【培訓對象】
零售金融銷售從業者，包括銀行理財經理、保險公司及保險中介公司營銷員

【培訓收益】
學員將理解導致信任消失的根本原因，并認識到銷售是服務，客戶的最大需求是被理解和欣賞 了解人類動機基礎——六大情感驅動因素與產品和服務之間的聯系 通過語言和技巧，運用教授的方法調整自己的銷售風格，來適應不同客戶 掌握并適應客戶開拓話術，以及開戶開拓中的反對問題  學會使用傾聽技能來深化關系、打破偏見，并激勵客戶更充分地表達 掌握在電話和面對面互動過程所需的有效互動技能 掌握提問的藝術，并為學員提供旨在讓客戶決策與需求保持一致的RPM提問模型 應用細分客戶和交叉銷售的原則擴大和加深現有的客戶關系

一、值得信賴的銷售方法
破冰活動：簽名藏頭詩
1、值得信賴的銷售課程介紹
值得信賴的銷售模型
七項值得信賴的銷售準則
小組活動：最有利于建立信任的10項行動
2、信任在客戶選擇金融顧問時的作用
信任的四個元素
小組活動：用建立信任的10項行動與信任的四個元素對號入座
二、學會理解當今的客戶
1、客戶心理探究
客戶心理壓力對需求的促動
六大情感驅動因素
小組討論：痛苦/受益
2、客戶為什么在金融產品上有拖延癥
與客戶的感知與溝通
從行為經濟學的角度理解客戶
與客戶進行清晰透明的溝通
三、理解并調整我們自己的銷售風格
1、第一步，理解我們自己，和我們自己的銷售風格
金融顧問的三種主要銷售風格/關鍵特征/關鍵驅動因素
銷售風格對金融顧問的行為有什么影響？
小組討論：我的風格是什么？
2、第二部，調整優化我們的銷售風格
金融顧問與客戶間的風格互動
通過視覺、言語和虛擬線索洞察客戶
與行為風格相關的情感驅動因素
五步助你讀懂并適應客戶風格
小組討論：調整優化風格—案例研究：第一步，回想一名準客戶或客戶，你之前在與他的溝通中，經歷過一段特別具有挑戰性的時期。使用“風格轉變指南”，完成讀懂并適應客戶風格的前四(4)個步驟。第二步，小組討論應該做些什么來更有效地應對該客戶。
四、基于信任關系的客戶開拓策略
1、培養客戶開拓的思維模式
客戶開拓能力的自我分析，與限制性信念的覺察
客戶開拓失敗的三大原因
轉介紹客戶開拓：一致性理論
提供工具：客戶開拓能力分析表
2、客戶開拓的戰術執行
知人才能善薦
精準錨定對方的人脈資源
理想客戶的特征：范例類別/目標市場
個人IP公式：誰…為什么…什么…哪里…
學員互動：創建自己的個人IP，并發表
3、客戶開拓的話術研究與掌握
導入個人定位
話術五步法：獲得客戶的正面推薦
在爭取獲得客戶推薦時的五種異議處理
模擬演練：客戶開拓角色扮演
五、與客戶的互動策略
1、善于傾聽客戶的互動技術
積極地傾聽
不善于傾聽的人VS善于傾聽的人
利用沉默的力量以及克制自我表露
非語言交流和避免隨意判斷
復述的力量
積極傾聽技能評估表
2、與客戶的電話互動技術
成功電話話術的四個步驟
克服電話反對問題的話術
通過電話完成客戶時間預約
電話互動的原則
模擬演練：電話互動話術演練
3、與客戶的面對面互動技術
找到與客戶的共同點
建立與客戶融洽關系的技巧
溝通靈活性
建立信任、好感和信譽的話術演示
模擬演練：面對面互動話術演練
4、與客戶的數字化互動技術
打造你的數字品牌
打造你的數字身份
社交媒體互動最佳實踐
電子郵件禮儀和最佳實踐
短信禮儀和最佳實踐
六、提問式營銷，挖掘客戶的需求缺口
1、提問的藝術和科學
先診斷再開處方
提問的基本要素
封閉式與開放式問題
有關建立可信度的問題
消費者需求的四個層次
RPM提問模型與問題匹配
信息圖表工具：《徹底診斷》《消費者需求的四個層次》
2、營造客戶的緊迫感
透過現象看本質
推心置腹的談話動力學
營造緊迫感
放大解決方案
贏得客戶的承諾方法與話術演示
推進與搪塞
RPM提問模型—產品話術演示
信息圖表工具：《提問的陷阱》《問題的力量》《細節決定成敗》
工具：《RPM問題指南》《提問式營銷技能評估表》
七、贏得客戶承諾，將客戶購買意向提高29%
1、運用行為經濟學來加快客戶決策
應用行為經濟學技巧
創造消費心理空間
表現公平
行為經濟學話術演示
信息圖表工具：《克服人性本能》《二選一法則》
2、客戶見面前的準備
成交準備
客戶方案準備—售前檢查單
議程準備
實操工具：《售前檢查單》《贏得承諾案例準備工具》
3、保持客戶需求與決策的一致性
產品的特點、優勢和好處說明
獲得客戶的承諾 推進銷售流程
克服成交時的反對問題
克服最大的障礙：拖延癥
故事銷售的三個組成部分及話術演示
訓練工具：《特點/優勢/好處說明工具》《講故事模板》
八、加深客戶關系
1、客戶細分策略
提升實踐效率
細分你的客群
帕累托法則
訓練工具：《識別和評估你的十大客戶工作表》
2、客戶服務和交叉銷售
以客戶為中心
定制您的客戶溝通
交叉銷售
營銷和客戶服務
持續服務
訓練工具：《識別交叉銷售機會和客戶接觸點》
九、銷售者心理
1、思維模式決定一切
保持最積極的思維模式
需要避開的三個心理陷阱
以新觀念取代舊觀念
巔峰表現技巧
普通銷售者自欺欺人的三大借口
2、頂級銷售者的習慣
克服抗拒
專注于創造收益的活動
成功習慣
目標的力量
專注于“綠燈”活動的秘訣  

曾任：中信保誠人壽財富管理業務總監、銀保培訓項目推動負責人
曾任：友邦人壽保險（外資頂尖壽險公司）業務主管
曾任：北京某大型金融集團董事總經理
工商銀行總行“固保計劃”培訓項目執行負責人
中信保誠人壽總公司“喚醒計劃”及“MDC營銷策劃師”項目執行負責人
聯合國訓練研究所CIFAL中心認證UCF引導師
PMI項目管理協會認證PMP項目管理師
LIMRA國際壽險營銷協會認證講師/教練
RFP國際注冊理財師協會認證RTC稅務規劃咨詢師
RFP中國 理財師培訓 特聘顧問
Third Bridge高臨咨詢 銀行保險領域 長期合作專家顧問

【個人簡介】
裴昱人老師擁有10余年大型頭部金融企業的營銷實戰、營銷管理及培訓經驗（其中6年連續銷冠，5年銷售管理經驗，同期累計10年營銷培訓經驗）。結合國內外先進的零售金融營銷理念及技術，以及自身多年的營銷實踐，搭建出圍繞客戶價值體系，深耕客戶旅程的六維營銷賦能體系模型，系統指導銀行、保險等金融領域銷售從業人員的能力提升。裴昱人老師累計交付了10個銀行總行級及保險公司總公司級營銷培訓項目，累計培訓場次超過300場，培訓總人數超過10000人，學員好評率95%以上。

【實戰經驗】
1、友邦人壽“Sales Building銷售建設”項目——保險營銷員活動量自我管理工作坊。推動“Sales Building”項目實施覆蓋1000余名營銷員，項目實施期間營銷員月活動率提升16%，月度人均APE提升20%
裴昱人老師在友邦人壽保險擔任業務主管期間，連續多年達成MDRT會員，榮獲高績效營業組稱號，并在2018-2021年擔任友邦人壽“Sales Building推動大使”期間，圍繞營銷員開展“Sales Building”連續性差，月活動率及成交轉化率低的問題，進行“Sales Building“項目的有效推動，通過組織優秀人員分享，小組現場輔導，引導小組成員復盤等多種方式，將“Sales Building”活動量管理推廣至1000余名營銷員（100余個營銷員小組），各小組堅持每周連續開展“Sales Building”的周數從2周提升至6周，營銷員月活動率提升16%，月度人均APE提升20%。
2、工商銀行總行“固保計劃”項目——工總行年度全國理財經理培訓項目。項目覆蓋全國23個省級分行，2萬余名理財經理，交付線上直播課程24場，總計480個小時
裴昱人老師在2023年擔任“固保計劃”項目經理。基于中信保誠人壽與工商銀行“總對總”合作框架，執行“固保計劃”項目。結合總行對理財經理賦能提升的總基調，通過調研、收集各分行對當地理財經理的能力判斷和培訓需求，設計規劃全年24場培訓，對應初階、中階、高階三類理財經理，有針對性地交付“保險通識與銷售基本功（6場）”、“年金/分紅險與專銷流程（12場）”、“保險金信托與高客營銷（6場）”三個課程模塊，并通過訓后分支行層面演練通關、月度營銷數據復盤等措施固化培訓成效。訓后作業反饋率62%，分行層面評價該培訓為“有效”的占比為78%。
3、中信保誠人壽總公司“喚醒計劃”項目——賦能合作銀行，批量激活休眠客戶資源。項目落地合作銀行15家，覆蓋理財經理近1000人，銀行綜合管資AUM提升近16億元，保險產能近2億
裴昱人老師在2022-2023年負責中信保誠人壽總公司“喚醒計劃”項目。該項目為中信保誠人壽向各合作銀行提供的理財經理賦能項目，旨在挖掘海量睡眠客戶的長尾價值，改善客情關系，助力理財經理及銀行提升管資和保險業務產能。該項目單次周期為1-2個月，先后落地2家國有行、5家股份行、8家地方行，共計15家銀行，近1000名績優理財經理，實現綜合管資（理財、保險、基金、貴金屬）提升近16億元，保險產能近2億元；與此同時，幫助中信保誠筑牢銀行合作關系，2023年底合作網點數量提升15%。

【培訓經驗】
1、零售金融活動量管理培訓——為中信銀行、民生銀行、友邦人壽、中信保誠人壽等多家銀行、保險機構的銷售從業人員交付150場《銷售建設》示范工作坊，返聘40場，累計學員2500余名，學員好評率98%，學員訓后一個月內績效提升普遍高于20%。
2、贏得客戶信賴的營銷方法培訓——為工商銀行、招商銀行、興業銀行、北京銀行等多家銀行交付《值得信賴的銷售》課程，課程涵蓋10個核心專題模塊，累計授課26場，返聘10場，累計學員1200余名，在訓后調研中，愿意并正在使用所學方法經營客戶的學員占比高達70%。
3、睡眠客戶喚醒與經營培訓——累計向工商銀行、中信銀行、廣發銀行、長沙銀行等15家銀行，中信保誠人壽等5家保險公司授課，累計覆蓋近1500名銷售從業人員，在培訓中通過《喚醒計劃—睡客喚醒實戰營》項目，累計覆蓋睡眠客戶30余萬名，睡客喚醒率50%，學員業績提升普遍高于30%。
4、體系化沙龍營銷培訓——為中信保誠人壽銀保業務條線開展《MDC沙龍營銷策劃師認證培訓》覆蓋學員500余名，訓后沙龍數據追蹤反饋率70%，訓后學員使用教授方法舉辦沙龍近300場，場均客戶參加數25人，到場率提升15%，單場沙龍成交額較之前提升20%，合作銀行好評率高達92%。
5、銀保業務網點標準化經營培訓——圍繞銀保業務作業場景—銀行網點，交付體系化的網點經營方法，涵蓋5個經營模塊，10項關鍵行為標準，6套實操工具，累計授課40場，返聘18場，學員好評率96%。
6、營銷思維突破引導式培訓——為民生銀行、費森尤斯卡比（藥企）、“百年老字號”張一元（茶業）等多領域知名企業的中層員工交付《THE BOX思維創新引導課》，累計授課10余場，為企業跨部門協作、營銷思維創新、員工目標規劃等多個方面提供可在組織內進行傳承的有效方法，學員好評率高達95%。