【培訓對象】
銀保分管領導、銀保負責人、企劃或培訓科長、部分業務骨干等

【培訓收益】
提升認知：清晰新形勢下政策變化的影響，把握住未來銀保產品的銷售先機； 引導管理者者做好銀保隊伍的重塑與搭建； 意識到銀保團隊在新征程中扮演的角色并掌握相應技能。

一、研判行業新趨勢，清晰未來銀保發展之路
1.全球經濟形勢與金融市場趨勢
我國宏觀經濟走勢與金融政策導向
銀行業與保險業融合發展趨勢
2.銀保業務發展面臨的挑戰與機遇
金融科技對銀保業務的影響
監管政策調整對銀保業務的影響
宏觀經濟波動對銀保業務的影響
3.銀保行業合作發展趨勢
深化合作關系：雙方將在產品銷售、風險控制、客戶服務等方面進行更緊密的合作，以提高市場競爭力。
多元化銷售渠道
1）網上銀行
2）手機銀行等途徑
3）專業化服務向客戶提供更多的壽險產品。
4）銀行將保險銷售納入日常員工績效考核
合規經營，強化風險控制：
1)銀行和保險公司需要加強風險控制，防止不良資產的產生。
2)雙方將在風險評估、風險控制等方面進行更緊密的合作，以確保產品的質量和信譽。
3)嚴格執行金融消保8項規劃，維護消費者權益。
提高服務水平以提升客戶的滿意度和忠誠度
中國將迎成為全球最大、最好的保險市場
二、銀保隊伍建設與人才培養
1. 明確人才隊伍建設的目標
根據公司的戰略規劃和業務需求，明確所需人才的專業技能、素質能力和職業素養。
確定人才隊伍的數量和質量要求，以滿足公司發展的實際需要。
2.制定人才隊伍建設的規劃
設計包括理論學習、實踐操作、崗位鍛煉等在內的全方位培訓體系。
制定長期和短期的人才培養計劃，確保人才培養與業務發展同步。
3.加強團隊建設和領導力培養
培養團隊成員之間的協作精神和團隊意識。
提升管理層領導力，培養能夠帶領團隊實現目標的能力。
4.銀保團隊在新征程中的角色認知
輔導者
1)早夕會經營
2)產品輔導
3)技能輔導
4)意愿輔導
服務者
1)產品售后服務
2)陪訪服務
3)退單安撫
經營者
1)網點銷售過程的經營
2)網點人員的關系經營
管理者
1)定期團建
2)營銷氛圍營造
3)理財經理“職涯”規劃
4)網點榮譽建設
二、銀保業務新的增長點與突破策略
1.重塑保險理念，回歸壽險真諦
2.2024重新定義金融強國新時代壽險意義與功用
家庭風控管理措施
提高家庭風險保障
鎖定收入補償
儲備未來急需的現金流
家企資產隔離
金稅四期下稅收籌化
指定財富傳承
3.專業創造價值 品質贏取未來
 顧問式、專業化營銷流程精解
1)專業、主動、服務、個性、雙贏——成熟的顧問式營銷五要素
2)篩選、營銷前預演、KYC、面談（理念+需求+產品）、促成點、售后服務
 客戶群體畫像與需求指引分析
1)低端客戶——注重攢錢，積少成多；
2)中端客戶——安全；保值的同時能增值；
3)高端客戶——傳承、隔離、融資、稅務規劃等；
 銀行客戶資產配置現狀與五大誤區
1)現狀：對市場缺乏信心、精力有限無法管理、收益下滑期望降低；
2)誤區：關注利益，無視風險、沒有規劃、近功急利、產品錯配且單一；
 全量資產配置觀念下的銀保產品營銷邏輯
1)全量資產配置標準模塊（短+中+長）
2)全量資產重配組合模式（固收+浮動）
 資產配置在營銷中的實際應用
1)主動詢問——尋找潛在客戶
2)主動跟進——精準KYC鎖定客戶
3)四段論——開口切入話題導入理念與產品 

曾任：太平人壽中心支公司銀保分管總經理
曾任：農銀人壽省分公司銀行保險部總經理
曾任：農銀人壽中心支公司總經理
中國農業銀行服務營銷方向 特邀講師
太平人壽服務營銷方向 特邀講師
12年銀行、保險銷售管理培訓實戰經驗
中行、農行、工行、建行等多家銀行合作場次200+，課堂氛圍佳，返聘率100%
現場輔導網點數超過1000+/現場授課銀行數超過200+

擅長方向：網點管理技能提升、網點服務營銷技能提升、銀行網點團隊打造、銀行員工職業化塑造，標桿網點建設

【個人簡介】
李老師擁有12年銀行、保險銷售管理及培訓經驗，長期為廣東省、湖南省、江西省等地區的工商銀行、農業銀行、中國銀行、建設銀行、郵政，農商行等多家銀行網點提供服務改制和轉型咨詢及顧問服務，培訓過的學員10萬余人，服務銀行客戶200余家。
曾組織策劃并主講“理財沙龍”千余場，單場成交最高1700萬。
為農銀人壽河北分公司搭建沙龍項目營銷體系，全省培訓營銷隊伍110人，三個月的時間，產出保費5600萬期交，同時建立了新人成長體系，高客營銷體系，體驗式沙龍模式等創新項目。
中行、農行、工行以及多家股份制銀行特邀培訓講師，輔助銀行營銷年交100萬保單近100張，現場培訓網點數超過1000+、主講銀保營銷沙龍數千場。

【實戰案例】
1、保定中國農業銀行《星級網點輔導項目》
擔任主講老師，對此地區網點進行了連續2期，每期7天的授課+輔導，網點形象及員工的服務營銷能力大幅度得到了提升，學員好評100%。
2、石家莊中國銀行標桿網點打造項目
擔任項目主導講師，對石家莊中國銀行各個支行進行標桿網點塑造和導入，進行4期，每期7天，網點的服務營銷能力有了顯著改善，后又有多次返聘。
3、農業銀行河北省分行網點主任暨基層黨支部書記培訓項目
擔任主講講師，主要負責全省200多名網點主任暨基層黨支部書記的崗位職責、營銷技巧等方面的技能培訓，并得到了銀行高管的一致好評，項目結束之后又被推薦介紹邢臺支行培訓項目。
4、中原銀行南陽分行保險沙龍項目推動
擔任主控老師，主要負責12家支行保險業務的營銷及沙龍推動，組織策劃并主講“理財沙龍”13場，項目推動保費1763萬。
5、農業銀行唐山分行《決勝開門紅保險沙龍項目》
擔任主講老師，組織策劃并主講“理財沙龍”21場，實收保費3900萬

【培訓經驗】
曾為農業銀行、建設銀行開展服務意識與服務能力提升培訓為期1年，培訓累計100場，累計培訓輔導人數10000+，返聘10期，學員好評率高達98%
曾為中國銀行--中國人壽開展聯合沙龍項目輔導培訓，項目周期21天，后累計返聘兩期，培訓累計60場，累計培訓輔導人數500+，學員好評率高達95%。
曾為中國銀行骨干員工和管理人員講授《打好你的職場王牌——陽光心態與情壓管理》《爆燃——職業素養鍛造訓》等課程，累計10+期。
曾為中國農業銀行骨干員工和管理人員講授《提速增效—青年骨干職業化修煉》《提速增效——職業化心態與內驅力》《職業化心態與情緒壓力管理》等課程，累計10+期。
曾為水務集團城市分公司員工講授《職業素養》《不同的崗位共同的責任—職業素養提升訓》等課程，累計6+期。
曾為光大銀行講授《打好你的職場王牌——情壓管理課》《化繭成蝶——從校園人到企業人》課程，累計6+期。
曾為農銀人壽骨干員工青年員工講授《打好你的職場王牌——陽光心態與情壓管理》《爆燃——職業素養鍛造訓》等課程，累計6+期
曾為中國建設銀行員工講授《職場情商與壓力管理》《用職場溝通力打造你的“高光”時刻》等課程，累計6期。
曾為太平人壽員工和管理層講授《爆燃——職業素養鍛造訓》《職業化溝通》等課程，累計6期。 

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