【培訓對象】
保險公司中高層管理、內勤、外勤等相關崗位人員

【培訓收益】
讀懂宏觀經濟形勢與保險業營銷服務的內在邏輯關系。針對當下保險存在的營銷問題有進一步的認知，能夠在客戶對接當中展示個人的專業性； 明晰后疫情時代資產配置與財富管理的主要特點，對癥下藥，從當下行情出發分析客戶需求，增加客戶的認同感； 增強對市場形勢技波動的敏感性，提供超出預期的專業服務促營銷產出，通過專業與及時的服務，提升客戶的留存率與大客戶的挖掘；

一、2023年中央金融工作會議解讀
1.“中央金融工作會議”，而非“全國金融工作會議”
政治定位上的根本變化
明確主體責任主導者，并將后續會議中發揮重要作用。
中央金融會議的召開頻次
2.金融行業的苦日子可能還要熬很久
會議評價金融亂象和腐敗問題屢禁不止
會議評價經濟金融風險隱患仍然較多
未來金融監管壓力很大
保險行業也將迎來強監管
3.金融工作的政治性進一步增強，中央和地方黨委的地位顯著提升
強化金融工作的政治性與人民性
以金融隊伍的純潔性、專業性、戰斗力為重要支撐”
糾治行業“潛規則”和不正之風，鏟除“破窗”效應、“法不責眾”心理和“比爛”心態
保險行業迎來金融洗牌下的發展先機
4.強化金融工作的從屬性，明確服務實體經濟是金融工作的一項長期戰略
我國利率水平可能易下難上（即便上行、幅度預計也有限）
較長時期內保持在低位水平，以支持實體經濟，服務中國式現代化
保險產品仍可保持長期鎖定利率的優勢
明確提出要做好科技、綠色、普惠、養老與數字金融五篇大文章
養老金融與數字金融則首次出現在中央級別的會議上
預計后續可能會有相應引導性政策出臺
金融監管部門也將會針對這五大金融推出具體體的引導性與考核政策。
5.將“全面強化監管”與“防范化解風險”放在一起闡述
對金融市場有較多闡述：規范金融市場發行和交易行為，防范風險共振
金融市場的地位在提升
政策層面對金融市場的干預力度可能會增強
加強外匯市場管理：預計資金出境會越來越難
利用保險產品的金融屬性對資產做風險隔離
把握好權和責的關系、快和穩的關系
6.中央金融工作會議關鍵詞總結
監管
風險
堅持
市場
高質量發展
服務
二、“報行合一”下銀保業務發展趨勢分析
1.為什么要推行“報行合一”制度
產品差異差的來源在費率
惡性競爭導致行業亂象
2.“報行合一”制度推行，對保險公司各渠道的影響
銀保渠道率先推行，率先受益
經代渠道如臨大敵
個險“報行合一”受到最多憂慮
個險優勢凸顯
三、中國保險業發展趨勢與應變發展模式
1. 響應及時，占領C位
最快捷的服務體系
最有戰斗力的專業營銷隊伍
迎合市場的推動能力
2.攻心營銷，價值現行
標準化+制式化服務
政策解讀+需求匹配+賦能雙贏
3.營銷革命，三創破局
創新形式：定位、洞察、需求
創意策劃：注意、興趣、聯想
創意服務：推動、引導、規劃
四、終身壽和年金產品營銷思路探索
1. 如何從國家政策變成談保險？
通過政策看風險
降息風險
養老風險
境外資產轉移的風險
其他風險
婚姻風險
財富風險
傳承風險
風險談透、功能談夠
終身壽和年金產品的功能
2.“保險+服務”一體化方案激發客戶需求，醫康養生態撬動業績增長
3.“保險+信托”
4. 做好家庭保單開發
——2公式（收入儲蓄支出關系公式）+3張圖（拉車爬坡圖、房屋鞏固圖、小船航行圖）
5. 做好群體保單開發
商會、協會
異業聯盟
政府政策引領部門的聯動營銷
人力資源與社會保障部
社保局
民政局 

曾任：太平人壽中心支公司銀保分管總經理
曾任：農銀人壽省分公司銀行保險部總經理
曾任：農銀人壽中心支公司總經理
中國農業銀行服務營銷方向 特邀講師
太平人壽服務營銷方向 特邀講師
12年銀行、保險銷售管理培訓實戰經驗
中行、農行、工行、建行等多家銀行合作場次200+，課堂氛圍佳，返聘率100%
現場輔導網點數超過1000+/現場授課銀行數超過200+

擅長方向：網點管理技能提升、網點服務營銷技能提升、銀行網點團隊打造、銀行員工職業化塑造，標桿網點建設

【個人簡介】
李老師擁有12年銀行、保險銷售管理及培訓經驗，長期為廣東省、湖南省、江西省等地區的工商銀行、農業銀行、中國銀行、建設銀行、郵政，農商行等多家銀行網點提供服務改制和轉型咨詢及顧問服務，培訓過的學員10萬余人，服務銀行客戶200余家。
曾組織策劃并主講“理財沙龍”千余場，單場成交最高1700萬。
為農銀人壽河北分公司搭建沙龍項目營銷體系，全省培訓營銷隊伍110人，三個月的時間，產出保費5600萬期交，同時建立了新人成長體系，高客營銷體系，體驗式沙龍模式等創新項目。
中行、農行、工行以及多家股份制銀行特邀培訓講師，輔助銀行營銷年交100萬保單近100張，現場培訓網點數超過1000+、主講銀保營銷沙龍數千場。

【實戰案例】
1、保定中國農業銀行《星級網點輔導項目》
擔任主講老師，對此地區網點進行了連續2期，每期7天的授課+輔導，網點形象及員工的服務營銷能力大幅度得到了提升，學員好評100%。
2、石家莊中國銀行標桿網點打造項目
擔任項目主導講師，對石家莊中國銀行各個支行進行標桿網點塑造和導入，進行4期，每期7天，網點的服務營銷能力有了顯著改善，后又有多次返聘。
3、農業銀行河北省分行網點主任暨基層黨支部書記培訓項目
擔任主講講師，主要負責全省200多名網點主任暨基層黨支部書記的崗位職責、營銷技巧等方面的技能培訓，并得到了銀行高管的一致好評，項目結束之后又被推薦介紹邢臺支行培訓項目。
4、中原銀行南陽分行保險沙龍項目推動
擔任主控老師，主要負責12家支行保險業務的營銷及沙龍推動，組織策劃并主講“理財沙龍”13場，項目推動保費1763萬。
5、農業銀行唐山分行《決勝開門紅保險沙龍項目》
擔任主講老師，組織策劃并主講“理財沙龍”21場，實收保費3900萬

【培訓經驗】
曾為農業銀行、建設銀行開展服務意識與服務能力提升培訓為期1年，培訓累計100場，累計培訓輔導人數10000+，返聘10期，學員好評率高達98%
曾為中國銀行--中國人壽開展聯合沙龍項目輔導培訓，項目周期21天，后累計返聘兩期，培訓累計60場，累計培訓輔導人數500+，學員好評率高達95%。
曾為中國銀行骨干員工和管理人員講授《打好你的職場王牌——陽光心態與情壓管理》《爆燃——職業素養鍛造訓》等課程，累計10+期。
曾為中國農業銀行骨干員工和管理人員講授《提速增效—青年骨干職業化修煉》《提速增效——職業化心態與內驅力》《職業化心態與情緒壓力管理》等課程，累計10+期。
曾為水務集團城市分公司員工講授《職業素養》《不同的崗位共同的責任—職業素養提升訓》等課程，累計6+期。
曾為光大銀行講授《打好你的職場王牌——情壓管理課》《化繭成蝶——從校園人到企業人》課程，累計6+期。
曾為農銀人壽骨干員工青年員工講授《打好你的職場王牌——陽光心態與情壓管理》《爆燃——職業素養鍛造訓》等課程，累計6+期
曾為中國建設銀行員工講授《職場情商與壓力管理》《用職場溝通力打造你的“高光”時刻》等課程，累計6期。
曾為太平人壽員工和管理層講授《爆燃——職業素養鍛造訓》《職業化溝通》等課程，累計6期。