【培訓(xùn)對(duì)象】
代理人/績(jī)優(yōu)人員/投資顧問(wèn)/私人銀行客戶經(jīng)理

【培訓(xùn)收益】
本課程旨在通過(guò)輸出金融法律工具的功能優(yōu)勢(shì)及運(yùn)用方法，用故事化的表現(xiàn)手法、落地的實(shí)務(wù)操作邏輯、真實(shí)的案例萃取及方案設(shè)計(jì)的展現(xiàn)，幫助從業(yè)人員掌握最重要和實(shí)用的財(cái)富保全保障傳承技能。

一、保險(xiǎn)金信托與家族信托理論基礎(chǔ)
1、保險(xiǎn)金信托/家族信托的價(jià)值
2、信托起源和發(fā)展
3、我國(guó)信托發(fā)展現(xiàn)狀
4、保險(xiǎn)金信托/家族信托的概念及法律特征
4.1家族信托的主體之委托人
4.2家族信托的主體之受托人
4.3家族信托的主體之受益人
二、保險(xiǎn)金信托/家族信托的功能及場(chǎng)景營(yíng)銷詳解
1、財(cái)富保護(hù)功能
家庭主婦的財(cái)富智慧
愛(ài)女心切的風(fēng)險(xiǎn)防范
2、財(cái)富傳承功能
老來(lái)得子的深遠(yuǎn)計(jì)策
隔代關(guān)愛(ài)的妥帖安排
3、家族治理功能
家族發(fā)展的長(zhǎng)青之法
4、稅務(wù)籌劃功能
中產(chǎn)階層的必經(jīng)之路
5、隱私保護(hù)功能
5復(fù)雜家庭的和諧之道
6、實(shí)現(xiàn)其他特殊目的
揮霍二代的正向引導(dǎo)
三、保險(xiǎn)金信托/家族信托實(shí)務(wù)操作
1、不同結(jié)構(gòu)的保險(xiǎn)金信托概覽及案例分析：1.0/2.0/3.0
2、不同結(jié)構(gòu)的保險(xiǎn)金信托應(yīng)用場(chǎng)景：1.0/2.0/3.0
3、保險(xiǎn)金信托對(duì)接保單類型的對(duì)比
4、信托分配條款解析
5、保險(xiǎn)金信托/家族信托直客營(yíng)銷技巧
針對(duì)未配置保單客戶的購(gòu)買策略
針對(duì)已配置大量保單客戶的追保策略
針對(duì)超高凈值客戶的競(jìng)爭(zhēng)策略 

曾任荷蘭銀行（中國(guó)）有限公司北京分行客戶經(jīng)理
曾任花旗銀行（中國(guó)）有限公司北京分行私人銀行客戶經(jīng)理
曾任湖南省國(guó)際信托有限公司信托經(jīng)理
曾任方正富邦基金公司子公司業(yè)務(wù)二部業(yè)務(wù)總監(jiān)
曾任北方國(guó)際信托股份有限公司北京財(cái)富中心總經(jīng)理
曾任某頭部商業(yè)銀行私行中心負(fù)責(zé)人
現(xiàn)任某頭部商業(yè)銀行頂級(jí)私行中心家族辦公室高級(jí)綜合金融顧問(wèn)
211知名高校雙學(xué)士、雙碩士
基金證券從業(yè)資格
法律從業(yè)資格資格

【擅長(zhǎng)領(lǐng)域】
對(duì)內(nèi)領(lǐng)域：法商思維促進(jìn)大額保單落地、高凈值客戶經(jīng)營(yíng)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理下的資產(chǎn)配置
對(duì)客領(lǐng)域：大型財(cái)富論壇、小型私董會(huì)、專題沙龍

【個(gè)人簡(jiǎn)介】
吉雅老師擁有近20年金融機(jī)構(gòu)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，且全部在外資銀行及國(guó)內(nèi)頂尖金融機(jī)構(gòu)供職，理論知識(shí)扎實(shí)，實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)豐富。
吉雅老師在荷蘭銀行、花旗銀行工作期間，正是中國(guó)正式加入WTO，引進(jìn)外資銀行在中國(guó)快速發(fā)展的階段，也是第一批接受了來(lái)自世界最頂尖的金融機(jī)構(gòu)對(duì)金融知識(shí)和客戶服務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)的專業(yè)人才，在外資銀行工作的8年時(shí)間，吉雅老師累計(jì)服務(wù)彼時(shí)賬戶金額100萬(wàn)美元以上高凈值客戶超過(guò)500位。
2012年，中國(guó)的監(jiān)管政策放松宣告大資管元年的開(kāi)啟，理財(cái)、信托、券商資管、基金子、保險(xiǎn)資管等資管機(jī)構(gòu)相互鏈接，吉雅老師在積累了足夠多的資金端經(jīng)驗(yàn)之后，希望學(xué)習(xí)更多的資產(chǎn)端經(jīng)驗(yàn)，于是加入了信托及基金子公司開(kāi)始從事資產(chǎn)端業(yè)務(wù)，同樣用了接近8年時(shí)間，吉雅老師帶領(lǐng)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)累計(jì)管理資產(chǎn)220億元，成為當(dāng)時(shí)公司管理規(guī)模最大的業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)。
2019年，吉雅老師再次回歸財(cái)富管理行業(yè)，這次回歸代表著她對(duì)這份事業(yè)的熱愛(ài)以及全新的理論結(jié)合實(shí)踐的沉淀，在平安銀行工作的4年時(shí)間里，吉雅老師經(jīng)歷了多次的職位晉升，最終走到了總行財(cái)富管理板塊最頂尖的部門——頂級(jí)私行部，負(fù)責(zé)家族辦公室簽約客戶的綜合金融服務(wù)以及對(duì)外培訓(xùn)、賦能、技術(shù)支持等工作，目前負(fù)責(zé)223位行內(nèi)資產(chǎn)規(guī)模1億元人民幣以上的家辦客戶資產(chǎn)管理服務(wù)。
吉雅老師專注于家族財(cái)富管理、私人銀行、境內(nèi)外家族信托、保險(xiǎn)金信托、大額保單、慈善規(guī)劃法律服務(wù)，在相應(yīng)領(lǐng)域有較高知名度。為平安保險(xiǎn)、太平人壽、匯豐銀行、廊坊銀行、宜信財(cái)富等多家機(jī)構(gòu)提供多場(chǎng)家族信托、保險(xiǎn)金信托、跨境財(cái)富規(guī)劃、高客經(jīng)營(yíng)等知識(shí)體系及技能培訓(xùn)；同時(shí)針對(duì)企業(yè)需要，主講客戶場(chǎng)景開(kāi)門紅沙龍300余場(chǎng)，主要涵蓋信托、養(yǎng)老、健康及保險(xiǎn)產(chǎn)品等，受到各大機(jī)構(gòu)的一致好評(píng)。 

• 新形勢(shì)下企業(yè)家及企業(yè)的刑事法律風(fēng)險(xiǎn)與防控

   

  企業(yè)從它建立的第一天起，就面臨著各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)收益的取得、企業(yè)的生存和發(fā)展，都是在克服各種風(fēng)險(xiǎn)的影響，有效管理各種風(fēng)險(xiǎn)的條件下完成的。《刑法》第三十條規(guī)定：“公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體實(shí)施的危害社會(huì)的行為，法律規(guī)定為單位犯罪的，應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任。”第三十一條規(guī)定：“單位犯罪的，對(duì)單位判處罰金，..

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• 新形勢(shì)下的政商思維與保險(xiǎn)財(cái)富風(fēng)控（企業(yè)家私享會(huì)）

   

  課程背景：2018-2109年即是經(jīng)濟(jì)寒冬之年，也是私營(yíng)企業(yè)集中倒閉之年；經(jīng)濟(jì)的不景氣，讓社會(huì)，企業(yè)，家庭都感覺(jué)壓力山大。經(jīng)濟(jì)形勢(shì)轉(zhuǎn)折點(diǎn)何在？民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展方向在哪里？貿(mào)易戰(zhàn)對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)和民營(yíng)企業(yè)有哪些影響？“私營(yíng)經(jīng)濟(jì)離場(chǎng)論”為何大行其道？高層對(duì)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)的態(tài)度的要求是什么？財(cái)稅新政對(duì)中小企業(yè)主和三高人群影響幾何？目前的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下，..

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• 貿(mào)易戰(zhàn)重塑新格局，新政策決定財(cái)富新形勢(shì) ——中高端客群資產(chǎn)配置特訓(xùn)營(yíng)

   

  課程背景：2018年以來(lái)中美貿(mào)易戰(zhàn)開(kāi)啟，而隨著2020年新冠疫情的流行中美趨向于全面對(duì)抗。此時(shí)，我國(guó)提出“經(jīng)濟(jì)雙循環(huán)”，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、消費(fèi)結(jié)構(gòu)和融資結(jié)構(gòu)全面轉(zhuǎn)向。伴隨著經(jīng)濟(jì)迎來(lái)新的成長(zhǎng)環(huán)境，我國(guó)金融體系也正在經(jīng)歷一場(chǎng)深刻的變革。如何應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型期，做好資產(chǎn)配置，對(duì)中高端客戶再說(shuō)至關(guān)重要。而作為金融從業(yè)者，應(yīng)該通過(guò)解析宏觀形勢(shì)、了解..

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• 新形勢(shì)下信貸業(yè)務(wù)的精細(xì)化管理與風(fēng)險(xiǎn)管控

   

  第一講：監(jiān)管最新政策解讀及監(jiān)管要求一、銀行業(yè)改革與發(fā)展的總體趨勢(shì)二、今年監(jiān)管重點(diǎn)內(nèi)容1. 民營(yíng)及小微企業(yè)服務(wù)政策；房地產(chǎn)行業(yè)政策；金融扶貧政策以及其他重點(diǎn)領(lǐng)域宏觀調(diào)控政策2. 授信管理；不良資產(chǎn)管理；信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓；3. 理財(cái)業(yè)務(wù)；同業(yè)業(yè)務(wù)；表外與合作業(yè)務(wù)4. 高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)處置；異地非持牌機(jī)構(gòu)管理；案件查處和行業(yè)廉潔三、監(jiān)管目..

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• 新形勢(shì)下銀行信貸營(yíng)銷與風(fēng)險(xiǎn)管理

   

  第一講：了解經(jīng)濟(jì)環(huán)境，分析信貸業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)一、我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展態(tài)勢(shì)二、銀行當(dāng)前面臨的形勢(shì)三、銀行信貸業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)分析1.競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手日漸多元化2.競(jìng)爭(zhēng)內(nèi)容呈現(xiàn)多層次化3.傳統(tǒng)競(jìng)爭(zhēng)方式局限性凸顯四、國(guó)內(nèi)信貸市場(chǎng)行業(yè)趨勢(shì)分析1.農(nóng)業(yè)（養(yǎng)殖業(yè)、種植業(yè)、畜牧業(yè)）2.制造業(yè)3.交通運(yùn)輸業(yè)4.商貿(mào)業(yè)5.服務(wù)業(yè)6.高新技術(shù) ..

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• 新形勢(shì)下商業(yè)銀行 如何提升網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)資源效能

   

  第一講：如何提升網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)資源效能一、網(wǎng)點(diǎn)效能提升的總體要求1.人盡其力對(duì)勞動(dòng)力進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)配，實(shí)行一人多角色，隨時(shí)換角色，互為AB角，落實(shí)彈性排班和常態(tài)排班。實(shí)現(xiàn)活勞動(dòng)的活管理，通過(guò)角色互換提升能力，培養(yǎng)人才，打造高柜柜員直到二級(jí)支行行長(zhǎng)的人員培養(yǎng)和晉升通道，切實(shí)做到“人盡其力”2.物盡其能服務(wù)資源效能是將網(wǎng)點(diǎn)的..

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