【培訓對象】
董事長、總裁、總經理、常務副總經理、總裁助理等企業高管人員及風控相關工作人員；

【培訓收益】
將風險控制的概念與基本框架進行深入講解 掌握內控的三個目標、五大要素，與此相關30個重要風險點 掌握內控策略制度化的重要方法，幫助企業快速優化風控制度 掌握目前國際主流的風險控制制度設計理念，并深入分析其優缺點 經過方法優化，幫助企業控制住實質性風險的同時，又避免流程繁瑣效率低下 掌握內控的核心本質，幫助企業全面掌控住各類風險

 一、　企業內控的基本體系概述
（一）國際內部控制理論的發展
1、兩要素論
2、三要素論
3、五要素論
4、八要素論
（二）我國內部控制理論的發展
1、內控制度論
2、內控結構論
3、內控成分論
（三）內部控制的五個目標
（四）內部控制的執行范圍與基本原則

二、內控制制度體系的基本框架
（一）內部環境
1、治理結構、內部機構設置與權責分配
治理結構
組織機構設置
權責分配
公司治理設計的三個維度
公司治理設計過程中的10大風險點
2、發展戰略的制定及機構設置
1）發展戰略的要素分析：
宏觀環境分析
行業環境及競爭對手分析
行業周期分析
行業集中度分析
經營環境分析
2）企業經營分析
企業資源分析
企業能力分析
核心競爭力分析
發展戰略的實施執行
 企業制定與實施發展戰略的3大風險點
3、企業文化
價值觀
管理理念和經營風格
職業操守
4、人力資源制度
人力資源引進制度
人力資源的考核評價體系
企業的薪酬激勵制度
企業的輪崗制度
人力資源的培訓和考核制度
人力資源的使用與退出制度
人力資源管理的3大風險點及管控措施
5、反舞弊機制
6、內部審計機制
（二）風險評估
1、目標設定
了解和評價企業經營環境及經營現狀
提出組織發展的安全需求
選擇最佳的風險控制措施
建立安全管理體系
制定有效地安全策略
2、風險識別
1）風險分類
2）風險識別方法
財務分析法
流程圖法
關聯樹法
頭腦風暴法
德爾菲法
3、風險分析
風險分析的流程與維度
風險分析的技術與方法
4、風險應對
常用的風險應對策略
風險報告制度與流程
專家咨詢模式
風險處理方案的執行與監控
（三）控制活動
1、職責分工控制——不相容職務分離原則
2、授權及審核批準控制
1）授權批準方式
2）授權批準體系
授權批準的范圍　　
授權層次
授權責任
授權批準檢查制度
3、資金活動控制
資金活動內部控制的基本原則
科學決策是核心——決策的方法論與實踐
制度建設是基礎
業務流程是重點
風險控制點是關鍵
資金集中管理是方向
嚴格執行是保障
4、財產保護控制
限制接近財產實物
定期盤點
妥善保管有關資產記錄的文件和文檔
財產保險
財產記錄監控
5財務系統控制
財務報告的編制與流程
財務報告的分析與主要風險點
財務報告分析風險管控措施
6、內部報告控制
內部報告的分類
內部報告控制的要求
（四）、信息與溝通
1、信息的分類
2、信息的獲取渠道
3、溝通渠道
1）內部溝通渠道
向下溝通
向上溝通
管理階層和董事會溝通
2）外部溝通
與投資者和債權人的溝通
與客戶的溝通
與供應商的溝通
與監管機構的溝通
與外部審計師的溝通
3）信息技術和信息控制
（五）監督檢查
1、監督檢查的種類
2、監督檢查的組織機構
3、內部控制的評價制度
4、監督檢查制度執行過程中的要點
三、內控在實際工作中主要存在的問題與解決措施
1、主觀風險意識弱及其解決措施
2、與企業發展階段不匹配及其解決措施
3、內控目標不集中及其解決措施
4、關鍵控制點偏離及其解決措施
5、成本效益比失衡及其解決措施
6、缺少部門協同性及其解決措施
7、控制程序脫節及其解決措施
8、責任主體不清及其解決措施
9、制度遷就環境及其解決措施

——企業風險控制與金融投資交易專家
曾任廣發銀行天津分行信貸管理部副總經理
曾任廣發銀行天津分行零售信貸部總經理
曾任西南證券房地產行業首席分析師
曾任CCTV2-交易時間欄目特約評論員
曾任財富非常道欄目特約評論員
曾任中央人民廣播電臺經濟之聲特約評論員
曾經獲得《投資者報》全國十佳研究員
現就職于資產規模超過500億元的大型金融控股集團（旗下擁有兩家上市公司、一家保險公司、同時為兩家股份制銀行第二大股東），擔任風控合規總監
【個人簡介】
肖老師擁有近十五年風險管理與金融投資交易的經驗，并在相關領域取得了出色的成績：
以特約評論員身份參加cctv2財經頻道、各類財經節目、各類金融論壇等活動190余次；
曾經獲得《投資者報》全國十佳研究員；
曾參與大智慧、新都化工、吉峰農機、世聯行、商湯科技的上市IPO項目
擁有15年股票、期貨、外匯等領域投資經驗，曾參與各類投資項目累計金額約40億元；
累計審批、管理各類授信業務規模合計約500億元，主要包括傳統銀行授信類業務、大型對公租賃保理業務、ABS\ABN等資產證券化業務、大型供應鏈金融業務、股權投資、二級市場投資、不良資產的資管業務、汽車金融業務等；擁有豐富的項目審批、出賬審核、貸后管理、風險合規、量化風險建模、清收訴訟、內部風險控制、內部審計、反洗錢、反欺詐等風險領域工作經驗
參與集團科技金融子公司的大型普惠金融項目，包括中小企業普惠項目與個人普惠金融項目，并與螞蟻金服、釘釘分期建立了深度合作關系，參與了前期整體方案設計、風險系統的建立、商務渠道的談判溝通，從0到1完成了項目的建立；并累計放款近60億元，風險模型經受住了各層級市場的考驗，取得了良好的效果；
參與集團子公司汽車科技金融項目，從0到1參與了前期項目整體方案設計、風險模型的建立、商務渠道的拓展、商業合作的談判、系統對接的處理，并與優歆二手車、瓜子二手車等企業建立了暢通的合作，并參與了累計8億元的風險審批、出賬、貸后管理、訴訟清收等相關工作，對汽車金融行業整體有了深入了解；
【授課風格】
實戰型導師，深入淺出、論證嚴密、善于從底層原理出發，講透問題的本質；
學以致用：肖老師的課以大量的實際案例出發，并緊扣風險與投資交易的本質，將深奧的理論以一種直觀而不膚淺、簡約而不簡單的方式傳授給學員；
【主講課程】
風險管理系列
《風險控制基礎與實戰操作》
《內控基礎與實戰操作》
《普惠金融風險管理基礎與實戰操作》
《項目可行性報告的分析與講解》
《項目盡調過程中核心要素的風險控制》
《財務分析在風險管理中的應用與實戰》
《宏觀分析在風險管理中的應用與實踐》
投資交易系列
《金融投資交易分析基礎與實戰》
《系統化交易的基礎與實戰》
《投資交易心理學》
行業分析系列
《新能源行業及電子元器件行業深度分析》
《當前宏觀經濟對我國企業經營的影響與分析》
《房地產行業發展趨勢分析》