【培訓(xùn)對象】
銀行對公客戶經(jīng)理、支行主管公司業(yè)務(wù)行長

【培訓(xùn)收益】
1. 認(rèn)識AI對于對公授信流程的重要性：通過本課程，學(xué)員將全面了解AI技術(shù)在對公授信中的應(yīng)用場景及其重要性，明確AI技術(shù)在提升授信效率和風(fēng)險管理中的關(guān)鍵作用。 2. 掌握AI使用方法：學(xué)員將學(xué)習(xí)如何利用AI工具進(jìn)行授信調(diào)查、授信報告撰寫、財務(wù)分析和行業(yè)分析，掌握AI技術(shù)在實際工作中的應(yīng)用方法。 3. 提升客戶經(jīng)理的工作效率：通過案例分析與實戰(zhàn)演練，學(xué)員將掌握如何利用AI技術(shù)優(yōu)化授信流程，提升工作效率，減少人工操作中的錯誤和遺漏。 4. 提升客戶轉(zhuǎn)化與綜合服務(wù)能力：學(xué)員將通過實戰(zhàn)演練，學(xué)習(xí)如何利用AI技術(shù)提升客戶轉(zhuǎn)化率，增強綜合服務(wù)能力，為客戶提供更加精準(zhǔn)和高效的金融服務(wù)。

第一講：AI賦能銀行授信調(diào)查的必要性
課程引入：Deepseek太火了，AI會不會把銀行人的飯碗砸了？
一、AI時代的銀行對公授信變革
1. AI技術(shù)概覽：主要國產(chǎn)AI模型、特點及對公授信性對比
1）deepseek
2）文心一言
3）kimi
4）豆包
5）通義千問
6）靈犀
2. 對公營銷面臨的挑戰(zhàn)與機遇
1） 市場形勢：最新國家政策政策分析及對市場的影響
2） 時不我待：應(yīng)對復(fù)雜多變且競爭激烈的市場環(huán)境的緊迫性
3） 不破不立：客戶經(jīng)理提升營銷技能的重要性
3. AI技術(shù)對金融行業(yè)的影響及思考
1）提升客戶洞察能力：從數(shù)據(jù)到?jīng)Q策
2）優(yōu)化營銷效率：精準(zhǔn)觸達(dá)與個性化服務(wù)
3）降低運營成本：自動化流程與智能分析
案例：江蘇銀行本地化部署AI模型，實現(xiàn)同步處理文本、圖像、語言等多種數(shù)據(jù)類型，應(yīng)用于各業(yè)務(wù)流程大大提升工作效率和客戶體驗
二、傳統(tǒng)對公授信操作的痛點
1. 傳統(tǒng)授信調(diào)查的瓶頸：信息滯后、數(shù)據(jù)孤島、人工成本高
2. 授信報告撰寫：格式標(biāo)準(zhǔn)化不足、數(shù)據(jù)引用效率低、人工重復(fù)勞動占比高
3. 財務(wù)報表分析：依賴經(jīng)驗、異常指標(biāo)易遺漏、動態(tài)預(yù)測能力弱
4. 行業(yè)分析局限性：數(shù)據(jù)滯后、分析維度單一

第二講：AI賦能銀行對公授信調(diào)查
一、傳統(tǒng)對公授信調(diào)查的痛點分析
1. 人工盡調(diào)耗時長
2. 信息片面性高
3. 隱性風(fēng)險難識別
二、AI解決方案
1. AI技術(shù)的破局點：多源數(shù)據(jù)整合、非結(jié)構(gòu)化文本解析、客戶畫像動態(tài)更新
2. AI工具運用：實時抓取企業(yè)工商、輿情、司法數(shù)據(jù)，構(gòu)建全景化客戶畫像
實戰(zhàn)演練：利用AI工具快速生成客戶盡調(diào)清單與風(fēng)險預(yù)警信號

第三講：AI驅(qū)動的授信調(diào)查報告自動化
一、傳統(tǒng)授信報告撰寫的痛點分析
1. 報告撰寫模板化
2. 數(shù)據(jù)整合效率低
3. 人工重復(fù)勞動占比高
4. 結(jié)論主觀性強
二、AI報告生成解決方案
技術(shù)邏輯：基于生成式AI（如大模型+企業(yè)知識庫）快速生成結(jié)構(gòu)化報告框架
案例分享：某銀行AI授信報告系統(tǒng)，效率提升60%+
實操演示：利用AI工具一鍵生成授信報告初稿并優(yōu)化關(guān)鍵結(jié)論

第四講：AI賦能財務(wù)分析與風(fēng)險預(yù)測
一、傳統(tǒng)財務(wù)報表分析的痛點分析
1. 財務(wù)報表分析依賴經(jīng)驗
2. 異常指標(biāo)易遺漏
3. 動態(tài)預(yù)測能力弱
二、AI解決方案
——AI數(shù)據(jù)模型識別財務(wù)舞弊特征，如關(guān)聯(lián)交易、現(xiàn)金流異常等
實操演示：以格力電器為例，AI自動化生成財務(wù)分析與償債能力預(yù)測

第五講：AI支持的行業(yè)分析與授信策略優(yōu)化
一、傳統(tǒng)行業(yè)分析的痛點分析
1. 行業(yè)數(shù)據(jù)更新滯后
2. 趨勢研判主觀性高
3. 授信策略同質(zhì)化
二、AI解決方案
——基于行業(yè)數(shù)據(jù)庫與輿情分析的AI動態(tài)評級模型
1. 產(chǎn)業(yè)鏈圖譜構(gòu)建
2. 實時輿情監(jiān)控
3. 競爭格局預(yù)測
實操演示：AI預(yù)測制造業(yè)周期波動對授信額度調(diào)整的指導(dǎo)價值

第六講：綜合案例與能力轉(zhuǎn)化
一、全流程沙盤推演
分組實戰(zhàn)：基于模擬企業(yè)數(shù)據(jù)，完成AI賦能的授信全流程設(shè)計；
二、經(jīng)驗總結(jié)與價值提煉
1. AI技術(shù)應(yīng)用的邊界與風(fēng)險管控
2. 客戶經(jīng)理的核心能力轉(zhuǎn)型：從“執(zhí)行者”到“策略分析師” 

對公營銷實戰(zhàn)專家
18年銀行對公業(yè)務(wù)實戰(zhàn)經(jīng)驗
吉林省融資擔(dān)保行業(yè)技能大賽評委
一汽集團、上沅國有資本特邀講師
吉林大學(xué)工商管理碩士
曾任：渤海銀行長春分行丨交易銀行部總經(jīng)理
曾任：興業(yè)銀行長春分行丨汽車金融中心主任、國內(nèi)貿(mào)易融資中心主任
曾任：中國銀行吉林分行、倫敦分行丨產(chǎn)品經(jīng)理
擅長領(lǐng)域：公司金融、對公營銷、供應(yīng)鏈金融、交易銀行、票據(jù)業(yè)務(wù)、顧問式營銷、金融服務(wù)方案設(shè)計、普惠金融等
→ 金融創(chuàng)新引領(lǐng)者：
落地區(qū)域內(nèi)大型國企集團的首筆融資租賃保理業(yè)務(wù)，樹立了市場中的優(yōu)秀示范標(biāo)桿。
打造吉林省首家采用線上資金存管技術(shù)的平臺，實現(xiàn)了線上化全流程的精準(zhǔn)管控與便捷操作，樹立了行業(yè)典范，具備廣泛的復(fù)制推廣價值。
成功為客戶量身定制了長期限、高質(zhì)押率、低成本的流動性融資方案，開創(chuàng)了當(dāng)?shù)乇＠砣谫Y業(yè)務(wù)的先河，成為首筆具有創(chuàng)新意義的標(biāo)桿性交易。
→ 金融領(lǐng)域多面手：
◆交易銀行領(lǐng)域?qū)＜?mdash;—為央企汽車集團辦理汽車金融業(yè)務(wù)300億元，汽車場景及醫(yī)藥場景供應(yīng)鏈金融達(dá)75億元，國電投集團和大唐集團子公司實現(xiàn)跨境融資50億元，衍生品交易量突破80億美元，累計實現(xiàn)貿(mào)易融資及手續(xù)費收入1.5億元。
◆對公存款與拓客能手——為央企、上市公司、民營龍頭等多家企業(yè)提供定制化金融服務(wù)方案，累計實現(xiàn)對公存款沉淀約30億元，拓展核心企業(yè)及上下游客戶近300戶。
◆銀行資深培訓(xùn)導(dǎo)師——多次為央國企、上市公司及商業(yè)銀行內(nèi)部提供咨詢及培訓(xùn)服務(wù)，開展對客營銷、供應(yīng)鏈金融等課程培訓(xùn)，市場口碑極好，累計授課已超過300+場。

實戰(zhàn)經(jīng)驗：
陶璐老師擁有橫跨國有銀行與股份制銀行的18年銀行業(yè)務(wù)營銷實戰(zhàn)與管理經(jīng)驗，精通金融市場的最新動態(tài)與趨勢，更擅長運用創(chuàng)新思維解決復(fù)雜金融問題，推動銀行業(yè)務(wù)模式轉(zhuǎn)型升級。不僅在傳統(tǒng)對公業(yè)務(wù)與外匯資金業(yè)務(wù)上成績顯著，同時在供應(yīng)鏈金融、跨境業(yè)務(wù)等前沿領(lǐng)域創(chuàng)新突破，構(gòu)建并優(yōu)化高效金融服務(wù)模式，為央國企、上市公司及中小企業(yè)量身定制融資方案，加速資金流動，升級產(chǎn)業(yè)鏈，搭建銀企橋梁，共謀雙贏發(fā)展。
01—深耕外匯與資金交易，引領(lǐng)創(chuàng)新服務(wù)
在中國銀行吉林省分行期間，專注于為央國企、上市公司等核心客戶提供專業(yè)的外匯資金交易服務(wù)，成功營銷包括一汽集團在內(nèi)的多家重量級客戶，年業(yè)務(wù)量超過100億美元，年創(chuàng)利超1500萬美元，業(yè)績領(lǐng)跑部門，連續(xù)三年榮獲行內(nèi)優(yōu)秀員工稱號。
02—構(gòu)建汽車金融生態(tài)，實現(xiàn)供應(yīng)鏈融資突破
曾為興業(yè)銀行長春分行構(gòu)建汽車金融供應(yīng)鏈融資一體化團隊，采用“一點對全國”模式，年融資量從零躍升至200億元，客戶數(shù)超200家；運用供應(yīng)鏈思維賦能產(chǎn)品，為一汽集團零部件供應(yīng)商打造全周期融資方案，惠及企業(yè)超400家，年融資額達(dá)60億元。
03—引領(lǐng)交易銀行業(yè)務(wù)，推動跨境金融發(fā)展
在渤海銀行長春分行，作為交易銀行部總經(jīng)理，專注供應(yīng)鏈金融與跨境業(yè)務(wù)，領(lǐng)導(dǎo)專業(yè)團隊，衍生品交易量躍居省內(nèi)TOP1；搭建國際金融橋梁，引入境外低成本信貸資金100億元；組建交易銀行直營精英團隊，半年內(nèi)二級市場業(yè)務(wù)激增，實現(xiàn)福費廷與票據(jù)流轉(zhuǎn)從0至50億元的業(yè)績飛躍。

部分項目經(jīng)驗：
項目名稱 項目職責(zé) 項目業(yè)績
一汽財司票據(jù)貼現(xiàn) 項目主導(dǎo)、營銷推動、方案設(shè)計、流程優(yōu)化等 2018年4月首筆落地，多地供應(yīng)商獲線上融資，口碑良好
一汽聯(lián)合保理融資 營銷推動、方案設(shè)計、合規(guī)把控等 2018年7月首筆落地，扶持多家供應(yīng)商，效率高成本低
一汽三方汽車金融 營銷推動、產(chǎn)品設(shè)計、線上對接等 累計融資1500億，日均存款16億，拓展主機廠供應(yīng)商基礎(chǔ)
182億元資產(chǎn)投放 工作落實、方案設(shè)計、貸前調(diào)查等 投資華夏銀行CLO180億、龍翔私募債20億，收益2億
一汽金融+資金存管 總牽頭、調(diào)度溝通、協(xié)調(diào)資源等 運行3年半，升級至3.0版，交易量11億，存款沉淀1億
吉電股份跨境直貸 總牽頭、對接境外銀行、方案設(shè)計、內(nèi)外部調(diào)度等 保函+衍生品收益4500萬美元，國際結(jié)算10億美元，評估A
上海利程租賃保理 總牽頭、營銷推動、方案設(shè)計、內(nèi)外部調(diào)度等 存款沉淀3億，保理費337萬，拉動NRA賬戶結(jié)算，沉淀3000萬歐

部分授課案例：
※開展《商業(yè)匯票解析》課程，累計25期
服務(wù)客戶：中國銀行、興業(yè)銀行、渤海銀行
※開展《提升營銷產(chǎn)能及對公客戶拓展、深耕技巧》課程，累計20期
服務(wù)客戶：中國銀行、興業(yè)銀行、渤海銀行
※開展《國內(nèi)保理及應(yīng)收類產(chǎn)品培訓(xùn)》課程，累計15期
服務(wù)客戶：一汽集團、長春城市發(fā)展集團
※開展《貿(mào)易融資及跨境融資》課程，累計15期
服務(wù)客戶：中國銀行、興業(yè)銀行、渤海銀行
※開展《銀行授信及供應(yīng)鏈金融》課程，累計10期
服務(wù)客戶：一汽集團、長春城市發(fā)展集團
※開展《銀行對公大客戶營銷及金融服務(wù)方案設(shè)計》課程，累計10期
服務(wù)客戶：中國銀行、興業(yè)銀行、渤海銀行
※開展《電子債權(quán)憑證及新型融資工具培訓(xùn)》課程，累計10期
服務(wù)客戶：渤海銀行、一汽集團、長發(fā)集團
※開展《新一代票據(jù)及“票據(jù)新規(guī)”解讀》課程，累計10期
服務(wù)客戶：渤海銀行

主講課程：
《商業(yè)銀行對公產(chǎn)品經(jīng)理顧問式營銷》
《銀行對公客戶經(jīng)理營銷技能提升》
《對公業(yè)務(wù)行業(yè)供應(yīng)鏈場景營銷策略》
《銀行對公大客戶營銷及金融服務(wù)方案設(shè)計》
《提升營銷產(chǎn)能及對公客戶拓展、深耕技巧》
《供應(yīng)鏈金融助力中小企業(yè)融資實務(wù)》 

• 大數(shù)據(jù)AI+時代下企業(yè)的變革與應(yīng)對

   

  課程背景：阿里巴巴推出了無人酒店，海底撈要炒員工的魷魚，開無人火鍋店。互聯(lián)網(wǎng)來了！大數(shù)據(jù)來了！人工智能來了！排山倒海，不可阻擋，企業(yè)正處在新技術(shù)變革的風(fēng)尖浪口。不容質(zhì)疑，新技術(shù)對企業(yè)運營效率的驅(qū)動越來越強，最后一定發(fā)生從裂變到核變的效應(yīng)。我們可以肯定：只有通過大數(shù)據(jù)才能有效挖掘客戶需求，才能得出精準(zhǔn)解決方案；通過大數(shù)據(jù)運營來創(chuàng)造商業(yè)價值是未來公司發(fā)展..

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