【培訓(xùn)對(duì)象】
行業(yè)從業(yè)人員

【培訓(xùn)收益】
了解世界經(jīng)濟(jì)形勢(shì)以及對(duì)于行業(yè)影響 了解中國宏觀經(jīng)濟(jì)和對(duì)銀行行業(yè)影響 分析零售銀行財(cái)富管理的背景和轉(zhuǎn)型實(shí)踐

一、當(dāng)前世界宏觀經(jīng)濟(jì)

1、世界經(jīng)濟(jì)新格局
2、俄烏地緣沖突
3、美聯(lián)儲(chǔ)政策解讀
4、貿(mào)易戰(zhàn)和逆全球化趨勢(shì)
5、全球經(jīng)濟(jì)前景展望

二、中國宏觀經(jīng)濟(jì)政策

1、中央政治局會(huì)議精神
2、國務(wù)院會(huì)議精神
3、穩(wěn)經(jīng)濟(jì)政策對(duì)經(jīng)濟(jì)影響
貨幣政策分析
財(cái)政政策分析
4、重要宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)解讀 GDP， PMI， PPI，CPI等
5、當(dāng)前宏觀形勢(shì)下對(duì)銀行行業(yè)影響
防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)政策安排：金融穩(wěn)定保障基金等
加強(qiáng)和改進(jìn)金融監(jiān)管：結(jié)合中央金融巡視整改
數(shù)字人民幣對(duì)行業(yè)影響
金融行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型
行業(yè)發(fā)展策略建議

6、當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)下資產(chǎn)配置

三、銀行財(cái)富管理背景

1、財(cái)富管理行業(yè)轉(zhuǎn)型背景
供給側(cè)：財(cái)富管理機(jī)構(gòu)間競(jìng)爭(zhēng)格局凸顯
需求側(cè)：全民理財(cái)時(shí)代，財(cái)富管理時(shí)代走向大眾階層

2、財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略
大財(cái)富型財(cái)富管理戰(zhàn)略
數(shù)字型財(cái)富管理戰(zhàn)略
普惠型財(cái)富管理戰(zhàn)略

案例分析：互聯(lián)網(wǎng)財(cái)富管理平臺(tái)：平臺(tái)開發(fā)與共享
銀行：客層細(xì)分下的數(shù)字化賦能

3、財(cái)富管理市場(chǎng)的政策演變及長、中、短期發(fā)展趨勢(shì)
 財(cái)富管理2.0時(shí)代的發(fā)展趨勢(shì)：嚴(yán)監(jiān)管+新常態(tài)
 國內(nèi)財(cái)富市場(chǎng)的供需矛盾和造成市場(chǎng)服務(wù)能力缺失的原因分析
 結(jié)合案例，分析國內(nèi)財(cái)富管理市場(chǎng)中期發(fā)展的五大趨勢(shì)

4、銀行財(cái)富管理行業(yè)數(shù)字化思路
產(chǎn)品端：合作伙伴嵌入，篩選優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品
客戶端與渠道端：多維細(xì)分客群，跨部門聯(lián)動(dòng)

案例分析：智能投顧成為重要抓手

四、零售銀行財(cái)富管理轉(zhuǎn)型實(shí)踐

1、構(gòu)建財(cái)富管理體系四個(gè)核心環(huán)節(jié)

2、目標(biāo)管理環(huán)節(jié)
規(guī)模：金融資產(chǎn)、存款
客群：客戶數(shù)、功能產(chǎn)品
利潤: 中收、息差

3、財(cái)富策略環(huán)節(jié)
銷售流程：財(cái)務(wù)需求規(guī)劃流程
配置策略：觀點(diǎn)、產(chǎn)品、數(shù)據(jù)庫
營銷支持：培訓(xùn)管理、銷售工具
4、客群管理環(huán)節(jié)
客戶拓展：提升、轉(zhuǎn)介、產(chǎn)品
關(guān)系經(jīng)營：定量與定性分群
營銷活動(dòng)：金融、非金融

5、日常管理環(huán)節(jié)
崗位重點(diǎn)：崗位職責(zé)與工作手冊(cè)
溝通機(jī)制：例會(huì)制度
過程管理：團(tuán)隊(duì)培養(yǎng)和輔導(dǎo) 

中國人民大學(xué)管理學(xué)博士
中國人民大學(xué)金融信息中心副主任
央視財(cái)經(jīng)，新浪財(cái)經(jīng)，央廣財(cái)經(jīng)，華夏時(shí)報(bào)、中國經(jīng)營報(bào)、財(cái)聯(lián)社、鈦媒體等金融領(lǐng)域?qū)＜?br /> 濟(jì)安金信基金評(píng)價(jià)中心(中國三大獨(dú)立第三方基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu))主任
曾任：聯(lián)想集團(tuán)（世界500信息科技企業(yè)）高級(jí)項(xiàng)目主管，IBMPCD事業(yè)部項(xiàng)目主管
中國人民大學(xué)，中科院研究生部、中央財(cái)經(jīng)大學(xué)客座講師

【個(gè)人簡介】
王老師擁有二十年以上金融科技系統(tǒng)建設(shè)、金融資產(chǎn)管理和宏觀經(jīng)濟(jì)研究的相關(guān)經(jīng)驗(yàn)。其最大特點(diǎn)在于“從宏觀經(jīng)濟(jì)的角度，研究各行業(yè)發(fā)展未來、行業(yè)投資趨勢(shì)，企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型“等方面的問題，有針對(duì)性的給出關(guān)于企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的方向建議和方法論，并在實(shí)踐中取得良好的社會(huì)價(jià)值和經(jīng)濟(jì)價(jià)值。
建設(shè)了中國證監(jiān)會(huì)基金綜合監(jiān)管系統(tǒng)（簡稱FIRST系統(tǒng)），監(jiān)管基金資產(chǎn)達(dá)到26萬億
王老師在2009年-2019年期間擔(dān)任證監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)部基金綜合監(jiān)管系統(tǒng)項(xiàng)目經(jīng)理。建設(shè)了針對(duì)基金監(jiān)管業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)管理模塊、統(tǒng)計(jì)分析模塊、風(fēng)險(xiǎn)管理模塊、行政審核模塊整套系統(tǒng)平臺(tái)。在FIRST系統(tǒng)的建設(shè)過程中，王老師負(fù)責(zé)整體項(xiàng)目的規(guī)劃和整體項(xiàng)目管理的工作，為國家多層次資本市場(chǎng)建設(shè)、以及更好滿足基金投資者多樣化的財(cái)富管理需求，起到了重要作用。
主導(dǎo)聯(lián)想研究院通過軟件過程管理CMM5級(jí)認(rèn)證，并幫助聯(lián)想根據(jù)IPD流程構(gòu)建產(chǎn)
品開發(fā)流程
王老師在2003年-2009年，在聯(lián)想研究院作為高級(jí)項(xiàng)目主管，負(fù)責(zé)聯(lián)想研究院的軟件開發(fā)過程管理、質(zhì)量控制以及開發(fā)流程建立和認(rèn)證的相關(guān)工作。建立了聯(lián)想研究院內(nèi)部的IPD軟件開發(fā)流程，并且?guī)椭芯吭和ㄟ^了CMM5的認(rèn)證。
負(fù)責(zé)中國網(wǎng)信辦《中國金融信息服務(wù)安全規(guī)范項(xiàng)目》，撰寫國家標(biāo)準(zhǔn)《GB/T36618-2018
信息安全技術(shù) 金融信息服務(wù)安全規(guī)范》，已經(jīng)正式發(fā)布
金融信息安全是國家信息安全的組成部分，為了提高金融信息質(zhì)量、提升金融信息服務(wù)水平維護(hù)市場(chǎng)健康發(fā)展、保障用戶權(quán)益，王老師參與制定了國家標(biāo)準(zhǔn)《信息安全技術(shù) 金融信息服務(wù)安全規(guī)范》。該標(biāo)準(zhǔn)對(duì)金融信息服務(wù)提供商的內(nèi)部管理及安全技術(shù)等方面提出了相關(guān)要求,標(biāo)準(zhǔn)的制定將有利于金融信息服務(wù)提供商規(guī)范金融信息服務(wù)過程，防范金融信息服務(wù)安全風(fēng)險(xiǎn)，不斷提高金融信息服務(wù)質(zhì)量。 

• 宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)與消費(fèi)金融動(dòng)態(tài)分析

   

  一、國內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)分析與新趨勢(shì)1、新興行業(yè)與市場(chǎng)處于初期起步階段戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)2015年增加值占GDP比重力爭(zhēng)達(dá)到8%，到2020年達(dá)15%，整體形成健康發(fā)展、協(xié)調(diào)推進(jìn)的基本格局。十年黃金增長美景難以再現(xiàn)，發(fā)展模式轉(zhuǎn)型艱難。中國經(jīng)濟(jì)增速放緩。投資需求和出口需求增長速度趨勢(shì)性下滑將導(dǎo)致中國經(jīng)..

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• 中國宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)與企業(yè)戰(zhàn)略升級(jí)

   

  引子：十九大后新時(shí)代中國特色社會(huì)主義的深刻變革一、新冠肺炎給全球政經(jīng)格局帶來深刻變革1、充分估計(jì)疫情大流行對(duì)全球經(jīng)濟(jì)的嚴(yán)重沖擊2、疫情全球化擴(kuò)散對(duì)經(jīng)濟(jì)全球化的嚴(yán)重沖擊3、疫情下上半年中國宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)分析4、疫情全球大流行背景下的中國選擇5、中國經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展路徑二、中國宏觀經(jīng)濟(jì)存在的挑戰(zhàn)和風(fēng)險(xiǎn)1、深入認(rèn)識(shí)中國經(jīng)濟(jì)新時(shí)代..

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• 民營企業(yè)（家族企業(yè)或中小企業(yè)）治理轉(zhuǎn)型和管理提升

   

  一、家族企業(yè)是最普遍的企業(yè)存在形式1.家族企業(yè)的特點(diǎn)和成就2.家族企業(yè)的優(yōu)缺點(diǎn)3.“國際巨頭”企業(yè)通常都是家族企業(yè)二、生命周期：家族企業(yè)成長的一般性規(guī)律1.企業(yè)成長的生命周期特征2.企業(yè)管理方式的變遷規(guī)律3.治理轉(zhuǎn)型和管理提升：必須完成的三個(gè)轉(zhuǎn)變?nèi)⒐芾硖嵘闹饕椒ê头桨?、企業(yè)管理的..

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