【培訓(xùn)對象】
行業(yè)從業(yè)人員

【培訓(xùn)收益】
了解世界經(jīng)濟形勢以及對于行業(yè)影響 了解中國宏觀經(jīng)濟和對銀行行業(yè)影響 分析零售銀行財富管理的背景和轉(zhuǎn)型實踐

一、當(dāng)前世界宏觀經(jīng)濟

1、世界經(jīng)濟新格局
2、俄烏地緣沖突
3、美聯(lián)儲政策解讀
4、貿(mào)易戰(zhàn)和逆全球化趨勢
5、全球經(jīng)濟前景展望

二、中國宏觀經(jīng)濟政策

1、中央政治局會議精神
2、國務(wù)院會議精神
3、穩(wěn)經(jīng)濟政策對經(jīng)濟影響
貨幣政策分析
財政政策分析
4、重要宏觀經(jīng)濟指標(biāo)解讀 GDP， PMI， PPI，CPI等
5、當(dāng)前宏觀形勢下對銀行行業(yè)影響
防范化解金融風(fēng)險政策安排：金融穩(wěn)定保障基金等
加強和改進金融監(jiān)管：結(jié)合中央金融巡視整改
數(shù)字人民幣對行業(yè)影響
金融行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型
行業(yè)發(fā)展策略建議

6、當(dāng)前宏觀經(jīng)濟下資產(chǎn)配置

三、銀行財富管理背景

1、財富管理行業(yè)轉(zhuǎn)型背景
供給側(cè)：財富管理機構(gòu)間競爭格局凸顯
需求側(cè)：全民理財時代，財富管理時代走向大眾階層

2、財富管理行業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略
大財富型財富管理戰(zhàn)略
數(shù)字型財富管理戰(zhàn)略
普惠型財富管理戰(zhàn)略

案例分析：互聯(lián)網(wǎng)財富管理平臺：平臺開發(fā)與共享
銀行：客層細分下的數(shù)字化賦能

3、財富管理市場的政策演變及長、中、短期發(fā)展趨勢
 財富管理2.0時代的發(fā)展趨勢：嚴監(jiān)管+新常態(tài)
 國內(nèi)財富市場的供需矛盾和造成市場服務(wù)能力缺失的原因分析
 結(jié)合案例，分析國內(nèi)財富管理市場中期發(fā)展的五大趨勢

4、銀行財富管理行業(yè)數(shù)字化思路
產(chǎn)品端：合作伙伴嵌入，篩選優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品
客戶端與渠道端：多維細分客群，跨部門聯(lián)動

案例分析：智能投顧成為重要抓手

四、零售銀行財富管理轉(zhuǎn)型實踐

1、構(gòu)建財富管理體系四個核心環(huán)節(jié)

2、目標(biāo)管理環(huán)節(jié)
規(guī)模：金融資產(chǎn)、存款
客群：客戶數(shù)、功能產(chǎn)品
利潤: 中收、息差

3、財富策略環(huán)節(jié)
銷售流程：財務(wù)需求規(guī)劃流程
配置策略：觀點、產(chǎn)品、數(shù)據(jù)庫
營銷支持：培訓(xùn)管理、銷售工具
4、客群管理環(huán)節(jié)
客戶拓展：提升、轉(zhuǎn)介、產(chǎn)品
關(guān)系經(jīng)營：定量與定性分群
營銷活動：金融、非金融

5、日常管理環(huán)節(jié)
崗位重點：崗位職責(zé)與工作手冊
溝通機制：例會制度
過程管理：團隊培養(yǎng)和輔導(dǎo) 

中國人民大學(xué)管理學(xué)博士
中國人民大學(xué)金融信息中心副主任
央視財經(jīng)，新浪財經(jīng)，央廣財經(jīng)，華夏時報、中國經(jīng)營報、財聯(lián)社、鈦媒體等金融領(lǐng)域?qū)＜?br /> 濟安金信基金評價中心(中國三大獨立第三方基金評級機構(gòu))主任
曾任：聯(lián)想集團（世界500信息科技企業(yè)）高級項目主管，IBMPCD事業(yè)部項目主管
中國人民大學(xué)，中科院研究生部、中央財經(jīng)大學(xué)客座講師

【個人簡介】
王老師擁有二十年以上金融科技系統(tǒng)建設(shè)、金融資產(chǎn)管理和宏觀經(jīng)濟研究的相關(guān)經(jīng)驗。其最大特點在于“從宏觀經(jīng)濟的角度，研究各行業(yè)發(fā)展未來、行業(yè)投資趨勢，企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型“等方面的問題，有針對性的給出關(guān)于企業(yè)轉(zhuǎn)型升級的方向建議和方法論，并在實踐中取得良好的社會價值和經(jīng)濟價值。
建設(shè)了中國證監(jiān)會基金綜合監(jiān)管系統(tǒng)（簡稱FIRST系統(tǒng)），監(jiān)管基金資產(chǎn)達到26萬億
王老師在2009年-2019年期間擔(dān)任證監(jiān)會機構(gòu)部基金綜合監(jiān)管系統(tǒng)項目經(jīng)理。建設(shè)了針對基金監(jiān)管業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)管理模塊、統(tǒng)計分析模塊、風(fēng)險管理模塊、行政審核模塊整套系統(tǒng)平臺。在FIRST系統(tǒng)的建設(shè)過程中，王老師負責(zé)整體項目的規(guī)劃和整體項目管理的工作，為國家多層次資本市場建設(shè)、以及更好滿足基金投資者多樣化的財富管理需求，起到了重要作用。
主導(dǎo)聯(lián)想研究院通過軟件過程管理CMM5級認證，并幫助聯(lián)想根據(jù)IPD流程構(gòu)建產(chǎn)
品開發(fā)流程
王老師在2003年-2009年，在聯(lián)想研究院作為高級項目主管，負責(zé)聯(lián)想研究院的軟件開發(fā)過程管理、質(zhì)量控制以及開發(fā)流程建立和認證的相關(guān)工作。建立了聯(lián)想研究院內(nèi)部的IPD軟件開發(fā)流程，并且?guī)椭芯吭和ㄟ^了CMM5的認證。
負責(zé)中國網(wǎng)信辦《中國金融信息服務(wù)安全規(guī)范項目》，撰寫國家標(biāo)準(zhǔn)《GB/T36618-2018
信息安全技術(shù) 金融信息服務(wù)安全規(guī)范》，已經(jīng)正式發(fā)布
金融信息安全是國家信息安全的組成部分，為了提高金融信息質(zhì)量、提升金融信息服務(wù)水平維護市場健康發(fā)展、保障用戶權(quán)益，王老師參與制定了國家標(biāo)準(zhǔn)《信息安全技術(shù) 金融信息服務(wù)安全規(guī)范》。該標(biāo)準(zhǔn)對金融信息服務(wù)提供商的內(nèi)部管理及安全技術(shù)等方面提出了相關(guān)要求,標(biāo)準(zhǔn)的制定將有利于金融信息服務(wù)提供商規(guī)范金融信息服務(wù)過程，防范金融信息服務(wù)安全風(fēng)險，不斷提高金融信息服務(wù)質(zhì)量。