【培訓對象】
銀行客戶經理、理財經理

【培訓收益】
1.建立面對客戶營銷反應時的應對能力與自信 2.期交保險產品的功能性解析來建構營銷邏輯 3.進行不同客戶畫像的營銷技巧與模式 4.實務情境及客群類型的營銷技巧演練

 一、銷售能力提升的三要素-個人特點、客戶心理、價值感
1.我們已走入產品差異極小化時代
-產品差異性
-收益與風險的對稱性
-營銷技巧上建立差異
2.如何去除客戶的焦慮與不信任
2.1建立有效的營銷開場「從答案來建立問題」
2.2建立認同「有效的同理心」
2.3建立產品的價值「幫助客戶完成一件事」
3.如何提出保險配置
3.1客戶不想聽到保險?!
3.2收益比較?
3.3資管新規及財富管理大背景的運用

二、保險產品的功能如何轉化成營銷思維及語言
1.不同角度來看保險產品的功能
1.1保險的三確定
1.2保險產品的功能-安全、隔離、固收
2.保險需求分析與思考
2.1是窮人的生意還是有錢人的生意?
2.2是中獎?意外?還是規劃安排?
2.3是儲蓄還是投資
3.保險是功能的配置
3.1從固收角度配置
3.2從「現金流管理」談財務規劃
3.3從資產保全角度來談功能
3.4從人與錢進行傳承

三、期交保險產品客群與營銷
1.找出你的目標客戶
-從產品解析進行機會挖掘
2.客戶畫像與保險需求分析
3.理財產品到期客戶如何切入期交保險
4.已有躉交保險客戶如何再營銷
5.客戶在意收益如何營銷期交保險產品
6.不熟的客戶我不敢開口?
-用KYC來進行營銷

四、實戰營銷技巧與產品運用(結合近期重點產品)
1.客戶類型基本拆解-三項信息快速分類
2.談資建構-人生的想要與害怕的共性
3.營銷場景及話術設計與演練
-青年單身客戶-建立投資組合與人生規劃
-已婚有孩夫婦-短中長期的夢想與風險
-中年人士-企業高管的風險與需求
-退休人群-運用保險來打理資產有效分配

臺灣20年銀行從業資歷
內地咨詢與培訓資歷
國內高新企業特別顧問
-多家銀行金融機構咨詢培訓經驗
股份銀行：零售中心負責人、分行行長
外資銀行：渣打銀行分行行長
李老師在二十年銀行工作中，歷任股份制銀行與外商銀行等機構多項重要職務工作，在零售銀行各項業務上具有完整的經驗與整合力，從銷售隊伍管理、產品與營銷規劃、技術與信息系統以及事業部門層級管理，具有全面性的高度與專業的深度，以及豐富的實戰經驗。
在內地有多年的銀行零售管理的咨詢培訓課程，擅長國有行、股份制行的零售網點管理與績效提升、零售行長領導力與實戰管理、客戶經理營銷技能打造，客戶口碑極佳。
領域：網點管理、績效提升、支行長、客戶經理營銷提升、理財產品營銷
版權定制項目：《YQCP-卓越理財經理成長計劃》《MTPP-卓越財富主管成就計劃》
主講課程
《抓對方向才有執行力-零售行長策略目標與過程管理(1天)》
《問「對」問題-創造被認同的電面訪營銷術(1天)》
《險中求勝」-銀行保險產品營銷配置技巧(1天)》
《資產配置能力升速-金融產品運用與配置(1-2天)》
《資產配置能力升速-金融產品運用與配置(1-2天)》

中國銀行杭州分行-客戶關系深耕與維護
招商銀行總行項目:
「理財菁英專項培養計劃」菁英導師專家顧問：
深圳分行、廣州分行、上海分行、杭州分行、沈陽分行
招商銀行分行項目:
「理財菁英專項培養計劃」菁英導師專家顧問
貴賓經理:太原分行、西安分行
理財經理:南昌分行、無錫分行、南京分行
「網點創贏培訓項目計劃」主講專家導師
上海分行、天津分行
「行動金融+市場經理培訓項目」主講專家導師
上海分行、天津分行、南京分行
「公司金融小企業客戶經理培訓項目」主講專家導師
沈陽分行
「2018二季度金葵花投資策略報告會」主講專家
太原分行
「卓越理財主管成就計劃-MTPP」專家導師顧問
太原分行
「卓越理財經理成長計劃-YQCP」專家導師顧問
貴陽分行
興業銀行 北京分行
「網點創贏培訓項目計劃」專家老師
光大銀行 武漢分行
「理財經理專項培養計劃」菁英導師專家顧問
交通銀行 上海分行
「理財經理專項培養計劃」菁英導師專家顧問