【培訓對象】
支行營業經理、理財經理、大堂經理、擬轉崗人員等

【培訓收益】
◆輸出一套顧問式營銷的標準化完整邏輯和流程； ◆從資產配置角度拆透并讓學員掌握保險資產的金融屬性； ◆從保險發條出發詮釋保險的金融安全性，通過案例讓學員建立基本的法商思維 ◆強化營銷人員的與客戶溝通、KYC，方案呈現的能力； ◆強化營銷人員的促成、后續服務技巧，并通過轉介紹形成營銷閉環； ◆隨堂進行情景演練和話術通關，讓學員從“知道”到“做到”，訓練吸收。

破冰：bingo-工作思考
團隊建設
第一章：NBSS顧問式營銷流程
一、NBSS是什么
1. NBSS顧問式營銷是什么
a) 需求
b) 服務
c) 顧問
2.營銷與需求的關系
a) 營銷與推銷
b) 營銷與需求的關系
互動：營銷與需求的思考
3.營銷的心理障礙
4.營銷人員的陽光心態建立
5.馬斯洛需求分析
6.需求的點分類
a) 痛點
b) 癢點
c）爽點
二、NBS流程
1.鎖定客戶
2.溝通觀念
3.強化觀念
4.提供解決方案
5.締結成交
6.服務與轉介紹

第二章：保險資產的金融屬性
1.客戶過去的理財習慣
a) 客戶的投資觀
b) 賺錢的經驗
c) 投資慣性
2. 現在的市場變化
3. 客戶的投資迷茫
4. 建立理財目標
5. 以客戶為中心
a) 風險承受
b) 理財目標
c) 投資經驗
d) 投資預期
6.客戶家庭生命周期理論
7.了解經濟周期和資產輪動
8.拆透資產配置四類賬戶
a) 保障性賬戶
b) 流動性賬戶
c) 安全性賬戶
d) 投資型賬戶
練習：詳細講解四類賬戶
9.畫圖白話說配置
a) 帆船
b) 足球
c) 膳食

第三章：保險資產的法律屬性
一、金融資產的安全性
1．解散和清算
2. 人壽保險業務的轉讓
3. 保證金
4. 最低償付能力
5. 辦理再保險的原則
6. 資金運用的原則和形式
二：傳承資產安全性
1.繼承順序
案例：身邊人的普通家產繼承
案例：重組婚姻家庭的繼承
2.分配原則
3.繼承的常用方法和問題
a) 遺囑
b) 信托
c) 保險
4. 保險作為傳承的優勢
三：婚姻資產安全性
1.自己的婚姻風險
案例：
案例：
2.在傳承中的婚姻風險
案例：
案例：
四：債務、稅務風險隔離
1.避債避稅是真的么？
案例：
2.企業主如何為自己挖“護城河”
2.個人稅務問題
3.企業稅務問題

第四章：客戶溝通與KYC
一、客戶溝通
1. 溝通中的誤區
2. 溝通的目標
3. 溝通的技巧
二、客戶KYC
1. KYC 的目標
a) 為什么要KYC
b) 要獲取哪些信息
2. KYC 的框架
a) 資產
b) 家庭
c) 職業
3. KYC問與聽的技巧
a) 提問的技巧
b) 聆聽的技巧

第五章：方案呈現與異議處理
一、方案呈現
1.客戶想要的正是我能給的
2.方案呈現的方式
1）計劃書
2）宣傳頁
3）策劃案
3.方案呈現的方法——FABE法則
案例：從生活中的案例強化FABE法則的功效
討論發表：結合行內在售的一款保險產品，寫出FABE介紹話術
二、異議處理
頭腦風暴：列舉營銷中常見的客戶異議
1.客戶異議的本質
2.異議產生的原因
總結：如果結果出現問題，一定是過程出了問題
3.異議處理的步驟
a) 理解認同
b) 厘清問題
c) 問題解釋
d) 嘗試促成
小組研討：客戶異議的應對話術
常見的異議處理話術參考
三、踢好臨門一腳——促成成交
1.促成成交的含義
2.成交的三要素
3.促成的時機
4.促成的方法
a）饑餓營銷法
b).假設成交法
c).胡蘿卜激勵法
d)案例引導法
e).回歸初心法
f).專家踢單法

第六章：服務與轉介紹
1.關于服務的問題一
2.關于服務的問題二
3.服務金句：從乞丐敲門說起
4..營銷服務的三個階段
1）售前
2）售中
3）售后
5. 服務的本職服務
6. 服務的增值服務
7. 轉介紹的心法
1）基礎
2）行動
3）關鍵

學員情景演練/話術通關
1、顧問式營銷流程
2、資產配置解讀
3、期繳保險營銷話術
4、營銷工具的使用方法

課程結尾：知識復盤，學員分享，心得體會海報制作，優秀小組頒獎。 

講師資歷
曾任：某大型股份制商業銀行 總行級金牌內訓師
分行內訓負責人、財富顧問（私行）、
網點深化轉型牽頭人、網點產能督導
客群、信托、基金、保險、貴金屬多業務負責人
◆ 10年銀行零售業務營銷實戰、推動、輔導、培訓經驗
◆ 銀行營銷能力提升實戰專家、產能提升資深顧問
◆ 深耕網點-每年30+網點轉型/存量客戶盤活項目經驗
◆ 財富管理專家-曾營銷并創造單筆1.27億投資金條大單
◆ 資質認證：AFP/銀行從業資格/基金從業資格/證券從業資格/保險從業資格/期貨從業資格

孫老師具有10年零售銀行和財富管理一線從業經驗，始終專注于網點深化零售轉型、產能提升及理財經理個人營銷技能提升等項目。在系統內工作期間，深入推動網點轉型的進一步落地，通過駐點輔導梳理零售條線各崗位工作流程，提升理財經理營銷和客戶經營能力；負責私行產品推動和高凈值客群經營，年均復雜產品培訓50余次，電訪/面訪高凈值客戶50人次；同時全面負責代銷業務管理和推動，其所在分行的貴金屬指標實現十倍增長，曾營銷并創造1.27億投資金條行史最大單，同年另有1,600萬投資金常態銷售；其他中收指標也均排在系統前列。

擅長領域：網點轉型、存量客群盤活、營銷技巧提升、電訪營銷、代銷產能突破等
培訓經驗
孫向辰老師結合近10年的銀行一線實戰與培訓經驗，在課程設計上講究從實際出發，以“授之以漁”為主要培訓目標，幫助銀行網點梳理零售轉型過程中的疑點、難點，精于提高理財經理的客戶經營能力和營銷技巧，進而推動網點及個人產能的提升。不論是落地網點輔導還是集中授課都深受學員好評。
★2019年10月為盛京銀行北京分行開展2期《客戶營銷的“說”道與“做”到》，從溝通KYC、電話營銷、專業提升、推介有道等多維度提升理財經理的綜合營銷能力，現場實戰案例豐富、課堂氛圍活躍、小組討論和展示多樣。
★2020年3月為盛京銀行北京分行開展網點轉型輔導工作，通過進一步固化晨夕會流程、聚焦網點目標分解，深化網點零售轉型；著重從理財經理客群診斷、電訪面訪技能提升、復雜產品銷售培訓等方面開展督導，4-6月持續返聘多期，深受網點好評。
★2020年11月為交通銀行遼寧省分行開展為期兩期的客戶服務經理轉型培訓，從營銷理念重塑、溝通KYC技巧提升、臨門一腳的促成推介到崗位聯動等方面多維度提升學員的溝通營銷能力，授課+實訓的模式獲得學員一致好評。
★2020年12月為華夏銀行鞍山分行開展存量客戶盤活輔導工作，通過專屬客群提升方案配置、客戶盤活標準流程輔導及電話營銷特訓，多維度推動網點產能釋放，為開門紅打好基礎。
★2021年1月為郵政儲蓄銀行普洱分行開展開門紅存量客戶盤活及產能提升網點輔導項目，通過專屬咨詢方案輸出沉淀機制+氛圍+活動的管理模式，落地網點深挖存量客戶盤活及代銷產品營銷技巧培訓，多維度助力網點產能釋放，打贏開門紅。
★2021年4月為建設銀行福建省分行開展廳堂客戶服務經理營銷技巧提升的線上直播課，覆蓋全省客戶經理/客戶服務經理近3000+人次，通過干貨滿滿的分享，建立營銷的陽光心態并梳理廳堂客戶經營的挑戰、提升營銷推介技巧及異議處理能力。
★2021年4月為昆侖銀行烏魯木齊分行開展青年骨干和理財經理的營銷技巧提升培訓，從銀行4.0到存量客戶盤活策略、從電訪喚醒技巧到面訪KYC，再到資產配置能力和推介促成，全方位、多互動、高參與的課程獲得學員一致好評，學員滿意度高達95%。
主講課程
【精品課】
《銀行客戶營銷的說“道”與做“到”》
《廳堂致勝——廳堂客戶溝通與營銷技巧》
《存量客戶的盤活策略與營銷技巧》
《產能提升-基金營銷的內功和招數》
《期繳保險——NBSS顧問式營銷》
【網點輔導項目】
《開門紅產能提升》項目
《存量客戶盤活經營》輔導項目
《資產配置與復雜產品營銷》輔導項目
部分授課評價
在網點輔導中，向辰老師從網點數據分析、客群分析中挖掘出許多日常經營中存在的問題并提出有效的解決方案，更加聚焦客戶經理的營銷技巧提升和產能釋放，在電訪技巧輔導上有獨到的經驗。輔導階段讓網點零售人員獲益頗豐，輔導的結束更是新的開始，不負所學固化動作，期待著與老師下一次的重逢。
——盛京銀行北京分行某網點營業經理

向辰老師的課堂充滿了活力，他能夠通過豐富的實戰案例和風趣幽默的講述把客戶溝通與經營的經驗傳授，真正做過銀行一線營銷的老師總能跟學員有更多的共鳴和共情。
——交通銀行遼寧省分行培訓部

在為期一周的網點輔導中，老師能夠貼近支行實際發現存量客群經營中的問題，并給出有針對性、可執行性強的改進方案，并通過電話營銷的一對一輔導讓員工更有效的觸達邀約客戶，通過情感維系和面訪跟進盤活客戶、拉新管資。老師經驗從銀行一線中來，更適合我們營銷實際中的問題。
——華夏銀行鞍山分行某網點主管行長

向辰老師在本次開門紅旺季產能提升項目中，不光是在一線的存量客戶盤活和營銷技巧提升上做足了培訓，更是將一個資深產品經理和業務推動管理專家的底蘊體現的淋漓盡致，為我們輸出了一整套開門紅的方案和“打法”，多維度助力網點產能釋放，特此深表感謝。
——郵政儲蓄銀行普洱分行個金部

通過這兩天的培訓，學習到許多工作中的營銷技巧，比如存量客戶挖掘盤活技巧、電話營銷的心法和KYC的技巧，尤其是老師分享的資產配置部分更新了我們的理念，許多伙伴大呼過癮聽不夠，接下來將會將所學更好地運用到營銷中，補足短板，提高效率、突破自己。
——昆侖銀行烏魯木齊分行青年骨干