【培訓對象】
理財經理

【培訓收益】
● 學員能掌握五大人生階段的差異，并根據每個階段的特點找準客戶的理財目標； ● 學員能清晰掌握金融理財的“財富健康三標準”，并以此作為與客戶營銷交流溝通的切入點，并以此基礎為客戶設計金融理財搭配，實現高效營銷； ● 能結合核心客戶群體，開發出不同資產配置策略；并形成若干資產配置方案； ● 學員能運用“八大理財需求”，深挖客戶需求，并用“需求-工具-方式”三大環節為客戶完成配置規劃； ● 通過運用常規軟件工具，高效協助客戶統計財務信息、分析財務特征、編制資產方案建議； ● 學員能清晰理解客戶信息、全方位把握客戶需求、鎖定客戶財務資源，并能以此作為增強與客戶關系的渠道。

第一講：資產配置的意義
1. 資產配置與SOW（錢包份額）獲取
2. 財富規劃與資產配置意義
3. 金融工具與理財目標關系梳理
4. 客戶營銷痛點癢點爽點挖掘
案例：中產二胎家庭資產配置規劃與產品營銷

第二講：資產配置五步曲
第一步：了解客戶
第二步：了解風險
第三步：了解目標
第四步：了解工具
第五步：了解時勢

第三講：客戶資產配置與核心理財目標實現
一、理財規劃目標與生命周期理論
1. 單身期
2. 形成期
3. 成長期
4. 成熟期
5. 退休期
二、資產配置基本操作
1. 人生核心需求激發
2. 資產配置奔馳圖
3. 短期資金配置
4. 中期資金配置
5. 長期資金配置
三、核心理財目標實現
1. 穩妥安全現金規劃
2. 風險管理無憂人生
3. 望子成龍教育策略
4. 安享晚年退休計劃
5. 資產投資增值規劃
視頻：關注養老
分享：養老及教育金快速配置策略工具
案例操作：理財產品實現客戶需求
案例分享：產品搭配

第四講：資產配置案例演練（實戰演練）
1. 案例信息導入
2. 資產配置模擬
3. 案例配置闡述
4. 案例老師點評 

暨南大學金融管理碩士
注冊理財規劃師（CFP）
國家高級理財規劃師（SChFP）
金融行業沙龍活動指導顧問
家庭財富法務法商（LQ）顧問
成人與兒童財商（FQ）開發顧問
中山大學特聘理財講師、美國注冊財務策劃師協會特約講師、亞洲魅力導師研究院金牌講師、《廣州日報》特約理財顧問、中國注冊理財規劃師協會特約講師、專家組成員。

實戰經驗：

黃國亮老師是國內首批持證理財規劃師，多年來一直從事金融投資及金融市場研究，成果頗豐。曾任中國環境資源集團有限公司投資項目經理、中凱實業集團有限公司投資項目部總監、多家公司的投資理財高管，現任廣州市某理財咨詢公司董事長。

近年來，黃老師專注于把理財實務轉化，設計了面向金融從業人員的理財營銷、理財專業服務實戰系列課程，指引學員如何為客戶提供專業的資產配置服務，并從資產配置切入理財產品的高效營銷。

黃老師從2004年開始投資理財實戰運作，并從2006年起經營管理理財咨詢公司，從2008年至今已經為近百個金融機構數萬名金融行業學員提供專業的理財課程培訓，讓他們從了解投資理財管理之術到掌握投資理財管理之道。

另一方面，黃老師亦憑借多年的理財團隊管理經驗、理財規劃師專業評審經驗與理財實操經驗，為銀行、保險等金融機構提供打造專業理財規劃師精英團隊的解決方案，從人員選拔、基礎技能訓練、專業技能升級、客戶資產整體配置服務、理財比賽等一籃子系統服務。

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