【培訓對象】
銀行客戶經(jīng)理、個金經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理

【培訓收益】
● 本課程特點是講解與演練配合、案例與討論結合，多方位提高客戶經(jīng)理動手能力； ● 學員能掌握養(yǎng)老金快速計算方法、養(yǎng)老金準備常用三大工具、養(yǎng)老金準備六大原則、保險對于養(yǎng)老規(guī)劃的六大優(yōu)勢； ● 學員能運“核心金融理財需求”模式，結合常規(guī)軟件工具，高效協(xié)助客戶快速編制保險配置金融方案，激發(fā)客戶采購欲望，結合保險建議書工具組合營銷； ● 掌握風險管理中的六大風控手段、八種必備保單、兩種主要保額測算方式，同時學員能靈活運用本機構新型保險理財產(chǎn)品，結合中高端客戶的核心需求產(chǎn)生大額保單需求。

第一講：社會養(yǎng)老現(xiàn)狀分析與延遲養(yǎng)老必然性分析
一、延遲養(yǎng)老迫切性分析
1. 老不可待——第七次全國人口普查數(shù)據(jù)精讀
2. 三孩政策、房地產(chǎn)稅、雙減政策——人口危機組合拳
3. 共同富裕對既有養(yǎng)老模式的影響
4. 社會養(yǎng)老方式轉變
5. 延遲退休政策進程
6. 老齡化社會發(fā)展現(xiàn)狀
二、養(yǎng)老需求分析
分享：養(yǎng)老金成本計算400、600、800原則
三、養(yǎng)老資金來源分析
1. 社會養(yǎng)老
2. 自行準備
3. 企業(yè)養(yǎng)老
4. 養(yǎng)兒防老
分享：海外養(yǎng)老模式解讀

第二講：養(yǎng)老規(guī)劃準備原則與保險配置
一、養(yǎng)老金規(guī)劃原則
1. 本金安全
2. 追上通脹
3. 持續(xù)性要求
4. 結合傳承
5. 關注女性
二、養(yǎng)老金“三腳凳”
1. 社會保險
2. 企業(yè)年金
3. 年金保險
三、養(yǎng)老規(guī)劃方案制定
1. 退休目標確定
2. 資金需求測算
3. 退休收入衡量
4. 退休缺口評估
5. 退休方案制定
四、年金保險意義
1. 年金保險定義
2. 年金保險歷史
3. 年金保險定位
五、年金保險工具在養(yǎng)老規(guī)劃中的特色
1. 專款專用
2. 強制儲蓄
3. 長期投入降低成本
4. 本金安全
5. 保值增值
6. 穩(wěn)健資產(chǎn)
7. 持續(xù)收入
8. 終身領取
9. 品質(zhì)生活
10. 附加保障
11. 兼顧傳承

第三講：不同客戶養(yǎng)老特征分析與需求激發(fā)要點
一、生命周期分析
二、職業(yè)特性分析
1. 公職人士升華養(yǎng)老計劃
2. 個體工商保障養(yǎng)老模式
3. 白領一族補充養(yǎng)老模式
4. 金領高管高質(zhì)退休模式
5. 私營企業(yè)融合傳承模式
6. 居家主婦關愛養(yǎng)老模式
三、投資風格分析

第四講：結合養(yǎng)老的保險營銷流程
一、養(yǎng)老需求導入話術
1. 父母導入法
2. 時事推導法
3. 自身關注法
二、養(yǎng)老需求異議處理
1. 養(yǎng)老異議應對關鍵點
2. 三套意義處理話術
三、養(yǎng)老投資方式建議
四、養(yǎng)老工具引入話術
五、年金養(yǎng)老八大特征
六、養(yǎng)老工具異議處理
1. 養(yǎng)老無所謂
2. 晚點再說
3. 我再看看
4. 年金收益太低
七、養(yǎng)老秒算工具運用
1. 養(yǎng)老秒算工具介紹
2. 秒算工具運用模擬
3. 養(yǎng)老秒算工具話術

第五講：養(yǎng)老規(guī)劃保險營銷技巧運用綜合演練
前期準備
1）每組派遣1名理財經(jīng)理
2）每組派遣1人擔任“模擬客戶”
3）“模擬客戶”案例信息導入
4）演練規(guī)則說明
分組演練
演練方式：理財經(jīng)理與模擬客戶一對一模擬演練，主要考驗理財經(jīng)理在與客戶面對面交流中包括：禮儀、溝通語言、引導技巧、信息收集、信息解讀、銷售氛圍營造、工具運用、異議處理、營銷促成等整體觀察。
演練點評
1）觀察者點評
2）參與者點評
3）老師點評 

暨南大學金融管理碩士
注冊理財規(guī)劃師（CFP）
國家高級理財規(guī)劃師（SChFP）
金融行業(yè)沙龍活動指導顧問
家庭財富法務法商（LQ）顧問
成人與兒童財商（FQ）開發(fā)顧問
中山大學特聘理財講師、美國注冊財務策劃師協(xié)會特約講師、亞洲魅力導師研究院金牌講師、《廣州日報》特約理財顧問、中國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會特約講師、專家組成員。

實戰(zhàn)經(jīng)驗：

黃國亮老師是國內(nèi)首批持證理財規(guī)劃師，多年來一直從事金融投資及金融市場研究，成果頗豐。曾任中國環(huán)境資源集團有限公司投資項目經(jīng)理、中凱實業(yè)集團有限公司投資項目部總監(jiān)、多家公司的投資理財高管，現(xiàn)任廣州市某理財咨詢公司董事長。

近年來，黃老師專注于把理財實務轉化，設計了面向金融從業(yè)人員的理財營銷、理財專業(yè)服務實戰(zhàn)系列課程，指引學員如何為客戶提供專業(yè)的資產(chǎn)配置服務，并從資產(chǎn)配置切入理財產(chǎn)品的高效營銷。

黃老師從2004年開始投資理財實戰(zhàn)運作，并從2006年起經(jīng)營管理理財咨詢公司，從2008年至今已經(jīng)為近百個金融機構數(shù)萬名金融行業(yè)學員提供專業(yè)的理財課程培訓，讓他們從了解投資理財管理之術到掌握投資理財管理之道。

另一方面，黃老師亦憑借多年的理財團隊管理經(jīng)驗、理財規(guī)劃師專業(yè)評審經(jīng)驗與理財實操經(jīng)驗，為銀行、保險等金融機構提供打造專業(yè)理財規(guī)劃師精英團隊的解決方案，從人員選拔、基礎技能訓練、專業(yè)技能升級、客戶資產(chǎn)整體配置服務、理財比賽等一籃子系統(tǒng)服務。

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