【培訓對象】
財務部門中高層管理人員、業(yè)務骨干

【培訓收益】
● 拓展財務分析的理念，從非財務視角洞悉企業(yè)利潤分析 ● 掌握BI技術，輕松融合業(yè)財數(shù)據(jù)，實現(xiàn)收入動因和成本動因的洞察 ● 掌握可視化技術，將核心KPI的統(tǒng)計、展示和匯報用智能化、移動化方式實現(xiàn) ● 獲得一套基于Excel和Power BI完美融合的、全流程自動化的預算管理模型，掌握預算管理的最佳實踐 ● 掌握財務分析工作中的BI 核心技能及應用場景，即時提升工作效率

引言：財務，是具有上帝視角的物種
1）時間視角：從歷史到未來
2）物理視角：客戶、產品、地域、銷售渠道、成本中心
3）數(shù)據(jù)視角：財務、業(yè)務、數(shù)據(jù)三流合一
培訓整體思路：財務控制的閉環(huán)
第一講：企業(yè)價值分析
綱要：預算管理的功夫在預算之外。沒有對經(jīng)營數(shù)據(jù)的分析和洞察，財務無法編制基于業(yè)務事實的財務預算，無法將預算逐層下放到各個層級，實現(xiàn)責任到人和全員參與。所以，預算管理的核心，不是預算本身，而是對經(jīng)營數(shù)據(jù)和財務數(shù)據(jù)的打通、分析和監(jiān)控。
一、分析的加法：走出傳統(tǒng)財務指標分析
引例：諾基亞財務報表與比亞迪財務報表
1. 傳統(tǒng)財務指標分析的帶來的企業(yè)經(jīng)營信息扭曲
2. 企業(yè)產品生命周期、企業(yè)商業(yè)模式等對財報信息修正
3. 杜邦分析法與哈佛分析框架
4. 分析框架的頻次：年度分析、季度分析、月度分析、每日分析
小組互動：按公司實際情況，將哈佛分析框架按分析頻次，制作分析矩陣
二、分析的減法：影響力和數(shù)據(jù)
1. Gartner的分析定義
2. 財務分析的價值：數(shù)據(jù)——信息——影響力
小組互動：結合財務實際影響力程度，對分析框架中的內容進行第一次刪減
3. 分析的數(shù)據(jù)流：C-C-M-V
4. 數(shù)據(jù)清洗、數(shù)據(jù)建模、數(shù)據(jù)可視化技術，均基于高質量的有效數(shù)據(jù)
小組互動：結合數(shù)據(jù)的可獲得度和有效性，對分析框架中的內容進行第二次刪減
三、利潤表的Top Line分析
實操：【Power BI】基于案例企業(yè)的訂單、客戶、地域、產品數(shù)據(jù)，對銷售動因進行分析挖掘
1. 結合商業(yè)常識對數(shù)據(jù)進行分類、匯總、對比
2. X軸思維——時間趨勢
3. Y軸思維——結構組成
4. XY軸思維——相關性
5. 三大思維下數(shù)據(jù)洞察的分析圖表選擇、數(shù)據(jù)下鉆、跨信息鉆取等技術
四、從Top Line到Bottom Line
案例：小米與蘋果 19年的利潤表(手機行業(yè))：同類產品的價值產生差異化
案例：名創(chuàng)優(yōu)品的成本管控帶來的低價格高回報現(xiàn)象
1. 企業(yè)盈利能力分析模型與企業(yè)持續(xù)性利潤
2. 企業(yè)成本費用分析對企業(yè)管理效率高低的反映
3. 會計利潤與經(jīng)濟利潤 （企業(yè)開源）
4. 企業(yè)預算管理與企業(yè)成本控制（企業(yè)節(jié)流）
五、利潤表分析對財務人的數(shù)據(jù)處理技能提出挑戰(zhàn)（實操）
1. 利潤表分析模型的核心技能
——多文件合并、構建“樹型”利潤科目參數(shù)表、多文件建模、差異分析可視化展示
【EXCEL實操】財務最常范的三大模型錯誤
1）什么才是真正的“表”
2）區(qū)分表的存儲數(shù)據(jù)功能和分析展示功能
3）存儲數(shù)據(jù)功能的三大原則
4）利潤表的結構轉換：從“豎形”到“樹形”
【EXCEL實操】實現(xiàn)多成本中心的成本費用數(shù)據(jù)一鍵合并
1）認識EXCEL秘密武器：Power Query
2）將財務人偏好的大寬表，更改為小而美的文件結構
3）將財務崗位職能融入數(shù)據(jù)表和文件夾設計中
【POWER BI實操】基于案例利潤表的預算差異、同環(huán)比對比分析
1）消滅VLOOKUP
2）每個模型都需要一張時間表
3）區(qū)分事實表和參數(shù)表，構建財務常用的“星型模型”和“雙11模型”
4）差異結果的可視化展示工具：TuSimpleBI, Zebra BI, VarianceChart
5）學習簡單的DAX函數(shù)，構建可復用的多時間維度分析：MTD, YTD, SPLY
6）學習極致自由的取數(shù)方法：CUBE函數(shù)

第二講：從價值分析到利潤表預算
綱要：利潤表科目的動因，形成了預算編制的理論和數(shù)據(jù)基礎，也連接了日常分析和預算結果的一致性，預算結果和KPI考核的一致性，KPI考核和業(yè)務動因的一致性，使“全員預算“理念的實現(xiàn)變成可能。
一、企業(yè)運營與價值最大化
引例：淘寶的外包物流與京東的自建物流，從財務角度和運營角度的不同結論
1. 成本角度下的企業(yè)相關決策支持
2. 基于業(yè)務流程下的成本作業(yè)法對企業(yè)的成本分配與控制
3. 財務指標與業(yè)務活動指標相結合的企業(yè)績效管理：平衡計分卡與基準管理
案例討論：小米手機的高價位戰(zhàn)略會成功嗎？
二、調動全員積極性的預算特質
1. 收入、成本、費用預算的動因指標，是基層工作可以改善和聯(lián)動的
2. 指標的設定可以從管理層細分到個人，體現(xiàn)上下聯(lián)動一致性
3. 財務的核算口徑，和預算的口徑必須一致
4. 預算的結果，及引申的考核結果，數(shù)據(jù)必須及時準確，個人收益與考核結果掛鉤
5. 預算的嚴肅性，年度內不得調整
三、全員參與的預算管理，對財務人提出極高要求
1. 終極目標：實現(xiàn)預算結果、考核指標結果的自動生成
2. 實際痛點
1）預算版本多、數(shù)據(jù)量大、耗費大量時間整理對數(shù)；
2）預算報告樣式經(jīng)常變動，每次變動都需要重新編寫或復核公式，易出錯；
3）展示方式老舊，不能動態(tài)化，業(yè)務人員看不懂，不愛用；
4）數(shù)據(jù)無法及時讓每個人便捷查看到，預算結果和考核不能聯(lián)動。
三、基于EXCEL就能實現(xiàn)的預算數(shù)據(jù)全流程自動化（實操）
【EXCEL實操】贈送基于EXCEL的預算模型，可嘗試模型每個步驟中數(shù)據(jù)自動化流轉的實現(xiàn)
1. 深入認識數(shù)據(jù)分析的整體框架：CCMV
2. 數(shù)據(jù)準備在預算中的應用：用正確的表編制預算模板
3. 數(shù)據(jù)清洗在預算中的應用：多版本、多維度、多成本中心數(shù)據(jù)的一鍵合并
4. 數(shù)據(jù)建模在預算中的應用：任意時間維度對比的自動生成
5. 可視化在預算中的應用：動態(tài)、可交互的差異展示，聯(lián)動下鉆分析，KPI卡片

第三講：從利潤表預算到現(xiàn)金流管理
綱要：現(xiàn)金管理作為財務三大職能之一，實踐中往往是和利潤表預算和分析相隔離，財務部門也設置獨立的資金管理組進行管理。
一、現(xiàn)金流與利潤的互相成就
案例：特斯拉2006-2019年的現(xiàn)金流量表：持續(xù)性負現(xiàn)金流依然帶來的凈利潤
1. 企業(yè)產品生命周期與企業(yè)現(xiàn)金流關系
2. 現(xiàn)金流周期的長短對財報的利潤的影響
3. 企業(yè)投資，籌資活動的現(xiàn)金流大小與企業(yè)的持續(xù)性利潤
二、現(xiàn)金流量表遠不能滿足現(xiàn)金管理需求
案例：投資分析中常見的八大現(xiàn)金流量表展現(xiàn)模式
1. 流動比率
2. 應收賬款回收期、應付賬款結算期
3. 費用預算的嚴格控制
4. 資金流入、流出的預測
實操：【Power BI】在費用預算中增加現(xiàn)金流入、流出事件預測，構建現(xiàn)金流預算日歷
5. 從預算到預測：時間顆粒度從月、到周、到日
6. 小技巧—多幣種下的動態(tài)匯率計算
三、BI技術在現(xiàn)金數(shù)據(jù)統(tǒng)計中的其他應用
實操：如何用BI技術實現(xiàn)對賬的自動化
1. Power Query中的分類匯總
2. 用文件合并實現(xiàn)6種模式下的對數(shù)
3. 由差異結果反查詢明細數(shù)據(jù)
實操：如何用BI技術實現(xiàn)銀行對賬單的格式統(tǒng)一和匯總
1）復雜文本的處理：交易內容、交易備注的關鍵字段提取
2）日期，從文本格式到日期格式
3）排序列的妙用
4）提取期末余額的DAX函數(shù)

結語：20年后的財務
- 20年后的財務會是什么樣子？財務報表還有人看嗎？會計崗位還存在嗎？
- 新興技術在財務的應用同時在影響著財務和業(yè)務
- 財務與業(yè)務的邊界越來越模糊，財務與業(yè)務的跨界成為必然趨勢
- 如何成為同時具備財務思維、業(yè)務思維和數(shù)字化技能的綜合人才？ 

張丹老師 財務管理實戰(zhàn)專家
20年中外資財務工作實踐經(jīng)歷
11年快消品財務計劃與分析/BI應用實戰(zhàn)經(jīng)驗
中山大學會計學學士學位
中國注冊會計師CPA
國際內部審計師CIA
全球特許管理會計師CGMA
廣發(fā)銀行連續(xù)3年度最佳內訓師
廣東外語外貿大學連續(xù)3年特聘講師
CGMA/GAMA等專業(yè)財務協(xié)會高級會員
曾任：廣發(fā)銀行信用卡中心丨財務部副總經(jīng)理
曾任：安利（中國）日用品有限公司丨財務計劃與分析高級經(jīng)理
現(xiàn)任：廣東千竹能源控股有限公司|財務總監(jiān)
擅長領域：財務轉型、數(shù)據(jù)分析、非財、數(shù)字化打造財務團隊、全面預算管理……

張老師歷任財務計劃與分析高級經(jīng)理、財務部副總經(jīng)理崗位，涉及財務計劃與分析、財務運營流程、商業(yè)智能應用、戰(zhàn)略決策支持等領域，是一位專業(yè)能力強、實操性強的實戰(zhàn)派講師。
“數(shù)據(jù)分析”高手——善于根據(jù)財務人員數(shù)據(jù)分析技能短板針對性進行痛點分析，曾主導過銷售數(shù)據(jù)動因分析及模型預測、銷售財務流程整合、商業(yè)智能平臺/管理決策駕駛艙搭建、財務數(shù)據(jù)庫建設和維護等，為250家分支機構的財務管理保駕護航。
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“財務分析”好手——在財務報告可視化與智能化方面有豐富的實操經(jīng)驗，善于將Excel/Power BI/SQL/Python等應用于財務模型，有效幫助財務部門和員工從繁重、重復的工作中解放出來，曾自主研發(fā)《財務人員的數(shù)據(jù)化轉型》課程，幫助300余名學員掌握數(shù)據(jù)分析的核心技能，提升分析和決策支持效率，為企業(yè)的發(fā)展奠定基礎。
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“全面預算”能手——善于從戰(zhàn)略層級評估財務分析架構的建設，并從企業(yè)層到部門層、產品層、顧客層，逐層分解與構建財務分析評價體系，曾幫助所在企業(yè)進行年度預算和三年預算編制，助力其連續(xù)5年降低成本率，推動企業(yè)健康發(fā)展。

部分授課案例：
■將Power BI工具引入廣發(fā)銀行日常財務分析，推動財務報告向自動化和可視化轉型，搭建管理駕駛艙，實現(xiàn)BI移動化，并每月固定進行《財務員工的數(shù)字化轉型》培訓，被授予“年度最佳內訓師”稱號。
■2019年僅半年時間，《個人的數(shù)字化轉型》課程先后返聘7期，每期學員均在50人以上，成功幫助財務人員實現(xiàn)職業(yè)轉型，其中，幫助數(shù)名學員被大型互聯(lián)網(wǎng)公司、銀行等錄取為數(shù)據(jù)分析師。
■曾為CGMA/GAMA等專業(yè)財務協(xié)會進行財務公開課培訓，每期學員均在100人以上，其中包括深圳大學、廣東外語外貿大學、中山大學等，助力在校大學生對財務有深刻的認知，對于其就業(yè)提供了一定性的方向。
■曾為50余家連鎖店進行《資產安全及費用管理》課程培訓，助力企業(yè)普及內部管理制度，提升店面員工財務技能，推動內部審計違規(guī)連續(xù)4年零事故。
■為中央財經(jīng)大學、廈門大學財會專業(yè)學生進行《財務眼中的小數(shù)據(jù)和大數(shù)據(jù)》公開課培訓，從數(shù)據(jù)上、視覺上，展現(xiàn)BI在財務領域的應用和可視化報表呈現(xiàn)，贏得校領導的高度認可，并受到學生的一致好評，并被其他高校邀請講授其他財務系列課程。

主講課程：
《BI建模賦能敏捷型預算管理》
《財務BP必備數(shù)據(jù)技能：從Excel BI到Power BI》
《大數(shù)據(jù)時代的財務BP與業(yè)財融合》
《大數(shù)據(jù)時代的財務決策支持》
《敏捷型智能化財務分析與預算管理》
《你學了個假Excel：Excel BI的財務應用實戰(zhàn)》

授課風格：
● 互動性強：親和力強，善于營造輕松愉悅的學習氛圍，善于調動學員積極性；
● 同理性強：豐富的實戰(zhàn)經(jīng)驗，直擊工作痛點，感同身受，給財務人員親切感：
● 實用性強：案例豐富，分析技能現(xiàn)場教授和演練，即學即用，落地性強。

部分服務客戶：
CIMA協(xié)會、GAMA協(xié)會、深圳大學、廣東外語外貿大學、廈門大學、中央財經(jīng)大學、中山大學新華學院、安利日用品有限公司、廣發(fā)銀行、華夏銀行、中信銀行、南方航空、達能中國、美的集團、浪潮集團、普華永道會計師事務所、湯臣倍健生物科技、龍沙生物科技、遠致投資、露樂健康科技、深圳第一健康醫(yī)療管理有限公司、深圳市普博科技有限公司、中信銀行股份有限公司無錫分行、云南紅塔銀行股份有限公司、廣州市啟勝物業(yè)管理有限公司、深圳華測國際認證有限公司、歐喜投資（中國）有限公司、華潤保險經(jīng)紀有限公司、科尼希鮑爾印刷機械（上海）有限公司、健合（中國）有限公司、凱捷咨詢（中國）有限公司、佛山市水業(yè)集團有限公司、中國移動通信集團廣東有限公司、廣東順德農村商業(yè)銀行股份有限公司、豪雅（上海）光學有限公司……

部分客戶評價：
聽了張老師的數(shù)字化轉型的課，感覺自己工作這么多年學了個假Excel，常用的函數(shù)和分析思路都存在很大問題，難怪工作效率一直得不到明顯提高。感謝張老師的點撥，干活滿滿，馬上就用起來！
——廣發(fā)銀行信用卡中心 第7期學員
剛到新單位，發(fā)現(xiàn)有挺多數(shù)據(jù)源的管理都不太規(guī)范，存在較多手工貼數(shù)然后無法核對的問題。還是挺感謝從Sarah（張老師）學到的對數(shù)據(jù)源的基本管理規(guī)范，和Power BI的實戰(zhàn)項目演練，剛好都用的上，所以上手特別快！
——騰訊財付通支付科技 第3期學員
非常感謝張老師對數(shù)據(jù)分析思路和分析工具的分享，強大的BI工具讓人感到震撼，感覺進入一個新世界！
——中信銀行信用卡中心 財務總經(jīng)理
非常感謝張老師對財務角色轉變、業(yè)財融合的分享，張老師豐富的實戰(zhàn)經(jīng)驗相信對在坐的來自各行各業(yè)的財務從業(yè)人員，以及還未步入社會的在校生，都具有很大的啟發(fā)。
——全球特許管理會計師協(xié)會 華南區(qū)營運總監(jiān)
非常感謝張老師對財務管理與風險控制的案例分享，深入淺出，切實將財務與業(yè)務、風險的角色和矛盾點，對未來工作中達成三方協(xié)同很有啟發(fā)。
——華夏銀行 支行行長
張老師不僅是財務專家，也是個斜杠青年，在BI領域、市場營銷、健身等方面都有很豐富的經(jīng)驗，并將多方面相互融合，值得新一代財務人學習。
——普華永道會計師事務所 創(chuàng)新服務部總監(jiān)

部分授課照片：

科尼希鮑爾印刷
《Power Bi賦能企業(yè)數(shù)字化轉型》 歐喜投資
《Power Bi賦能財務團隊數(shù)字化轉型》

中信銀行股份有限公司無錫分行
《財務報表分析》 深圳市普博科技有限公司
《非財務經(jīng)理的財務管理》

佛山市水業(yè)集團有限公司
《非財務經(jīng)理的財務管理》 公開課
《銀行財務人員的數(shù)字化轉型》

 

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  一、 全面預算的功能和作用全面預算管理的5個功能全面預算管理的核心-“3全”全面預算管理是資源的有效疊置和利用傳統(tǒng)的財務預算和全面預算管理的差異二、 預算的模式和方法預算管理四大模式預算的四種方法三、 預算工作的前期準備SWOT分析企業(yè)戰(zhàn)略控制組織準備四、 具體預算編制方..

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  課程介紹： 建立以企業(yè)戰(zhàn)略為基礎的全面預算，已成為企業(yè)重要的管理手段，在企業(yè)經(jīng)營中起到了目標實現(xiàn)、過程控制、績效評價和有效激勵的重要作用。講師結合大量工作實踐與企業(yè)案例分析，為學員展示一個系統(tǒng)化、流程化的全面預算管理體系與方法，使學員建立起以戰(zhàn)略導向，市場導向的企業(yè)全面預算管理的理論與方法體系，進一步提升企業(yè)管理效率和學員的職業(yè)競爭力。課程大..

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