【培訓對象】
財務部門中高層管理人員、業務骨干

【培訓收益】
● 為處于轉型期的財務人員提供一個完整的技能框架 ● 掌握BI技術，輕松融合業財數據，實現收入動因和成本動因的洞察 ● 掌握企業畫布、五大浪費等工具，讓學員更深入了解自己的企業和降本增效的切入點 ● 掌握如何與IT，擴展至采購、銷售、運營等其他部門的合作，讓財務人員學會站在業務的角度思考問題 ● 掌握可視化技術，更有效的將財務分析的結果表達出來

引言：從一個招聘廣告開始
——現代企業對財務人員的需求是咨詢師？數據分析師？部門協同的粘合劑？
第一講：大數據時代回歸財務的初心
綱要：大數據時代的最大改變是技術的沖擊，但沒有改變財務的三大核心職能和五大行為。技術沒有改變財務的初心，但改變了財務的重心。
1. 財務的三大職能
2. 財務的五大行為
模型：財務的行為模型
3. 當前主要影響財務的技術因素
演示：RPA機器人在財務的應用
演示：BI技術在財務分析和預算管理中的應用
4. 技術變更推動財務職能模塊的變化
模型：大數據時代的鉆石財務結構
5. 大數據時代呼喚財務BP
6. 什么是財務BP？
7. 財務BP與業財融合
研討：結合大數據時代要求和業財融合的背景，財務人員應該掌握哪些技能？
模型：大數據時代的財務能力模型

第二講：財務轉型的痛點和障礙
綱要：財務人員固有的技能將大幅度被RPA和Bi取代，財務人員和團隊都將面臨著數字化的轉型，但這個過程并不容易，因為轉型中需要財務人員學習的技能都不是傳統財務領域的范疇。
一、財務轉型的三大迷思
迷思1：業財融合是個悖論
反思：財務能為業務提供什么增量的價值？
迷思2：財務考證有用嗎？
反思：CPA、ACCA、CIMA、CIA、CFA，應該考哪個？
迷思3：財務要跨界嗎？
反思：財務應該到業務輪崗嗎？
二、財務轉型的四大障礙
障礙1：固有的傳統財務思維
障礙2：數據力薄弱
障礙3：企業數據軟硬件基礎差
障礙4：企業部門界限壁壘高
三、鎖定財務轉型的兩大功能
——降本增效+決策支持
四、突破財務轉型的兩個能力
——數字力+管理理論
五、財務的數字力痛點——財務人員深陷Excel Hell
互動：
1. 什么是表？
2. Excel中有一個函數可以替代所有的其他函數，是哪個？
3. Excel中如何編制動態的可視化儀表盤？
4. Excel中如何將20個文件一鍵合并？
5. Excel中如何對不同的文件進行交叉檢索？
六、財務的管理理論痛點——財務人員無法跳出財務看財務
互動：
1. 公司的產品提供什么價值？
2. 公司的核心成功因素是什么？
3. 公司如何找到我們的客戶？
4. 公司的主要業務活動有哪些？
5. 公司的核心資源是什么？
6. 公司的客戶畫像長什么樣？

第三講：突破數字力障礙——學習BI技術（實操）
綱要：EXCEL從2013年開始已經變身成BI工具，而不僅僅是個辦公工具。BI的技術涉及到數據清洗、數據建模和數據可視化，這些將成為財務人員未來的必備技能。
一、【EXCEL實操】財務最常范的三大模型錯誤
1. 什么才是真正的“表”
2. 區分表的存儲數據功能和分析展示功能
3. 存儲數據功能的三大原則
4. 利潤表的結構轉換：從“豎形”到“樹形”
二、【EXCEL實操】實現多成本中心的成本費用數據一鍵合并
1. 認識EXCEL秘密武器：Power Query
2. 將財務人偏好的大寬表，更改為小而美的文件結構
3. 將財務崗位職能融入數據表和文件夾設計中
三、【POWER BI實操】基于案例利潤表的預算差異、同環比對比分析
1. 消滅VLOOKUP
2. 每個模型都需要一張時間表
3. 區分事實表和參數表，構建財務常用的“星型模型”和“雙11模型”
4. 差異結果的可視化展示工具：TuSimpleBI, Zebra BI, VarianceChart
5. 學習簡單的DAX函數，構建可復用的多時間維度分析：MTD, YTD, SPLY
6. 學習極致自由的取數方法：CUBE函數
四、【綜合案例】BI技術應用于預算管理
1. 調動全員積極性的預算特質
1）收入、成本、費用預算的動因指標，是基層工作可以改善和聯動的
2）指標的設定可以從管理層細分到個人，體現上下聯動一致性
3）財務的核算口徑，和預算的口徑必須一致
4）預算的結果，及引申的考核結果，數據必須及時準確，個人收益與考核結果掛鉤
5）預算的嚴肅性，年度內不得調整
2. 全員參與的預算管理，對財務人提出極高要求
1）終極目標：實現預算結果、考核指標結果的自動生成
2）實際痛點
a預算版本多、數據量大、耗費大量時間整理對數
b預算報告樣式經常變動，每次變動都需要重新編寫或復核公式，易出錯
c展示方式老舊，不能動態化，業務人員看不懂，不愛用
d數據無法及時讓每個人便捷查看到，預算結果和考核不能聯動
3. 基于EXCEL就能實現的預算數據全流程自動化
1）深入認識數據分析的整體框架：CCMV
2）數據準備在預算中的應用：用正確的表編制預算模板
3）數據清洗在預算中的應用：多版本、多維度、多成本中心數據的一鍵合并
4）數據建模在預算中的應用：任意時間維度對比的自動生成
5）可視化在預算中的應用：動態、可交互的差異展示，聯動下鉆分析，KPI卡片

第四講：突破了解公司的障礙——企業畫布（實操練習）
要點：本節將通過分組練習，讓學員使用企業畫布工具，從9個維度剖析所在的公司。9個維度業務角度入手，回歸到收入和成本的結構，讓財務學員理解利潤表背后的成因。
第五講：突破資源配置的障礙——降本增效
綱要：將資源投入在產出高的領域和流程，從而提升利潤回報，是財務降本增效的目標。但降本增效單單從財務報表出發，很難達到應有的效果。本節試圖從精益的思路，幫助學員走出財務視角看待公司降本增效的可能。
1. 從財務利潤表出發，下探到最小數據顆粒度，也產生不了業務洞察
2. 財務的權責發生制視角，和業務的收付實現制視角，在成本費用管理中存在很大偏差
3. 財務應該用什么口徑編制內部的費用報表？
4. 從精益思維中的五大浪費入手尋找卓越運營的突破點
工具與互動：學員通過DOWNTIME逐一分析工作中的浪費點，匯總出前三個可以入手的突破點
工具：5WHY
5. 誰來領導卓越運營？財務還是業務？
6. 沒有一把手的支持，降本增效很難有落地成果

第六講：突破科技支持的障礙——學會與IT合作
綱要：掌握了一定BI技術已經幫助財務人員更好理解IT的工作，財務和IT的密切合作是提升整個企業效率和效果的很重要一環。財務人員還應該了解一些和IT合作的小技巧。
1. IT比你想象的更需要你的幫助
2. 理解財務和IT的關系，誰才是上游？
3. IT的高學歷和高技術，和企業經營與分析中要求的高學歷和高技術，不是一回事
4. 理解IT最懼怕的事情
5. 幾個在要求IT進行系統選型和軟件開發時應該知道的小原則
6. 學習一些IT概念：SAAS，AI，BI，中間層，云，區塊鏈

第七講：突破決策支持的障礙——數字力和溝通力的結合
綱要：老板需要的是一個決定，并且知道做了這個決定之后樂觀是什么結果、悲觀是什么結果。如果財務不能提供這個支持，就失去了部門的核心價值。
1. 決策的三要素：現在什么樣？將會什么樣？最優是什么樣？
2. 解決現在是什么樣，是數字力的表現
工具：CCMV的數字處理邏輯
練習：學員討論在自己的工作范圍內，每個環節如何緊密相扣，把歷史數據進行整合和分析
3. 怎樣確保分析的完整性？
工具：MECE原則，不重復，不遺漏
4. 如何預測未來？
工具：在EXCEl和Power BI中分別實驗多因素預測的可能
5. 怎樣有效展示分析的結果？
工具：IBCS原則，根據實際案例分析可視化展示中存在的問題

結語：20年后的財務
1. 20年后的財務會是什么樣子？財務報表還有人看嗎？會計崗位還存在嗎？
2. 新興技術在財務的應用將持續影響財務和業務的定位
3. 財務與業務的邊界越來越模糊，財務與業務的跨界成為必然趨勢
4. 成為同時具備財務思維、業務思維和數字化技能的綜合人才 

張丹老師 財務管理實戰專家
20年中外資財務工作實踐經歷
11年快消品財務計劃與分析/BI應用實戰經驗
中山大學會計學學士學位
中國注冊會計師CPA
國際內部審計師CIA
全球特許管理會計師CGMA
廣發銀行連續3年度最佳內訓師
廣東外語外貿大學連續3年特聘講師
CGMA/GAMA等專業財務協會高級會員
曾任：廣發銀行信用卡中心丨財務部副總經理
曾任：安利（中國）日用品有限公司丨財務計劃與分析高級經理
現任：廣東千竹能源控股有限公司|財務總監
擅長領域：財務轉型、數據分析、非財、數字化打造財務團隊、全面預算管理……

張老師歷任財務計劃與分析高級經理、財務部副總經理崗位，涉及財務計劃與分析、財務運營流程、商業智能應用、戰略決策支持等領域，是一位專業能力強、實操性強的實戰派講師。
“數據分析”高手——善于根據財務人員數據分析技能短板針對性進行痛點分析，曾主導過銷售數據動因分析及模型預測、銷售財務流程整合、商業智能平臺/管理決策駕駛艙搭建、財務數據庫建設和維護等，為250家分支機構的財務管理保駕護航。
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“財務分析”好手——在財務報告可視化與智能化方面有豐富的實操經驗，善于將Excel/Power BI/SQL/Python等應用于財務模型，有效幫助財務部門和員工從繁重、重復的工作中解放出來，曾自主研發《財務人員的數據化轉型》課程，幫助300余名學員掌握數據分析的核心技能，提升分析和決策支持效率，為企業的發展奠定基礎。
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“全面預算”能手——善于從戰略層級評估財務分析架構的建設，并從企業層到部門層、產品層、顧客層，逐層分解與構建財務分析評價體系，曾幫助所在企業進行年度預算和三年預算編制，助力其連續5年降低成本率，推動企業健康發展。

部分授課案例：
■將Power BI工具引入廣發銀行日常財務分析，推動財務報告向自動化和可視化轉型，搭建管理駕駛艙，實現BI移動化，并每月固定進行《財務員工的數字化轉型》培訓，被授予“年度最佳內訓師”稱號。
■2019年僅半年時間，《個人的數字化轉型》課程先后返聘7期，每期學員均在50人以上，成功幫助財務人員實現職業轉型，其中，幫助數名學員被大型互聯網公司、銀行等錄取為數據分析師。
■曾為CGMA/GAMA等專業財務協會進行財務公開課培訓，每期學員均在100人以上，其中包括深圳大學、廣東外語外貿大學、中山大學等，助力在校大學生對財務有深刻的認知，對于其就業提供了一定性的方向。
■曾為50余家連鎖店進行《資產安全及費用管理》課程培訓，助力企業普及內部管理制度，提升店面員工財務技能，推動內部審計違規連續4年零事故。
■為中央財經大學、廈門大學財會專業學生進行《財務眼中的小數據和大數據》公開課培訓，從數據上、視覺上，展現BI在財務領域的應用和可視化報表呈現，贏得校領導的高度認可，并受到學生的一致好評，并被其他高校邀請講授其他財務系列課程。

主講課程：
《BI建模賦能敏捷型預算管理》
《財務BP必備數據技能：從Excel BI到Power BI》
《大數據時代的財務BP與業財融合》
《大數據時代的財務決策支持》
《敏捷型智能化財務分析與預算管理》
《你學了個假Excel：Excel BI的財務應用實戰》

授課風格：
● 互動性強：親和力強，善于營造輕松愉悅的學習氛圍，善于調動學員積極性；
● 同理性強：豐富的實戰經驗，直擊工作痛點，感同身受，給財務人員親切感：
● 實用性強：案例豐富，分析技能現場教授和演練，即學即用，落地性強。

部分服務客戶：
CIMA協會、GAMA協會、深圳大學、廣東外語外貿大學、廈門大學、中央財經大學、中山大學新華學院、安利日用品有限公司、廣發銀行、華夏銀行、中信銀行、南方航空、達能中國、美的集團、浪潮集團、普華永道會計師事務所、湯臣倍健生物科技、龍沙生物科技、遠致投資、露樂健康科技、深圳第一健康醫療管理有限公司、深圳市普博科技有限公司、中信銀行股份有限公司無錫分行、云南紅塔銀行股份有限公司、廣州市啟勝物業管理有限公司、深圳華測國際認證有限公司、歐喜投資（中國）有限公司、華潤保險經紀有限公司、科尼希鮑爾印刷機械（上海）有限公司、健合（中國）有限公司、凱捷咨詢（中國）有限公司、佛山市水業集團有限公司、中國移動通信集團廣東有限公司、廣東順德農村商業銀行股份有限公司、豪雅（上海）光學有限公司……

部分客戶評價：
聽了張老師的數字化轉型的課，感覺自己工作這么多年學了個假Excel，常用的函數和分析思路都存在很大問題，難怪工作效率一直得不到明顯提高。感謝張老師的點撥，干活滿滿，馬上就用起來！
——廣發銀行信用卡中心 第7期學員
剛到新單位，發現有挺多數據源的管理都不太規范，存在較多手工貼數然后無法核對的問題。還是挺感謝從Sarah（張老師）學到的對數據源的基本管理規范，和Power BI的實戰項目演練，剛好都用的上，所以上手特別快！
——騰訊財付通支付科技 第3期學員
非常感謝張老師對數據分析思路和分析工具的分享，強大的BI工具讓人感到震撼，感覺進入一個新世界！
——中信銀行信用卡中心 財務總經理
非常感謝張老師對財務角色轉變、業財融合的分享，張老師豐富的實戰經驗相信對在坐的來自各行各業的財務從業人員，以及還未步入社會的在校生，都具有很大的啟發。
——全球特許管理會計師協會 華南區營運總監
非常感謝張老師對財務管理與風險控制的案例分享，深入淺出，切實將財務與業務、風險的角色和矛盾點，對未來工作中達成三方協同很有啟發。
——華夏銀行 支行行長
張老師不僅是財務專家，也是個斜杠青年，在BI領域、市場營銷、健身等方面都有很豐富的經驗，并將多方面相互融合，值得新一代財務人學習。
——普華永道會計師事務所 創新服務部總監

部分授課照片：

科尼希鮑爾印刷
《Power Bi賦能企業數字化轉型》 歐喜投資
《Power Bi賦能財務團隊數字化轉型》

中信銀行股份有限公司無錫分行
《財務報表分析》 深圳市普博科技有限公司
《非財務經理的財務管理》

佛山市水業集團有限公司
《非財務經理的財務管理》 公開課
《銀行財務人員的數字化轉型》

 

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