【培訓對象】


【培訓收益】


第一章 銀行產品及其創新
1、銀行產品的定義
2、銀行產品的特點
3、銀行產品的分類
4、國內銀行產品的創新方法

第二章 國內主要的銀行產品種類與流程
1、存款類產品
2、貸款類產品
3、中間類產品
4、銀行卡業務
5、電子銀行業務
【案例分析】信用卡市場競爭

第三章 理財產品及其在個人理財規劃中的運用
1、理財產品五大序列
（1）工具載體類產品
（2）收益保障類產品
（3）避險增值類產品
（4）風險投資類產品
（5）邊緣投資類項目
2、理財個性自我測評
3、財務規劃中對產品的認識
4、產品貢獻度分析
【案例分析題】銀行產品價值“四像限”分析。

第四章 理財產品的營銷
1、產品營銷中的六個 RIGHT
2、產品與客戶忠誠度的關系
3、投資風險與投資工具的經典搭配
【案例分析題】某外匯理財產品性質、風險剖析。
【案例分析】怎么算是好的產品？

△中國培訓研究院金融專家、銀行零售業務、理財業務專家，中國銀行業協會《銀行從業人員考試教材》專家組成員及編委，上海市金融工作委員會《上海市金融理財師專業技術水平認證標準教材》編委，著有專著《銀行個人理財業務全攻略》（2009年上海財經大學出版社出版），上海《新聞晨報》專欄作家

△ 18年金融從業背景，工商管理碩士，在銀行零售業務、財富管理、證券基金投資、市場營銷等領域擁有豐富經驗

△ 曾擔任某國有商業銀行上海分行個人理財中心第一任總經理，系該銀行財富管理業務重要開創者，于國內銀行業率先倡導“財務規劃”理念，在實際業務中引入“客戶關系管理系統”（CRM）

△ 8年金融培訓師資歷，受邀擔任包括上海國際集團金融研究院、起航培訓公司、上海明鴻中小商業銀行研究中心、上海理財專修學院、美國啟明金融研究院在內的多家專業培訓機構的高級講師



授課方向

1、 商業銀行個人金融業務（也稱零售業務，包括消費信貸業務、信用卡、中間業務、產品創新、銷售技巧等）

2、 商業銀行個人理財業務、財富管理業務（含基本概念、業務開展、產品設計、銷售技巧、業務管理、風險控制等方面）

3、 銀行個人金融產品及其銷售技巧、風險管理

4、 銀行市場營銷策略

5、 銀行服務創新

6、 銀行客戶經理（主要指個人業務從業人員，包括理財師）上崗培訓

7、 證券基礎知識、基金知識

8、 市場細分與差異化營銷





授課的部分金融機構

中國工商銀行、中國農業銀行、中國銀行、交通銀行、招商銀行、華夏銀行、興業銀行、上海浦東發展銀行、中國郵政儲蓄銀行總行及各地分行

南京、寧波、溫州、深圳、南寧、桂林、呼和浩特等40多家地方性城市商業銀行

江蘇、山東、貴州等10多個農村信用聯社、農商行、農村合作銀行

國泰君安證券公司、申銀萬國證券公司、湘財證券公司

中國平安保險公司、金盛人壽保險公司、新華人壽保險公司

諾亞財富管理公司、極元財富管理公司

• 科技化生活與個人銀行業務創新及其營銷策略

   

  內容 《科技化生活與個人銀行業務創新及其營銷策略》 一、科技化生活與個人銀行業務營銷定位 1、自身情報獲取與分析（SELF） 2、競爭對手情報獲取與分析（RIVAL） 3、目標客戶情報獲取與分析（TARGET） 4、行業情報獲取與分析（MARKET） 二、差異化營銷——找到切入點方能撬動地球 幫..

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• 技化生活與個人銀行業務創新及其營銷策略

   

  課程介紹 適用 對象 銀行業務管理人員以及客戶經理等 培訓時間 6小時 培訓 形式 專題講解、課堂練習、案例分析、小組討論 課程 目標 —高端客戶營銷管理人員必須掌握的方法： 1、掌握開發高端客戶的策略和步驟　　 2、把握重點客戶的精準營銷策略（定位） 3、學習專業的重點客戶營銷技巧 4、客戶情報收集與..

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