第1章：商業(yè)銀行合規(guī)風險管理

要點：
1.近期重點監(jiān)管領域及其動態(tài)
央行與銀保監(jiān)會重點會議要點
近期國家其他重要會議要點
近期監(jiān)管機構(gòu)工作主線，監(jiān)管主線演進及監(jiān)管政策框架
近期我國全方位金融監(jiān)管要點與思路解讀與分享
監(jiān)管機構(gòu)防范和化解系統(tǒng)性金融風險的一系列舉措
近期中國經(jīng)濟與金融市場運行要點與合規(guī)管理的內(nèi)外部環(huán)境
商業(yè)銀行經(jīng)營的主要挑戰(zhàn)
展望：未來的商業(yè)銀行
其他分享
2.監(jiān)管機構(gòu)罰單分析
2017-2020年銀保監(jiān)會罰單情況
分地區(qū)與分機構(gòu)罰單情況
主要處罰事由匯總分析
對個人的處罰情況
金融機構(gòu)常見的被處罰事由
3.近期商業(yè)銀行主要監(jiān)管政策的變化與更新情況
4.近期國內(nèi)銀行各類傳統(tǒng)業(yè)務合規(guī)案例簡要分析
某銀行房地產(chǎn)貸款處罰案例
某銀行違規(guī)擔保案例
某銀行空殼授信案例
某銀行不良貸款案例
某銀行質(zhì)押物虛假案例
某銀行供應鏈金融案例
某銀行同業(yè)部門案例
某銀行票據(jù)業(yè)務案例
其他案例
5.近期合規(guī)處罰的“新”方向
理解反洗錢，反恐融資與制裁
近年我國反洗錢與反恐融資處罰總結(jié)：2017，2018，2019，2020
反洗錢與反恐融資的難點
反洗錢與反恐融資的監(jiān)管趨勢
金融機構(gòu)被制裁處罰相關(guān)案例
反洗錢處罰的新動態(tài)與反洗錢工作的難點
反洗錢相關(guān)案例：
國內(nèi)商業(yè)銀行被處罰案例
國內(nèi)大型銀行被國外“處罰”案例
國外商業(yè)銀行被處罰案例
關(guān)于金融制裁
美國金融制裁國外金融機構(gòu)的一般“依據(jù)”
什么是“長臂管轄”
什么情況下會導致我國金融機構(gòu)被“長臂管轄”
國內(nèi)中小型銀行被制裁案例及其思考
“傳票”事件
6.我國金融機構(gòu)合規(guī)管理的現(xiàn)狀與問題
7.合規(guī)管理與全面風險管理
8.合規(guī)管理與公司治理：
公司治理與合規(guī)管理
巴塞爾委員會指引
解讀《銀行保險機構(gòu)公司治理監(jiān)管評估辦法》
解讀《健全銀行業(yè)保險業(yè)公司治理三年行動方案（2020-2022 年）》
解讀《關(guān)于建立完善銀行保險機構(gòu)績效薪酬追索扣回機制的指導意見》
解讀《關(guān)于開展銀行業(yè)保險業(yè)“內(nèi)控合規(guī)管理建設年”活動的通知》
解讀《銀行保險機構(gòu)公司治理準則》
解讀銀保監(jiān)會：構(gòu)建中國特色銀行保險業(yè)公司治理機制
9.合規(guī)管理的進一步理解
合規(guī)管理從高管做起：如何理解及其內(nèi)涵
理解合規(guī)創(chuàng)造價值：國內(nèi)與國外的方法，思路，實踐與數(shù)據(jù)
某問題銀行高管案例1
某問題銀行高管案例2
近期其他一些被處罰的高官
10.合規(guī)風險文化建設及其重要性
分享：如何理解合規(guī)文化的作用-來自海外大型銀行的實踐
11.合規(guī)風險的系統(tǒng)管理要素，規(guī)章制度建設與內(nèi)部職責劃分
12.合規(guī)風險管理與內(nèi)部控制
13.合規(guī)風險與操作風險的異同
14.合規(guī)風險與法律風險
案例：某銀行信貸業(yè)務團隊相關(guān)法律處罰與爭議案
案例：某銀行理財業(yè)務相關(guān)法律處罰與爭議案
案例：某銀行行長私刻公章案
案例：某銀行行長違規(guī)擔保案
案例：某銀行過橋貸款案
案例：某銀行行長非法出具金融票證案
其他案例
15.合規(guī)風險考核與問責，內(nèi)部評價與合規(guī)報告
16.大型銀行的合規(guī)管理實踐分享：日常管理架構(gòu)與系統(tǒng)設置
17.其他要點與實踐經(jīng)驗與分享
18.總結(jié)：如何做好合規(guī)管理

第2章：商業(yè)銀行案防管理與員工行為管理

要點：
1.案防：如何防止以及建議
2.解讀《中國銀保監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行保險機構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）的通知》
3.解讀《中國銀保監(jiān)會行政處罰辦法》
4.解讀《銀行保險機構(gòu)公司治理監(jiān)管評估辦法（試行）》
5.解讀《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》
6.解讀《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準則》
7.解讀《關(guān)于預防銀行業(yè)保險業(yè)從業(yè)人員犯罪的指導意見》
8.解讀《商業(yè)銀行防范外部欺詐工作指引》
9.解讀《中國人民銀行金融消費者權(quán)益保護實施辦法）》
10.案例分享:
某銀行IT部門內(nèi)部病毒植入案
某銀行理財業(yè)務飛單及法院判決案
某銀行員工挪用公款案
某銀行離職員工以銀行名義非法集資案
某銀行員工現(xiàn)金空存案
某銀行員工信用卡“提現(xiàn)”案
其他案例
11.什么是案防以及案件的分類
12.理解操作風險和案件的關(guān)系
13.商業(yè)銀行案件高發(fā)領域和重點關(guān)注方向
14.導致案件發(fā)生的思想因素
15.案防體系建設與長效機制
基本做法與要點
案件綜合治理與防范的主要措施
16.員工行為管理
什么是行為風險以及對行為風險的進一步思考
行為風險與案件
行為風險與其他風險的相關(guān)性
員工行為管理與消費者權(quán)益保護
為什要重視消費者與客戶投訴：不僅僅是服務問題
合規(guī)文化與職業(yè)道德
風險文化與合規(guī)文化的構(gòu)建與培育
職業(yè)道德與員工行為：日常工作要點
如何提升職業(yè)道德和合規(guī)文化
思考：為什么會發(fā)生員工行為風險事件以及如何改進
17.員工行為相關(guān)案例：
某銀行同業(yè)部門票據(jù)案例
某銀行員工非法集資案例及處罰
某銀行員工非法賭博案例及處罰
某銀行員工為完成業(yè)績指標違法案
某銀行員工騙貸案
某銀行員工私刻公章案
某銀行員工偽造存單案
國外案例：某大型銀行員工因考核壓力而集體違法案
其他案例
18.監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的“九種人”
19.員工行為管理的實踐分享：
分享：國內(nèi)銀行普遍采取的員工行為管理方法
人才培養(yǎng)
個人交易賬戶管理與投資管理
日常行為管理的主要方法
分享：外國大型銀行采取的員工行為管理實踐
人才培養(yǎng)
個人交易賬戶管理與投資管理
日常行為管理的主要方法
進一步理解：三不為
管理者：樹立清廉的金融文化的監(jiān)管要求與指引
20.理解內(nèi)部控制和內(nèi)部審計
內(nèi)部控制的要點和抓手
內(nèi)部控制與案件預防
合規(guī)管理從高管做起
案例：
某銀行信貸部門內(nèi)部控制失效的“窩案”及其反思
某銀行領導主導的內(nèi)部控制失效案件及其反思
某信用社由于改制而引發(fā)的案例及其反思
其他案例
商業(yè)銀行內(nèi)部控制建設的相關(guān)監(jiān)管要求
內(nèi)部控制與內(nèi)部審計在合規(guī)和案防中的重要作用
分享：當前國內(nèi)金融機構(gòu)強化合規(guī)管理和內(nèi)部控制的一些方法
分享：外國大型銀行的內(nèi)部控制和內(nèi)部審計實踐
21.內(nèi)部人員犯罪及其預防
常見的金融從業(yè)人員職務犯罪類型
預防：流程方面與各級領導方面
思想防線：四個意識，四個自信，兩個維護，八項規(guī)定
22.重新理解三道防線
23.什么是五道防線
24.進一步的思考和啟示：
如何防范日常業(yè)務中的風險：給員工的建議
員工自己需要思考的問題
如何預防員工職務犯罪
25.員工行為畫像與員工行為排查
什么是員工行為畫像
行為畫像并不一定是可靠的
員工行為排查的一般內(nèi)容
員工行為管理，員工滿意度與行為風險
美國大型銀行對員工日常行為的常規(guī)要求與標準：工作經(jīng)驗分享
26.其他要點與實踐經(jīng)驗與分享
內(nèi)部控制體系建設歷程
操作風險控制與自我評估
對管理者行為約束的一般做法：工作經(jīng)驗分享
如何有效控制員工行為：制度建設與及時的合規(guī)懲戒
如何有效控制員工行為：技術(shù)系統(tǒng)
員工個人交易賬戶管理
員工培訓與成長 

• 商業(yè)銀行信貸業(yè)務全流程管理

   

  一、貸前風險識別技巧貸前準備常用調(diào)查網(wǎng)站貸前調(diào)查的要點（一）客戶信用調(diào)查還款意愿還款能力科學合理地確定客戶的還款方式（二）客戶經(jīng)營情況調(diào)查經(jīng)營的合規(guī)合法性經(jīng)營的商譽經(jīng)營的盈利能力和穩(wěn)定性（三）擔保情況調(diào)查抵押文件資料的真實有效性抵押物的合法性抵押物權(quán)屬的完整性抵押物存續(xù)狀況的完好性貸款金..

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• 商業(yè)銀行出納業(yè)務及一日工作流程

   

  第一節(jié) 商業(yè)銀行 出納業(yè)務概念和作用第二節(jié) 基礎知識1.名詞解釋2.現(xiàn)金業(yè)務處理基本要求3.人民幣的整理清點要求4.票幣兌換與票幣折算第三節(jié) 出納的主要工作和業(yè)務流程1.綜合柜員出納業(yè)務主要工作任務1)七個方面的工作要求2.收款業(yè)務操作應遵循的原則：3.收款業(yè)務操作流程1)有二種現(xiàn)金歸檔情況應掌握2)清點現(xiàn)..

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• 商業(yè)銀行中間業(yè)務

   

  1.商業(yè)銀行中間業(yè)務涵義1)分業(yè)經(jīng)營條件下狹義和廣義的中間業(yè)務涵義介紹2)巴塞爾協(xié)議解析的中間業(yè)務3)中間業(yè)務和表外業(yè)務的聯(lián)系和區(qū)別2.目前我國中間業(yè)務分類1)基本劃分為九大類3.中間業(yè)務體現(xiàn)的性質(zhì)1)不是資產(chǎn)或負債業(yè)務2)自營和委托的關(guān)系3)收費4)風險5)體現(xiàn)出銀行的信譽4.中間業(yè)務得到發(fā)展的原因 ..

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• 金融科技與商業(yè)銀行個人消費信貸結(jié)合 在產(chǎn)品設計、營銷方面的應用解決方案

   

  一、金融科技的現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢（一）宏觀背景（二）移動互聯(lián)技術(shù)的發(fā)展使互聯(lián)網(wǎng)金融成為可能（三）互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統(tǒng)銀行資產(chǎn)業(yè)務的顛覆和沖擊（四）互聯(lián)網(wǎng)金融成為大勢所趨（五）傳統(tǒng)商業(yè)銀行的應對策略二、互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng)新模式介紹（一）總體介紹（二）網(wǎng)絡銀行（三）第三方支付（四）網(wǎng)絡資產(chǎn)交易平臺 （五）財富管理（六）個人..

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• 金融科技背景下商業(yè)銀行個人消費營銷、產(chǎn)品設計和風控方面的應用解決方案

   

  一、商業(yè)銀行與互金公司消費信貸商業(yè)模式比較分析與經(jīng)驗借鑒1、銀行：線下——互金平臺：線上、O2O2、銀行：散客模式、白名單模式——互金平臺：數(shù)據(jù)驅(qū)動模式、場景驅(qū)動模式3、銀行：銀行高貢獻客戶——互金平臺：學生、農(nóng)民、工人、白領、中低收入客群、買房人，租房人、買車人、租車人..

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• 商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)應用創(chuàng)新

   

  一、大數(shù)據(jù)核心理念及數(shù)字化營銷1、大數(shù)據(jù)的核心理念及思維Ø大數(shù)據(jù)是探索事物發(fā)展和變化規(guī)律的工具Ø一切不以解決業(yè)務問題為導向的大數(shù)據(jù)都是耍流氓Ø大數(shù)據(jù)的核心能力發(fā)現(xiàn)業(yè)務運行規(guī)律及問題探索業(yè)務未來發(fā)展趨勢Ø從案例看大數(shù)據(jù)的核心本質(zhì)2、數(shù)字營銷時代的到來Ø..

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