一、商業銀行合規與法律風險管理概述
1、法律的各種形式（法律、行政法規、部門規章在銀行具體業務中的體現
（1）行政機關規章與法律之間的選擇關系
（2）金融創新業務與合規、合法之間的聯系
（3）信貸業務中的合法合規性政策變化所帶來的風險隱患
（4）柜面業務中的合法合規政策性變化所帶來的風險隱患
2、銀行業務中的法律關系舉例
（1）票據法律關系
（2）存款及理財合同法律關系
（3）貸款及擔保合同法律關系
（4）合同相對性原則在銀行業務中的運用
（5）擔保法、物權法相關規定的變化對銀行業務的影響
（6）2017年10月民法總則生效后對銀行業務的沖擊
3、2020年民法典對商業銀行業務的影響
二、民法典對銀行信貸擔保的影響
（1）抵押業務的影響
（2）質押業務的影響
（3）留置權問題
（4）保證制度的風險防控
（5）最高額抵押實操中的風險點分析
（6）案例分享
三、民法典新的合同制度變化對于商業銀行合同簽訂方面的風險影響
1、合同的訂立（要約與承諾。存款及理財具體案例講述）
2、合同的變更
3、合同的擔保（介紹擔保法及公司法的規定并結合案例講述）
4、合同的效力
（1）貸款展期的合同效力
（2）貸款展期中的抵押登記問題
（3）債權轉讓當中是否需要重辦抵押登記的問題
5、合同的時效與保全（案例講述）
（1）不安抗辯權
（2）代位權
（3）撤銷權的具體運用
（4）保全中如何解決首封法院的問題
6、違約責任承擔
（1）合同生效但不完全履行的解決之道
（2）合同簽訂但未生效的風險防范
四、公司及合伙企業法律制度解析
1、公司注冊資本新規定對銀行業務的影響
2、關聯企業及集團客戶法律風險防范
（1）關聯關系的認定標準
（2）向關聯企業放款與收款所可能存在的法律風險問題
3、合伙企業的法律責任承擔
4、公司法司法解釋四對銀行開展業務方面的風險變化 

北京大學法學院民商法博士
瑞典斯德哥爾摩大學法學院歐洲知識產權法碩士
美國天普大學比斯利法學院法學碩士
中國人民大學中法學院經濟學系主任
人大國際學院金融風險管理學科副教授、金融專業（風險管理方向）碩士研究生導師
教育部直屬—中國人民大學民商事法律科學研究中心專職副研究員
中國人民大學全球化研究中心研究員
蘇州園區社會科學研究中心評審委員會專家組成員

【個人簡介】
北京大學法學院民商法博士，瑞典斯德哥爾摩大學法學院歐洲知識產權法碩士，美國天普大學比斯利法學院法學碩士(美國金融法方向)，中國政法大學經濟法系經濟法學士，2008-2010于中國人民大學國際關系學院擔任博士后研究員，講師。
在參與國家會議方面：
2018年9月30日，受邀人民大會堂參加“慶祝改革開放四十周年”晚會
同年12月18日，受邀人民大會堂參加“慶祝改革開放四十周年”大會，習大大出席大會并發表重要講話。
2019年10月1日受邀參加中華人民共和國成立70周年大會
在參與重要會議方面：
2016年4月17日獲得TEDx邀請于蘇州會場發表專場演講。
2015年10月16日代表中國人民大學參與農業部政策法規司關于農村金融的農業政策座談會并發表專業意見。
參與中國銀行研究所舉辦的金融機構首席風險官(CRO)峰會，并發表專業報告。
曾參與最高人民法院金融創新擔保課題調研，并代表中國人民大學國際學院作為協辦方協辦中國破產法論壇2016。
2015、2016、2017、2018年連續獲法國波爾多商學院金融系邀請前往法國授課，主講中國宏觀經濟及其金融風險管理課程。
曾參與中國人民大學國際學院金融風險管理學科GAB-GEC(全球顧問專家委員會及風險建模委員會)年度風險管理研討會，并負責接待世界銀行首席科技官、美國道富銀行副行長、渣打銀行亞洲區首席風險官等會議高管，并參與學術研討。

【主講課程】
銀行金融風險類
《商業銀行面臨的主要合規風險挑戰與管控對策》《商業銀行法律合規風險防范》
《內控案防與建設新時代全球一流銀行》《銀行合規管理與反洗錢趨勢分析》
《零售銀行發展政策與業務發展趨勢》《商業銀行個人信貸業務風險管理》
《民法典對未來銀行和保險行業的影響》《銀行信貸從業人員職業操守及監管走向》
《金融創新模式下的銀行不良資產清收與處置》《不良貸款清收與處置和債委會運作實務》
《小額貸款業務流程及風險控制培訓》《行業風險與授信策略分析及信貸風險管理》
《銀行信貸業務中的法律風險防范與控制》
《國有企業投融資風險管理》《金融前沿科技運用》
《互聯網金融風險與防控》《企業投融資法律風險》
《金融創新下的行業風險控制》《金融前沿科技運用》《普惠金融支持實體經濟發展》
《民法典解讀及對金融業的影響》《公司治理與股權設置》
法律合規風險類
《國有企業法律風險與內控合規管理》《民法典視野下的國有企業法律風險合規管理》
《法律風險防范與反腐倡廉教育》
《上市公司管理人員風險管理》《上市公司信息披露風險管控》《上市企業風險識別與防范》
《企業法律風險管理》《企業合同管理》
公司治理資本類
《上市公司規范治理與運作》
《國有企業董事會建設》《國有企業董監事履職》
《國有企業資產管理》
《國企改革與混合所有制實施》

【研究方向】
金融風險專業：銀行操作風險、內部控制、信貸風險、合規、投融資風險
法律專業：公司治理及企業公司法、合同風險防范、投融資擔保、企業上市法律法規
著作：
《商法概論》，中國人民大學出版社
《工傷法律操作小全書》，法律出版社
《有限責任公司股東退出機制研究》，中國政法大學出版社
參編國家十一五規劃教材《經濟法概論》中國人民大學出版社
參編《公司治理與轉型》中國商業出版社 

• 商業銀行信貸業務全流程管理

   

  一、貸前風險識別技巧貸前準備常用調查網站貸前調查的要點（一）客戶信用調查還款意愿還款能力科學合理地確定客戶的還款方式（二）客戶經營情況調查經營的合規合法性經營的商譽經營的盈利能力和穩定性（三）擔保情況調查抵押文件資料的真實有效性抵押物的合法性抵押物權屬的完整性抵押物存續狀況的完好性貸款金..

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• 商業銀行出納業務及一日工作流程

   

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