【培訓對象】
績優(yōu)壽險顧問

【培訓收益】
● 十九大新政干貨解讀，維系客戶關(guān)系更有高度和深度 ● 面向、手相、屬相三相合一高客維護抓人性邀約更火爆 ● 正反案例來源于律所和保險銀行，由講談古論今實戰(zhàn)更多樣 ● 引經(jīng)據(jù)典國學卦象總結(jié)財富管理道義，高客服務(wù)更有品味 ● 會后專業(yè)風險評估，制定專屬計劃高客“一客一議”尊享服務(wù)更有檔次 ● 十大主題案例思維模型高客對號入座，激發(fā)保險配置需求更精準 ● 談古論今中庸之道嬉笑怒罵皆成文章，雅俗共賞詼諧幽默更能接受

 沙龍背景：

中國私人企業(yè)數(shù)量眾多，但企業(yè)的生命周期短，重復(fù)走著“一年發(fā)家，二年發(fā)財，三年倒閉”之路，做強做大的企業(yè)更是少之又少，除政策風險和企業(yè)經(jīng)營風險外創(chuàng)業(yè)主們是否會利用國學易經(jīng)傳統(tǒng)陰陽中庸智慧，運用面相、屬相、手相三相合一預(yù)測流年風水與化解太歲流年破局不利呢？

此課程深入淺出理論與實戰(zhàn)結(jié)合、國學與財富管理保險緊密結(jié)合談古論今雅俗共賞，啟發(fā)客戶一起探究李鴻章家族財富五代不衰秘訣，學習秦可卿紅樓財富管理保全大智慧，深挖中國富豪財富遺產(chǎn)稅未征收謎底，解讀十九大后財富政策風險與國家調(diào)控變化、共賞房產(chǎn)和遺產(chǎn)稅等保險籌劃智慧，品鑒當代富豪家族興旺醫(yī)養(yǎng)綜合方案解決之道，萬丈紅塵三杯酒，千秋大業(yè)一壺茶報名私信！ （喜馬拉雅音頻資料可下載推廣）

 

沙龍亮點：

● 國學易經(jīng)理念導(dǎo)入健康財富運勢管理，深度邀約更容易

● 上海交大公開課御用風水大師助陣現(xiàn)場蓬蓽生輝，鎖定高客有檔次

● 茶館或酒店頂級場館談判交流美學感受心曠神怡，現(xiàn)場面談更愜意

● 談古論今雅俗共賞，秦可卿李鴻章財富與傳承理念銜接家族信托，巧妙切入有格局

● 大數(shù)據(jù)財富微檢服務(wù)啟動事半功倍，KYC與方案訂制更精準

● 姓名與八字運勢互動性強，客戶會后單獨取經(jīng)異常火爆，運勢談單模式雛形形成

 

沙龍流程：

版本1 —— 高客版（年金傳承）

對象：高凈值客戶（私人企業(yè)主、女性為主、50歲左右最佳、2019年犯太歲屬相客戶）

版本2 —— 普客版（年金投資）

對象：中產(chǎn)客戶（私人企業(yè)主、女性為主、50歲左右最佳，2019年犯太歲屬相客戶）

 

KPI管理與執(zhí)行周期：（過往場均數(shù)據(jù)，可根據(jù)開門紅目標倒推制定）

1、累計報名：70   （報名率 17%）     2天

2、面談篩選：56   （面談率 80%）     2天

3、高客上報：311  （高客量 4.4）      0.5天

4、累計參訓：41   （參訓率 73%）     1天

5、案例萃取：50    ( 萃取率 87%）    0.5天

6、方案訂制：50   （訂制率 100%）    0.5天

7、計劃拜訪：10   （計劃率 20%）     0.5天

8、論壇邀約：48   （邀約率 56%）     7天

9、論壇到場：30    (到場率 62% )      0.5天

10意向高客：8     （高客率27%）     1天

11 意向大單：5     （意向率8%）      1天

12 小單回收：267萬                   3天

 課程方式：茶道品鑒 + 故事講授 + 客戶互動 + 數(shù)據(jù)采集

 

課程大綱

第一講：中國式運勢管理概述

一、運勢管理在自我九大管理中的重要意義

一元、兩儀、三才、四象、五行、六合、七星、八卦、九宮

二、從古至今運勢傳承大智慧

1. 富不過三代

2. 人無百日好花無百日紅

3. 三十年河東三十年河西

4. 易經(jīng)中“元亨利貞”道破人生四種大智慧

5. 華夏五千年流傳的三千經(jīng)典語錄與智慧

三、易經(jīng)卦象在運勢管理中的運用

四、中庸之道在運勢管理中運用

五、居家風水在運勢管理中運用

1. 周易陽宅布局180煞

六、三相合一在運勢管理中的運用

1. 面向?qū)W基礎(chǔ)

2. 屬相學基礎(chǔ)

3. 手相學基礎(chǔ)

七、“談古論今”運勢管理與財富管理結(jié)合智慧啟示錄

1. 紅樓秦可卿家族財富保全策略

1）提前規(guī)劃（易經(jīng)第4卦出處）

2）風險隔離（易經(jīng)第8卦出處）

3）家族養(yǎng)老（易經(jīng)第19卦出處）

4）子孫教育（易經(jīng)第54卦出處）

2. 晚清李鴻章家族財富傳承策略

1）直產(chǎn)外息（易經(jīng)第8卦出處）

2）順位繼承（易經(jīng)第12卦出處）

3）二次分配（易經(jīng)第26卦出處）

4）家族永續(xù)（易經(jīng)第7卦出處）

3. 五千年歷代皇權(quán)興衰啟示錄

 

第二講：“十九大后“私人企業(yè)財富管理十大風險概述

1. 十九大宏觀經(jīng)濟行業(yè)目標解讀與創(chuàng)業(yè)政策

2. 私人企業(yè)主的創(chuàng)業(yè)困頓與出路

3. 中國私人企業(yè)主的風險名人啟示錄（黃光裕、梅艷芳、王寶強、賈躍亭等）

4. 財富十大風險法律依據(jù)與案例解析（可提前對高客需求 “選N”并現(xiàn)場錄制推送）

案例：“國內(nèi)國外兄弟母子情深義厚，綜合保障解決家人后顧之憂“

案例：“瑞士女兒比利時女婿， 產(chǎn)品理財社區(qū)養(yǎng)老老兩口有備無患”

案例：“罹患癌癥財務(wù)癱瘓，財富傳承四面楚歌”

案例：“收養(yǎng)孤兒大愛無疆，財富傳承與子女教育雙豐收”

案例：“債務(wù)風險假離婚險上加險，人生無常解意外燃眉之急”

案例：“假離婚家企分離保全資產(chǎn)留愛不留債”

案例：“再婚家庭機關(guān)算盡不如意，壽險規(guī)避不再重蹈覆轍”

案例：“三代傳承房產(chǎn)現(xiàn)金不靠譜，保險保全婚變巧隔離”

案例： “保單整理專業(yè)制勝，私人訂制婚變資產(chǎn)不分離“

案例：“巧用保單貸款雪中送炭，妙用保險隔離家庭重生”

案例：“人丁興旺家族傳承，大愛奶奶留愛不留債”

案例：“DNA親子鑒定巧用保單讓愛延續(xù)”

案例：“夫妻互保建立子女專屬賬戶，約束子女手足情”

案例：“婚變定居國外難盡孝，關(guān)照前夫巧用壽險護女兒”

案例：“資金斷裂股權(quán)結(jié)構(gòu)變害慘股東，創(chuàng)始人保單未前置債務(wù)纏身“

案例：“股東董事大愛無疆，巧用《公司章程》壽險避稅個稅與企業(yè)稅”

案例：“皇族血統(tǒng)財富保全大傳承，年金壽險組合理財撬動大杠桿”

 

（以上案例均為顧問團隊為家族服務(wù)成交過的高端客戶，不得轉(zhuǎn)發(fā)保護隱私）

會前邀約邏輯（簽約后詳見《運勢管理操作手冊》）

會中促成邏輯（簽約后詳見《運勢管理操作手冊》）

會后追蹤邏輯（簽約后詳見《運勢管理操作手冊》）

會務(wù)準備培訓（簽約后詳見《運勢管理操作手冊》） （僅針對內(nèi)勤）

 

保險營銷實戰(zhàn)專家

10年國內(nèi)大型中資保險公司營銷管理經(jīng)驗

中國保險行業(yè)首批金牌講師

太平人壽銀保系統(tǒng)品牌講師

泰康人壽個險績優(yōu)投資顧問

中信保誠個險績優(yōu)培訓顧問

曾任：泰康人壽(柳州/廣西)副總經(jīng)理/銀保經(jīng)理/績優(yōu)高客項目經(jīng)理

曾任：太平人壽(廣西/ 桂林/南寧)培訓經(jīng)理/銀保經(jīng)理/銀保總監(jiān)(外勤)

擅長：產(chǎn)說會演講、保險績效提升、私人家族財富管理、高凈值客戶資產(chǎn)配置、銷售成交等

 

郭老師擁有世界500強企業(yè)的工作背景，積累了近十余年的銀保專業(yè)知識和實戰(zhàn)經(jīng)歷，為全國太平人壽、泰康人壽、工商銀行、建設(shè)銀行、招商銀行等在內(nèi)的50余家金融單位進行沙龍演講和內(nèi)訓公開授課，其中曾為太平保險公司和泰康人壽保險公司等進行了 150 多場的高端客戶產(chǎn)品說明會，服務(wù)高端客戶累計 6000 人，產(chǎn)說會累計簽單 1.5億人民幣，在太平系統(tǒng)和泰康系統(tǒng)內(nèi)享有盛譽，得到各大銀行總、分行高度認可。

除了有豐富的授課經(jīng)驗外，老師開發(fā)課程能力極強，曾為多家企業(yè)開發(fā)及授課《企業(yè)家BSC戰(zhàn)略管理績效提升項目》（銀行版/保險版）、《顧問式診斷客戶需求》、《財富十大風險人生五大保單》、《巧妙設(shè)計讓重疾不重》等課程，深受學員喜愛，此外曾多次在《南國早報》、《中國保險報》中發(fā)表論文。

 

實戰(zhàn)經(jīng)驗：

◎ 太平人壽 培訓經(jīng)理 / 銀保經(jīng)理 / 銀保總監(jiān)（外勤）

01-曾擔任培訓總監(jiān)進行隊伍優(yōu)化結(jié)構(gòu)改造并打造“三橫一縱”戰(zhàn)略培訓體系，并組建了私人銀行財富團隊，體系化建立精品沙龍模式在百天內(nèi)運作100場，成功拿下千萬保費業(yè)績，同時陪談項目中協(xié)助績優(yōu)拿下廣西銀保最大單總保費2000萬（400萬X5年），刷新當年的市場記錄，為公司年底業(yè)務(wù)沖刺起到了關(guān)鍵作用。

02-曾擔任浦發(fā)銀行渠道市場總監(jiān)時，開展創(chuàng)新性的銀保四維MBA項目，對廣西的13家壽險公司的產(chǎn)品計劃書及條款內(nèi)容深入研究細致對比，隨后開發(fā)出大額保單精算模型，有效提升了全區(qū)業(yè)務(wù)保費的件均，并最終成功形成《財富十大風險人生五張保單》行銷案例集錦萃取128個，并建立核心技術(shù)推動培訓10場，創(chuàng)造保費960萬。

03-協(xié)助太平人壽總公司開發(fā)執(zhí)行銀保ITS項目、完成新人育成高階體系課程、開發(fā)《新人動作讓新人快速成長》體系課程、完成《網(wǎng)點需求診斷項目》與《流量深挖》等創(chuàng)新項目研發(fā)工作，整體課程開發(fā)和項目執(zhí)行為公司創(chuàng)造3000萬業(yè)績平臺

◎ 泰康人壽 副總經(jīng)理/ 銀保經(jīng)理 / 績優(yōu)高客項目經(jīng)理

01-曾擔任泰康人壽柳州中心支公司副總經(jīng)理， 分管銀行的保險首期和續(xù)期的精英團隊80人，與當?shù)劂y行進行合作推動項目，并在行業(yè)整體負增長的情況下帶領(lǐng)團隊逆勢正增長完成70%業(yè)績目標。

02-曾擔任泰康分公司私人銀行高客主管，打造獨具特色的F1團隊（績優(yōu)高客團隊）， 期間成為首創(chuàng)研究高凈值客戶“財富十大風險應(yīng)對策略的”的財富管理專業(yè)導(dǎo)師，其中養(yǎng)老社區(qū)體驗式營銷項目與精準主題沙龍項目，做到每季度均10場，項目累計貢獻保費400萬/20件（件均20萬）。

03-曾擔任績優(yōu)高客項目經(jīng)理，帶領(lǐng)團隊開創(chuàng)《企業(yè)家BSC戰(zhàn)略管理績效提升項目》,采用“五步法”和“迪泰蒙成交法”為高凈值客戶提供立體式的投資融資、財富保障、家族傳承等服務(wù)，為企業(yè)鍛造當?shù)厥袌鲎罹邞?zhàn)斗力的高素質(zhì)、高品質(zhì)、高績效團隊，并多次在南寧、柳州、桂林、梧州等城市的泰康系統(tǒng)個險和銀保條線中運作實踐，且成功獨具創(chuàng)新行業(yè)領(lǐng)先。

04-針對全區(qū)146位績優(yōu)高客會員（件數(shù)20萬成交人員）在大單人力和持續(xù)件數(shù)人力進行培訓輔導(dǎo)，實現(xiàn)兩個月內(nèi)人均月件數(shù)提升2件以上，件均數(shù)額提升1.2萬，且養(yǎng)老社區(qū)單（總保費200萬）突破18張，實現(xiàn)了月均收入環(huán)比上季度和同比去年同期整體提升30%。

 

主講課程：

01-沙龍演講

《財富管理十大風險應(yīng)對策略及解決方案》（高客版）：

《人壽保險在養(yǎng)老規(guī)劃中的應(yīng)用與案例品鑒》

《人壽保險在健康管理中的應(yīng)用與案例品鑒》

《“談古論今“運勢管理與家族資產(chǎn)保全策略》

《大數(shù)據(jù)醫(yī)養(yǎng)時代下保險新機遇》

02-內(nèi)訓課程

《保險企業(yè)家戰(zhàn)略管理BSC績效提升訓練》（保險版/私行版）

《大額保單極速成交法——成交迪泰蒙》

《保險在財富風險規(guī)避中的十大應(yīng)用》

《績優(yōu)四維MBA訓練營》（醫(yī)學版/法律版）

《大額保單私人定制九大細節(jié)》

 

授課風格：

郭老師的教學案例均為個人團隊實戰(zhàn)成交的真實案例，并且課堂上研討的案例特接地氣，讓學員們學的精，理的清；不但如此，老師授課風格幽默風趣娓娓道來，不斷用啟發(fā)性思維引導(dǎo)學員使之更感興趣，另外采用心理學思維模式讓學員的答案就在心中，也采用實戰(zhàn)訓練為主幫助學員掌握重要的專業(yè)知識。