【培訓對象】
年金險客戶

【培訓收益】
引發客戶對于財富風險的危機感 促使客戶立即采取財富規劃措施 幫助營銷伙伴促成年金險的銷售

 課程背景：

當下中國保險市場正面臨年金險銷售的黃金時期，市場呈現出巨大空間和絕佳機遇。宏觀經濟環境、中美貿易、投資市場的安全性，而中高凈值人群的重要的財富目標是財富保全與傳承，而他們對于這個財富目標的實現也越來越青睞于保險工具的使用，使得中國保險年金險市場空間凸顯。

 課程方式：講師講授、案例講解

 

課程大綱

導入：高凈值人群的財富目標

第一講：財富保全與傳承所面臨的風險

一、企業經營連帶風險

1. 不同企業形態的債務連帶程度

2. 有限責任公司一定保險嗎？

案例：富貴鳥繼承人放棄繼承

案例：樂視網CEO財產凍結

二、婚姻和財富的持久保衛戰

1. 第十七條婚姻法啟示

案例：土豆網被吞并

三、財富代際傳承背后的坑

1. 遺產稅距離我們到底有多遠？

2. 傳承的僅僅是財富嗎?

案例：王永慶的巨額遺產稅

案例：從首富到老賴

四、常用的財富保全方式的風險

1. 資產代持的風險

2. CRS下境外資產配置風險

3. 生前贈予背后的隱患

4. 家族信托并非人人托的起

 

第二講：解構年金險價值、還原年金險真相

一、年金險的5大特質

1. 絕對安全性

2. 適度流動性

案例：杜鵑保險金

3. 私密可控性

案例：定向傳承

4. 合法合規性

5. 穩定收益性

二、年科學規劃財富傳承

1. 巧用年金險科學傳承的建議

案例：張總家的保險金信托式遺產

三、合理規避婚姻風險導致財富縮水

1. 子女婚姻財富風險規避建議

2. 自身婚姻財富風險規避建議

案例：趙阿姨嫁女的保險嫁妝

課程結束

• 直面健康“灰犀牛”—疫情后的覺醒健康險產說會

   

  一、風云莫測——“黑天鵝”1.新冠疫情“黑天鵝”突如其來2.新冠“黑天鵝”帶來的影響1）疫情數據的背后2）經濟數據的背后3.新冠“黑天鵝”帶來的反思二、一身嘆息——“灰犀牛&r..

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• 法商思維與財富智慧——保險高凈值人群財富管理

   

  課程背景：● 不要在離婚時才想起《婚姻法》；● 不要在傳承時才想起《繼承法》；● 不要在風險來臨時才想起保險、信托、遺囑等工具；作為保險客戶經理需要對相關法律有全面的認識，提升自己的“法商思維”，然后再把這些知識合理地運用到客戶的身上，為客戶設計選擇全面到位的財富傳承方式、減少傳承支出，減少稅負水平，本培訓課程就是..

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• 新稅法下的家庭財富管理策略（保險產說會）

   

  課程背景：2020年是中國新個稅改革的第一個匯算年，以前遙遠的稅局和國家金庫，第一次與每個個人和家庭進行點對點的鏈接，家庭財富管理的稅務風險從理財的概念變成了實際。《新稅法下的家庭財富管理策略》課程，通過對新稅法改革的相關政策梳理講解，引導高凈值客戶關注個人家庭資產風險，提前做好應對準備。課程通過對保險工具資產保全方面獨特優勢分析和客戶自身產品優勢講..

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• 新經濟形勢下的家庭財富管理策略（保險產說會）

   

  課程背景：今年是一個多災多難的年份，中美貿易戰還沒有結束，一場席卷全球的疫情讓每個行業都感受到陣陣寒意，一首“雪花飄飄，北風蕭蕭”傳唱全球。中國的疫情基本可控，海外的感染人數還在不斷創出新高。每個家庭都在這場突發的災難前重新思考生活與財富。這是一場影響深遠的疫情，從這場災難中我們學會了哪些理財技能，后疫情時代家庭理財將如何變化..

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• 保險產說會——財富在于“智贏”

   

  課程背景：產說會最早源自臺灣的會議營銷，這種營銷模式可以集中保險公司的優勢資源，創造直接面對準客戶的機會，是用公司信用取代營銷員個人信用促進銷售，展示保險公司自我形象的絕好機會。而由于是面對面接觸，使得產說會更容易贏得客戶信任。所以，一場高規格的產說會對潛在客戶的觸動和說服力是非常驚人的。基于此，每逢營銷節點、階段沖刺、開門紅等關鍵時點，保險公司..

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• 高端產說會項目落地及種子講師培訓班

   

  課程背景：專項培訓通過常規理財目標、特殊理財目標等切入點，令學員能多角度、全方位考量客戶需求，并找準方案設計依據“高產會模塊化”營銷主旨，運用產品的人群差異化運用，使產品具有多個營銷方向切入點，進行團隊活動開展業務推廣、服務延伸等操作，同時也是提升團隊專業素養影響力、擴大業務美譽度極佳舉措。課程目標：高產會具有團隊..

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