【培訓(xùn)對(duì)象】
年金險(xiǎn)客戶

【培訓(xùn)收益】
引發(fā)客戶對(duì)于財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)的危機(jī)感 促使客戶立即采取財(cái)富規(guī)劃措施 幫助營(yíng)銷(xiāo)伙伴促成年金險(xiǎn)的銷(xiāo)售

課程背景：

當(dāng)下中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)正面臨年金險(xiǎn)銷(xiāo)售的黃金時(shí)期，市場(chǎng)呈現(xiàn)出巨大空間和絕佳機(jī)遇。宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、中美貿(mào)易、人口老齡化與養(yǎng)老金儲(chǔ)備、投資市場(chǎng)的安全性，中產(chǎn)家庭的教育金、養(yǎng)老金的儲(chǔ)備需求、中高凈值人群的財(cái)富保全與傳承等綜合市場(chǎng)需求，使得中國(guó)保險(xiǎn)年金險(xiǎn)市場(chǎng)空間凸顯。

 課程方式：講師講授、案例講解

 

課程大綱

導(dǎo)入：家庭財(cái)富實(shí)現(xiàn)自由是需要規(guī)劃的

第一講：家庭財(cái)富自由面臨風(fēng)險(xiǎn)分析

一、宏觀大環(huán)境帶來(lái)的財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)

1. 低利率時(shí)代的來(lái)臨

2. 投資市場(chǎng)的風(fēng)云變幻

3. 稅費(fèi)改革，迫在眉睫

4. 房產(chǎn)投資的紅利早已消失

二、大環(huán)境下個(gè)體的必然風(fēng)險(xiǎn)

1. 中國(guó)被低估的養(yǎng)老困局

案例：揭秘社保真相

2. 壓力山大的愛(ài)——教育金

案例：家庭教育費(fèi)用預(yù)估

3. 婚姻與財(cái)富的持久保衛(wèi)戰(zhàn)

案例：土豆網(wǎng)被吞并

4. 財(cái)富保全與代際傳承背后的坑

案例：富貴鳥(niǎo)繼承人放棄繼承

案例：獨(dú)生子女不能繼承父母房產(chǎn)

三、家庭財(cái)富自由之路的必須的規(guī)劃

1. 中產(chǎn)家庭必備的兩筆大額支出

1）教育金、養(yǎng)老金定向儲(chǔ)備的前提

2）教育金、養(yǎng)老金定向儲(chǔ)備的工具對(duì)比

2. 高端客戶必須規(guī)劃兩大財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)

1）如何規(guī)避婚姻風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的財(cái)富縮水

2）財(cái)富傳承的工具對(duì)比

 

第二講：解構(gòu)年金險(xiǎn)價(jià)值、還原年金險(xiǎn)真相

一、年金險(xiǎn)的5大特質(zhì)

1. 絕對(duì)安全性

2. 適度流動(dòng)性

案例：杜鵑保險(xiǎn)金

3. 私密可控性

案例：定向傳承

4. 合法合規(guī)性

5. 穩(wěn)定收益性

 

第三講：年金險(xiǎn)在家庭財(cái)富規(guī)劃中解決方案

一、提前準(zhǔn)備教育、養(yǎng)老金

1. 利用年金險(xiǎn)準(zhǔn)備教育、年金的建議

案例：李女士惠及三代的養(yǎng)老金、教育金規(guī)劃

二、科學(xué)規(guī)劃財(cái)富傳承

1. 巧用年金險(xiǎn)科學(xué)傳承的建議

案例：張總家的保險(xiǎn)金信托式遺產(chǎn)

三、合理規(guī)避婚姻風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致財(cái)富縮水

1. 子女婚姻財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避建議

2. 自身婚姻財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避建議

案例：趙阿姨嫁女的保險(xiǎn)嫁妝

課程結(jié)束

• 直面健康“灰犀牛”—疫情后的覺(jué)醒健康險(xiǎn)產(chǎn)說(shuō)會(huì)

   

  一、風(fēng)云莫測(cè)——“黑天鵝”1.新冠疫情“黑天鵝”突如其來(lái)2.新冠“黑天鵝”帶來(lái)的影響1）疫情數(shù)據(jù)的背后2）經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)的背后3.新冠“黑天鵝”帶來(lái)的反思二、一身嘆息——“灰犀牛&r..

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• 新經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下的家庭財(cái)富管理策略（保險(xiǎn)產(chǎn)說(shuō)會(huì)）

   

  課程背景：今年是一個(gè)多災(zāi)多難的年份，中美貿(mào)易戰(zhàn)還沒(méi)有結(jié)束，一場(chǎng)席卷全球的疫情讓每個(gè)行業(yè)都感受到陣陣寒意，一首“雪花飄飄，北風(fēng)蕭蕭”傳唱全球。中國(guó)的疫情基本可控，海外的感染人數(shù)還在不斷創(chuàng)出新高。每個(gè)家庭都在這場(chǎng)突發(fā)的災(zāi)難前重新思考生活與財(cái)富。這是一場(chǎng)影響深遠(yuǎn)的疫情，從這場(chǎng)災(zāi)難中我們學(xué)會(huì)了哪些理財(cái)技能，后疫情時(shí)代家庭理財(cái)將如何變化..

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• 新稅法下的家庭財(cái)富管理策略（保險(xiǎn)產(chǎn)說(shuō)會(huì)）

   

  課程背景：2020年是中國(guó)新個(gè)稅改革的第一個(gè)匯算年，以前遙遠(yuǎn)的稅局和國(guó)家金庫(kù)，第一次與每個(gè)個(gè)人和家庭進(jìn)行點(diǎn)對(duì)點(diǎn)的鏈接，家庭財(cái)富管理的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)從理財(cái)?shù)母拍钭兂闪藢?shí)際。《新稅法下的家庭財(cái)富管理策略》課程，通過(guò)對(duì)新稅法改革的相關(guān)政策梳理講解，引導(dǎo)高凈值客戶關(guān)注個(gè)人家庭資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)，提前做好應(yīng)對(duì)準(zhǔn)備。課程通過(guò)對(duì)保險(xiǎn)工具資產(chǎn)保全方面獨(dú)特優(yōu)勢(shì)分析和客戶自身產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)講..

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• 保險(xiǎn)產(chǎn)說(shuō)會(huì)——財(cái)富在于“智贏”

   

  課程背景：產(chǎn)說(shuō)會(huì)最早源自臺(tái)灣的會(huì)議營(yíng)銷(xiāo)，這種營(yíng)銷(xiāo)模式可以集中保險(xiǎn)公司的優(yōu)勢(shì)資源，創(chuàng)造直接面對(duì)準(zhǔn)客戶的機(jī)會(huì)，是用公司信用取代營(yíng)銷(xiāo)員個(gè)人信用促進(jìn)銷(xiāo)售，展示保險(xiǎn)公司自我形象的絕好機(jī)會(huì)。而由于是面對(duì)面接觸，使得產(chǎn)說(shuō)會(huì)更容易贏得客戶信任。所以，一場(chǎng)高規(guī)格的產(chǎn)說(shuō)會(huì)對(duì)潛在客戶的觸動(dòng)和說(shuō)服力是非常驚人的。基于此，每逢?duì)I銷(xiāo)節(jié)點(diǎn)、階段沖刺、開(kāi)門(mén)紅等關(guān)鍵時(shí)點(diǎn)，保險(xiǎn)公司..

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• 高端產(chǎn)說(shuō)會(huì)項(xiàng)目落地及種子講師培訓(xùn)班

   

  課程背景：專項(xiàng)培訓(xùn)通過(guò)常規(guī)理財(cái)目標(biāo)、特殊理財(cái)目標(biāo)等切入點(diǎn)，令學(xué)員能多角度、全方位考量客戶需求，并找準(zhǔn)方案設(shè)計(jì)依據(jù)“高產(chǎn)會(huì)模塊化”營(yíng)銷(xiāo)主旨，運(yùn)用產(chǎn)品的人群差異化運(yùn)用，使產(chǎn)品具有多個(gè)營(yíng)銷(xiāo)方向切入點(diǎn)，進(jìn)行團(tuán)隊(duì)活動(dòng)開(kāi)展業(yè)務(wù)推廣、服務(wù)延伸等操作，同時(shí)也是提升團(tuán)隊(duì)專業(yè)素養(yǎng)影響力、擴(kuò)大業(yè)務(wù)美譽(yù)度極佳舉措。課程目標(biāo)：高產(chǎn)會(huì)具有團(tuán)隊(duì)..

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• 高凈值人群的財(cái)富保全與傳承——年金險(xiǎn)產(chǎn)說(shuō)會(huì)

   

  課程背景：當(dāng)下中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)正面臨年金險(xiǎn)銷(xiāo)售的黃金時(shí)期，市場(chǎng)呈現(xiàn)出巨大空間和絕佳機(jī)遇。宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、中美貿(mào)易、投資市場(chǎng)的安全性，而中高凈值人群的重要的財(cái)富目標(biāo)是財(cái)富保全與傳承，而他們對(duì)于這個(gè)財(cái)富目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)也越來(lái)越青睞于保險(xiǎn)工具的使用，使得中國(guó)保險(xiǎn)年金險(xiǎn)市場(chǎng)空間凸顯。課程方式：講師講授、案例講解課程大綱導(dǎo)入：高凈值人群的財(cái)富目標(biāo)第一講..

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