【培訓對象】
年金險客戶

【培訓收益】
引發客戶對于財富風險的危機感 促使客戶立即采取財富規劃措施 幫助營銷伙伴促成年金險的銷售

課程背景：

當下中國保險市場正面臨年金險銷售的黃金時期，市場呈現出巨大空間和絕佳機遇。宏觀經濟環境、中美貿易、人口老齡化與養老金儲備、投資市場的安全性，中產家庭的教育金、養老金的儲備需求、中高凈值人群的財富保全與傳承等綜合市場需求，使得中國保險年金險市場空間凸顯。

 課程方式：講師講授、案例講解

 

課程大綱

導入：家庭財富實現自由是需要規劃的

第一講：家庭財富自由面臨風險分析

一、宏觀大環境帶來的財富風險

1. 低利率時代的來臨

2. 投資市場的風云變幻

3. 稅費改革，迫在眉睫

4. 房產投資的紅利早已消失

二、大環境下個體的必然風險

1. 中國被低估的養老困局

案例：揭秘社保真相

2. 壓力山大的愛——教育金

案例：家庭教育費用預估

3. 婚姻與財富的持久保衛戰

案例：土豆網被吞并

4. 財富保全與代際傳承背后的坑

案例：富貴鳥繼承人放棄繼承

案例：獨生子女不能繼承父母房產

三、家庭財富自由之路的必須的規劃

1. 中產家庭必備的兩筆大額支出

1）教育金、養老金定向儲備的前提

2）教育金、養老金定向儲備的工具對比

2. 高端客戶必須規劃兩大財富風險

1）如何規避婚姻風險帶來的財富縮水

2）財富傳承的工具對比

 

第二講：解構年金險價值、還原年金險真相

一、年金險的5大特質

1. 絕對安全性

2. 適度流動性

案例：杜鵑保險金

3. 私密可控性

案例：定向傳承

4. 合法合規性

5. 穩定收益性

 

第三講：年金險在家庭財富規劃中解決方案

一、提前準備教育、養老金

1. 利用年金險準備教育、年金的建議

案例：李女士惠及三代的養老金、教育金規劃

二、科學規劃財富傳承

1. 巧用年金險科學傳承的建議

案例：張總家的保險金信托式遺產

三、合理規避婚姻風險導致財富縮水

1. 子女婚姻財富風險規避建議

2. 自身婚姻財富風險規避建議

案例：趙阿姨嫁女的保險嫁妝

課程結束

• 直面健康“灰犀?！薄咔楹蟮挠X醒健康險產說會

   

  一、風云莫測——“黑天鵝”1.新冠疫情“黑天鵝”突如其來2.新冠“黑天鵝”帶來的影響1）疫情數據的背后2）經濟數據的背后3.新冠“黑天鵝”帶來的反思二、一身嘆息——“灰犀牛&r..

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• 新經濟形勢下的家庭財富管理策略（保險產說會）

   

  課程背景：今年是一個多災多難的年份，中美貿易戰還沒有結束，一場席卷全球的疫情讓每個行業都感受到陣陣寒意，一首“雪花飄飄，北風蕭蕭”傳唱全球。中國的疫情基本可控，海外的感染人數還在不斷創出新高。每個家庭都在這場突發的災難前重新思考生活與財富。這是一場影響深遠的疫情，從這場災難中我們學會了哪些理財技能，后疫情時代家庭理財將如何變化..

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• 新稅法下的家庭財富管理策略（保險產說會）

   

  課程背景：2020年是中國新個稅改革的第一個匯算年，以前遙遠的稅局和國家金庫，第一次與每個個人和家庭進行點對點的鏈接，家庭財富管理的稅務風險從理財的概念變成了實際?！缎露惙ㄏ碌募彝ヘ敻还芾聿呗浴氛n程，通過對新稅法改革的相關政策梳理講解，引導高凈值客戶關注個人家庭資產風險，提前做好應對準備。課程通過對保險工具資產保全方面獨特優勢分析和客戶自身產品優勢講..

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• 保險產說會——財富在于“智贏”

   

  課程背景：產說會最早源自臺灣的會議營銷，這種營銷模式可以集中保險公司的優勢資源，創造直接面對準客戶的機會，是用公司信用取代營銷員個人信用促進銷售，展示保險公司自我形象的絕好機會。而由于是面對面接觸，使得產說會更容易贏得客戶信任。所以，一場高規格的產說會對潛在客戶的觸動和說服力是非常驚人的?；诖?，每逢營銷節點、階段沖刺、開門紅等關鍵時點，保險公司..

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• 高端產說會項目落地及種子講師培訓班

   

  課程背景：專項培訓通過常規理財目標、特殊理財目標等切入點，令學員能多角度、全方位考量客戶需求，并找準方案設計依據“高產會模塊化”營銷主旨，運用產品的人群差異化運用，使產品具有多個營銷方向切入點，進行團隊活動開展業務推廣、服務延伸等操作，同時也是提升團隊專業素養影響力、擴大業務美譽度極佳舉措。課程目標：高產會具有團隊..

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• 高凈值人群的財富保全與傳承——年金險產說會

   

  課程背景：當下中國保險市場正面臨年金險銷售的黃金時期，市場呈現出巨大空間和絕佳機遇。宏觀經濟環境、中美貿易、投資市場的安全性，而中高凈值人群的重要的財富目標是財富保全與傳承，而他們對于這個財富目標的實現也越來越青睞于保險工具的使用，使得中國保險年金險市場空間凸顯。課程方式：講師講授、案例講解課程大綱導入：高凈值人群的財富目標第一講..

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