【培訓對象】
年金險客戶

【培訓收益】
● 深入解析中產家庭未來面臨的教育和養老的壓力； ● 全面闡述年金險4大優勢對于財務規劃的助力； ● 有效引發客戶危機感，刺激購買；

 課程背景：

年金險的客戶群體，除了高凈值人群外，更廣闊的客戶應該在數量更龐大的中產家庭客戶。在百度百科中，對于中產家庭的的定義是：“家庭年收入在5萬元—50萬的的階層稱為中產家庭。中產家庭的特點：有車有房，有穩定的工作，有保險、有存款，收入水平處在居民收入中層行列。“在《2018中國新興中產階層財富白皮書》中，福布斯中國認為可以把中國新興中產階層定義為可投資產在30萬—200萬的人群。其實不論中產家庭如何定義，中產家庭一定是年金險更加廣闊的客戶市場。

中產家庭的對于年金險的需求主要集中在教育金和養老金等家庭財務規劃上，所以本產說會針對中產家庭的需求，深入解析中產家庭未來面臨的教育和養老的壓力，刺激客戶的危機感，最后提出年金險的4大優勢是性價比最高的財務規劃的工具，從而促進客戶對于年金險的需求，達成簽單目的。

 課程方式：理論講解+視頻分析+案例分析

 

課程大綱

導入：中年焦慮

第一講：子女教育，壓力山大的愛

一、教育是父母的頭等大事

1. 孩子未來的競業壓力

2. 敲門磚的重要性

案例：不同學歷的收入對比

二、父母最舍得花的錢

1. 家庭教育的支出占比

三、子女教育花費預估

1. 早教到大學的費用計算

2. 出國留學的費用計算

 

第二講：從容養老，務必提前準備

一、長壽時代來臨

1. 中國人口預期壽命趨勢

2. 壽命的極限

3. 長壽的煩惱

二、養老費用預估

1. 基本養老費用計算

2. 品質養老費用計算

三、社保養老知多少

1. 中國社會老齡化

2. 社保養老金的替代率

3. 到底能領多少養老金

案例：社保養老金計算

視頻：日本老后破產

 

第三講：年金保險，財務規劃利器

一、輕松規劃

1. 家庭財務規劃的常見誤區

2. 復利的威力

3. 年金險的系統規劃

案例：同樣100萬，效果大不同

二、鎖定收益

1. 中國利率趨勢分析

2. 通脹下的財富縮水

3. 巧用年金險鎖定收益

三、確保安全

1. 各理財渠道安全性對比

2. 從法商思維看保險的安全性

案例：保險法商案例

四、自完成儲蓄

1. 誰能幫你完成剩余的儲蓄

2. 保險獨一無二的功能：豁免

案例：在財富積累的中途遭遇風險

• 新稅法下的家庭財富管理策略（保險產說會）

   

  課程背景：2020年是中國新個稅改革的第一個匯算年，以前遙遠的稅局和國家金庫，第一次與每個個人和家庭進行點對點的鏈接，家庭財富管理的稅務風險從理財的概念變成了實際。《新稅法下的家庭財富管理策略》課程，通過對新稅法改革的相關政策梳理講解，引導高凈值客戶關注個人家庭資產風險，提前做好應對準備。課程通過對保險工具資產保全方面獨特優勢分析和客戶自身產品優勢講..

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• 新經濟形勢下的家庭財富管理策略（保險產說會）

   

  課程背景：今年是一個多災多難的年份，中美貿易戰還沒有結束，一場席卷全球的疫情讓每個行業都感受到陣陣寒意，一首“雪花飄飄，北風蕭蕭”傳唱全球。中國的疫情基本可控，海外的感染人數還在不斷創出新高。每個家庭都在這場突發的災難前重新思考生活與財富。這是一場影響深遠的疫情，從這場災難中我們學會了哪些理財技能，后疫情時代家庭理財將如何變化..

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• 自由自律，圓夢壽險（保險創說會）

   

  課程背景：壽險營銷是一個不斷挑戰和突破自己的行業，入行看似簡單，要做好卻不容易，客戶層次跨度大，對從業人員素質要求高，如何招募和留存高素質準增員對象，一直是行業難點。當前壽險業從人海戰術向單人高產能時代轉型，壽險從業員如何不斷提升自己，擁有更長遠的職業競爭力，并贏得社會尊重，是高素質人才加入這行重要衡量因素。本課程通過一個資深壽險業人士對壽險業的..

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• 職場有毒，事業有道——淺談職場方法論（增員創說會）

   

  課程背景：創說會已是各代理人團隊常用的促進增員的活動，壽險公司增員對象可以分為兩類：有職場經驗的和沒有職場經驗的。對于有職場經驗的增員對象而言，他們對過往的職場經歷有切身的感受與思考，通過系統化分析、推演，總結出職場五大方法論，可以引發他們的共鳴，無論他們過往的職場經歷是開心還是不開心，打工心態總是悲哀的，通過打工獲得完美的終身事業發展是不切實際..

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• 疫情后的保險大時代（創說會）

   

  課程背景：席卷全球的新冠疫情將世界分割成了“前疫情”和“后疫情”兩個世代，對世界政治、經濟、國際關系、每個個人、每個家庭的影響突如其來、猝不及防，對各行業生產、經營活動也產生了深遠影響。疫情是對全民風險意識的再教育，是一次近乎實驗室狀態的風險觸發，對保險業的影響無遠弗屆。后疫情世代，保險業必將迎來高..

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