【培訓對象】
理財顧問、財富顧問

【培訓收益】
業績：促進金融機構資產管理規模提升 體系：系統學習資產配置服務流程與操作標準 專業：結合金融市場前沿與熱點分析、洞悉資產趨勢

 課程背景：

全球宏觀格局正處于百年一遇的變局之中，中美格局轉變、三期疊加與危疾影響，致使中國富裕家庭財富增長與風險疊加并存。財富管理顧問如何在這一時期中服務客戶？如何為客戶提供專業資產配置服務？該課程將使財富管理師掌握資產配置原理與實踐應用，洞悉金融市場各類資產在家庭財富管理中的價值與功用，從而具備資產配置方案制作與呈現能力。

 課程風格：

源至實戰：萃取至頂級財富管理團隊經典實務案例、重實戰、實用、實效

原創模型：基于資產配置藝術應用獨創基于各類分析場景的分析模型

沙盤模擬：宏觀分析游戲化、沙盤化、讓枯燥的趨勢與數據分析易懂、秒懂

 課程方式：案例分析+沙盤模擬+實戰演練

 

課程大綱

第一講：趨勢分析與資產配置的價值

一、問題——富裕家庭資產配置問題一覽

案例：L先生家庭資產配置縮水

案例：H先生家庭財富管理誤區

案例：Z女士家庭資產分割慘劇

二、原因——資產配置的誤區與局限

1. 家庭資產配置常見誤區

2. 家庭資產配置的局限性

3. 家庭風險管理常見問題

三、解決——策略提升專業資產配置服務能力

1. 客戶：財富管理的投資者教育

2. 自我：專業資產配置服務能力

3. 機構：完善體制、產品、服務

四、測試——資產配置專業能力測試

游戲：資產配置游戲模擬

討論：是什么導致了資產配置的不同？

點評：資產配置的影響因素

五、原理——資產配置核心原理

1. 資產配置現代投資理論

2. 降低波動性、提高風險回報比

案例：簡單投資組織資產表現

 

第二講：資產配置沙盤模擬

一、資產配置沙盤說明

1. 資產配置沙盤模擬游戲邏輯

2. 資產配置沙盤模擬游戲道具

3. 資產配置沙盤模擬游戲規則

二、資產配置沙盤模擬

案例一：通用客戶案例資產配置

案例二：大眾富裕客戶資產配置

案例三：中高凈值客群資產配置

三、研討：資產配置策略

1. 資產配置發展歷程

2. 歷年大類資產研究

3. 不同時期的資產配置策略

 

第三講：資產配置策略與技術

一、洞察——觀察塑造投資環境的格局

1. 全球：全球宏觀格局研究

2. 國家：財稅政策與產業結構

3. 行業：產業供應鏈研究

4. 企業：企業核心競爭力研究

二、定位——定位家庭財富目標與階段

1. 家族：家族趨勢分析技術

2. 家庭：家庭生命周期與財富目標

3. 個人：個人職涯周期與轉型布局

三、策略——選擇與調整資產配置策略

1. 核心與衛星配置技術

2. 戰略與戰術配置技術

3. 跨經濟周期配置技術

4. 跨資產類別配置技術

5. 全球資產配置技術

6. CMS資產配置模型

四、配置——金融產品與事務性服務

1. 現有資產調整

2. 金融產品配置

3. 事務服務對接

五、甄選——明細資產底層安全，規避投資風險

1. 現金類：銀行與平臺危機帶給家庭的損失

2. 固收類：固收類產品底層資產甄選

3. 保險類：償付能力與經營本質

4. 房產類：人口趨勢與不動產盤活

5. 權益類：項目標的實地調研與考察

6. 創新類：批判推理的邏輯思考

六、服務——財富管理顧問的資產配置服務

1. 宏觀經濟論壇與活動

2. 家庭資產配置策略報告

3. 家庭投資管理月報與季報

七、平衡——家庭資產配置再平衡

1. 經濟周期與大類資產

2. 資產配置影響因數：金融、經濟、政治、社會

案例：現金類資產配置再平衡

案例：保險類資產配置再平衡

案例：房產類資產配置再平衡

 

第四講：專業資產配置方案制作與呈現

一、資產配置建議書分類

1. 哈佛專業資產配置建議書

2. 標準版資產配置策略報告

3. 定制版資產配置策略報告

4. 家庭風險管理策略報告

5. 簡易版資產配置建議書

二、資產配置策略報告框架結構

1. 去資產配置及管理防方法

2. 市場狀況和趨勢分析

3. 背景資料收集

4. 客戶理財偏好

5. 客戶現有資產分析

6. 理財目標和限定條件

7. 管理建議與再平衡

8. 產品/服務適配

9. 方案評估與再平衡

10. 風險揭示與免責

三、資產配置策略報告制作

案例：L家庭資產配置報告

客戶：W先生資產配置服務需求

訓練：資產配置策略報告制作

點評：資產配置策略報告SWOT分析

四、資產配置策略報告呈現

案例：W先生資產配置策略報告呈現

訓練：資產配置策略報告講解呈現

1. 資產配置策略報告呈現要點

 

第五講：智能投顧問與全球資產配置

一、智能投顧開啟資產配置新時代

1. 人類投顧VS智能投顧

2. 人區別于智能的關鍵因素

3. 擁抱變革、擁抱人工智能

二、智能投顧資產配置與EIF的前世今生

過去：基于數據、智庫、案例的結合

現在：簡單易用的嘗試性購買

未來：零售金融、百姓理財

三、中美智能投顧發展分析

1. 發展階段與技術差異

2. 現有可用人工智能投顧

課程結束

16年財富管理研究及實務經驗

FMBA金融管理碩士

CWMA國際認證財富管理師

AFP/CFP/CHFP/TTM/CSTD認證授權講師

ISOFP國際金融專業人士協會特邀顧問

CHFP理財規劃師專業委員會特邀顧問

全國十佳理財規劃師大賽特邀顧問/評委

曾任：中國平安北京分公司 業務督訓

曾任：某大型金融咨詢公司 事業部總經理

擅長領域：財富管理、金融培訓、金融教育、金融培訓......

曾為中國平安、廣州農商行、某三方財富機構等多家企業搭建理財規劃人才培育體系，在15年的管理培訓實戰中，授課高達500場次，輔導157個項目，累計培訓30000人次，滿意度高達90%以上。

 

實戰經驗：

張老師善于金融教學研究及培訓體系搭建，深諳國內財富管理市場，一直致力于中國財富管理人才的培養及輸送，曾為中國平安、泰康人壽、陽光人壽、光大人壽、廣州農商行、北京農商行、恒昌等多家金融企業搭建移動學習平臺及理財規劃線上學習微課體系，輸送課程累計點擊量累計突破千萬人次學習。

除此之外，老師在理財技術與財富管理方面有自己獨到的見解，能夠將理論與實踐融為一體，曾被大眾理財、顧問云、搜狐財經等多家理財雜志邀約為固定撰稿人；參與《全球資產配置》、《健康有保》、《全能教練》、《3H希望式營銷》、《壽險客群私域流量》等多個商業版權課程研發，推動財富管理標準建立。與此同時，老師對全國各地財富管理機構、金融院校開展實務調研，受CHFP理財規劃師專業委員會邀請編寫《國家理財規劃師》統編教材第五版、《新金融財富管理方向》校企專業共建院校教材，促進理財規劃與財富管理標準的建立。

 

部分成功案例：

連續3年為中國人民銀行服務

→與中國人民銀行研究生部開展廣泛合作，進行CWMA國際認證財富管理、信貸分析師、世界銀行微型金融師認證項目培訓與實施，有效促進各地理財經理專業化與國際化轉型，通過項目實施完成30余門課程研發，培養輸送3000余名專業化金融人才。

連續3年為中國郵儲銀行服務

→進行《家庭保單年檢服務》、《長期險營銷技術》、《客戶經營與維護》等課程培訓，覆蓋河南、北京、福建、安徽、山東等城市，累計培養學員數千名，成功提升中間業務營銷產能30%。

連續3年為廣州農商銀行服務

→進行“太陽系”大賽平臺開發、選手賽前輔導訓練、移動學習平臺理財大賽課程研發、《國家理財規劃師》培訓等輔導項目，有效促進大賽標準與培訓體系建立，培訓累計覆蓋2000多人次，成功促進機構理財經理專業化轉型與升級。

連續6年為中國平安服務

→進行《精英招募》、《養老客戶沙龍》、《高客開拓》等十余門課程培訓，覆蓋北京、上海、廣東、江蘇、浙江等24個城市，累計培養學員10000多人次，受到公司領導的一致好評。

→對24家分支機構開展“CHFP國家理財規劃師”認證推廣項目，促進整體代理人隊伍向理財規劃方向轉型，通過3年項目實施累計開班級800多期，累計輸送3萬多名理財規劃師。

連續6年為新華人壽服務

→進行《新華人壽人生財富規劃班》、《新華銀代講師培訓班》、《精準營銷》等課程培訓，覆蓋北京、石家莊、福州、哈爾濱、山東等城市，累計培養學員數千名，并成功輸送300名優質金融培訓師。

→進行《人生財富規劃班》項目，有效提升銀代業務專業水平和授課指導能力，提高新華銀代業務團隊的核心競爭力，其中，3期項目累計輸送200多名專業化銀代講師。

連續4年為陽光人壽服務

→進行陽光人壽《移動學習平臺搭建》和《理財規劃師種子講師傳承》項目，通過項目的實施，有效提高專/兼講人員綜合理財規劃授課能力，提升陽光人壽整體綜合金融的發展。

→通過項目實施，完成線上800余門微課研發以及統編內部《綜合理財規劃》教材，培養和輸送授權講師90余名，幫助陽光保險集團完成人才培養的互聯網轉型。

 

部分大賽輔導案例：

北京理財規劃師協會 《全國十佳理財規劃師大賽》

擔任大賽的訓練導師、微課開發等工作，通過修訂大賽參賽標準以及輔導參選選手、理財規劃訓練等，全面提升大賽的標準與水平。目前大賽全面覆蓋銀行、證券、保險、三方理財機構，遍布全國30多個城市，年參會人數1.2萬人次/年，累計覆蓋200多萬理財顧問及客戶，贏得業內的一致好評，并指定為后續大賽的策劃顧問。

平安人壽 《中國平安理財規劃大賽》

大賽采用線上平臺進行，老師主要負責大賽題庫、案例、評審工作，結合自身研發的理財微課為參賽人員進行理財基礎知識輔導、理財規劃方案制作、理財方案修改與指導、參賽選手方案講解等輔導訓練，助力平安壽險代理人們進一步認知理財規劃基礎知識，提升其財商素養，更好的展現專業能力，大賽覆蓋全國200多個城市，參賽人數10萬人才，覆蓋70多萬保險從業者，樹立行業優質的口碑，獲得主辦方的贊揚與好評。

廣州農商行 《廣州農商行理財規劃大賽》

采用線上平臺與線下賽程結合的模式進行，老師擔任大賽總策劃師，通過搭建“太陽系”理財師大賽平臺，打造“賽中學、學中賽”的金牌理財規劃師訓練體系，有效促進廣州農商行理財經理整體專業水平的提升，大賽覆蓋廣州農商行全體員工，參賽人數2000人次，覆蓋4000多名員工，帶動全行綜合金融服務轉型，贏得主辦方的高度認可。

中啟創優 《財富管理實訓室》

負責北京、山東兩地金融財經院校財富管理實訓室軟硬件研發工作，完成800課時財富管理教材編撰及課程研發，結合金融實務與創業標準搭建院校實訓室，有效助力“產學育人”項目推進。

 

主講課程：

《年金制勝——家庭理財、年金為基》

《基金行銷——基金產品、路演行銷》

《客戶經營——精準開拓、價值經營》

《資產配置——趨勢分析與資產配置》

《師者金融——財富教練、業績引擎》

《金融獵才——獵頭思維、增留精英》

 

• 銀行客戶資產配置方案與綜合理財規劃

   

  課程背景：我們通常會定立人生規劃，就是一個人根據社會發展的需要和個人發展的志向，對自己的未來的發展道路做出一種預先的策劃和設計。沒有規劃的人生，就象是沒有目標和計劃的航行，燃料完了，陷在太平洋喊救命。花謝了還會開，人誰有來生?活不出個人樣來，最對不起的是自己。生就是一場競賽。要學運動員，我有教練我怕誰!從需要、條件到“思想..

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  人氣：2013  

  

• 保險財富管理之資產配置

   

  課程背景：處于高速增長的中國經濟受歐美國家經濟危機的拖累，出現了增長放緩的態勢。企業深感冬天的陣陣寒意，出口下滑，股市震蕩，房市景氣度一度下降。這些不斷動搖著企業家的信心。中國當前政策趨勢如何？2019年經濟發展正確的解讀方式是什么？面對2019年我們對于市場的應對策略是什么？2019年保險行業又有怎樣的機遇？我們將關注高端客戶關注的問題，對當前..

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  人氣：1405  

  

• 保險大單銷售秘訣——資產配置與私人財富管理

   

  課程背景：根據招商銀行發布《2017年中國私人財富報告》、建設銀行發布《中國私人銀行2019》兩份報告，雖然中國經濟社會發展面臨的內外部挑戰增多，但國內居民的私人金融財富仍實現了8%的正增長。中國高凈值人數的數量逐年實現增長，截止2018年高凈值人士數量已達到167萬人；高凈值人群的財富目標開始從單純的“創造更多財富”過渡..

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  人氣：1193  

  

• 高凈值客戶開發和資產配置

   

  課程背景：隨著2018遠去，股市、房市、匯市、P2P等都給中國不斷增長的高凈值人群選擇金融產品產生了很多不確定也在不斷變化著，這些挑戰是我們2019年發展的良好機會，良幣驅逐劣幣，真正好的企業和金融產品都顯露其實力，與此同時據胡潤排行榜的最新統計，目前中國高凈值人群增長速度依然占據全球的第一位，所以對于財富領域特別是保險、信托、第三方、證券等行業帶來..

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  人氣：1709  

  

• 貿易戰重塑新格局，新政策決定財富新形勢 ——中高端客群資產配置特訓營

   

  課程背景：2018年以來中美貿易戰開啟，而隨著2020年新冠疫情的流行中美趨向于全面對抗。此時，我國提出“經濟雙循環”，產業結構、消費結構和融資結構全面轉向。伴隨著經濟迎來新的成長環境，我國金融體系也正在經歷一場深刻的變革。如何應對經濟轉型期，做好資產配置，對中高端客戶再說至關重要。而作為金融從業者，應該通過解析宏觀形勢、了解..

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  人氣：2034  

  

• 保險與資產配置

   

  課程背景：隨著國民經濟收入水平整體的提高，越來越多的人們手里持有一定數額的資產，為了更好的實現手中財富不斷的增值和提高，穩健的資產配置需求和學習科學有效的配置方法的呼聲越來越高，也頗受大家的重視，尤其是自去年8月以來，金融行業的一些理財機構和企業頻繁暴雷，導致相當一部分的投資者血本無歸，這里拋開企業自行運營和經營問題以外，我想在資產配置的科學性和穩健..

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  人氣：1425