【培訓對象】
客戶經理、理財經理 營銷主管以上職級

【培訓收益】
● 提升員工的資產配置的知識，學會資產配置工具； ● 提高員工開拓高凈值客戶的能力，學會為客戶做資產配置規劃； ● 充分結合市場有效的開展保險產品+資產配置這一模式； ● 能夠為企業培養和儲備大量的績優人力； ● 通過集中培訓，達到全員會用資產配置開拓和維護高凈值客戶，提升簽大額保單能力。

 課程背景：

隨著國民經濟收入水平整體的提高，越來越多的人們手里持有一定數額的資產，為了更好的實現手中財富不斷的增值和提高，穩健的資產配置需求和學習科學有效的配置方法的呼聲越來越高，也頗受大家的重視，尤其是自去年8月以來，金融行業的一些理財機構和企業頻繁暴雷，導致相當一部分的投資者血本無歸，這里拋開企業自行運營和經營問題以外，我想在資產配置的科學性和穩健性上一定是出現了配置不當的問題，很有可能是保險配置比例不足和失衡也是一個導致資產配置失敗的重要因素之一。

那么該如何做好配置中的安全穩健這一環呢？如何做好資產有效的黃金比例分割和風險隔離工作呢？如何做好資產永續的傳承呢？······這些都是我們要熟知的知識點和會運用的工具，保險就是資產配置中安全守護的使者和防風險的屏障。

資產配置的安全和穩健是投資者的前提和底線，也是營造和維護良好有序的金融環境的重要保障。為每一位投資者做好安全穩健的資產配置也是我們所有保險人應盡的職責和使命，使命擔當，成人達己，成己為人學好資產配置這堂課，功在當代利在千秋。

 課程方式：課堂講授+實操訓練+案例分析+實操比拼

 

課程大綱

第一講：資產配置概述

一、配置前的籌劃

1. 客戶需求分析四步驟

1）人生階段財富變化圖分析

2）高凈值人群配置需求分析

3）資產檢視

4）制做分析方案單

二、簡述六類金融

1. 基金類

1）基金產品屬性介紹

2）基金特征介紹

2. 存款類

1）安全保護性強

2）期限固定

3）利息收益性低

3. 信托類

1）信托基本概念和結構介紹

2）信托和人壽保單產品組合介紹

3）信托和保險優勢分析

4. P2P網絡金融

1）P2P基本原理介紹

2）P2P 優劣勢分析

5. 保險

1）安全穩健性強

2）資產規劃的根基

3）應稅資產變免稅資產有力工具

6. 其他投資類

1）股票、期貨······風險較高產品介紹

三、配置模型解析

1. 安全類型資產配比籌劃

2. 穩健類型資產配比籌劃

3. 一般風險類資產配比籌劃

4. 較高風險類資產配比籌劃

 

第二講：資產配置規劃分析

一、海外資產市場

1. 海外金融投資目的占比

1）資產配置分散風險

2）子女海外留學

3）合理避稅

4）移民

2. 海外資產集中地基本情況

1）美國

2）香港

二、國內資產市場風向標

1. 十九大確定方針方向

2. 房地產的“五限”

3. 稅收籌劃

三、資產配置風險籌劃分析

1. 家庭風險

2. 家企隔離

3. 婚姻財富管理

4. 財富傳承

5. 移民安排及稅收籌劃

6. 品質生活

實操訓練：設計客戶資產配置需求分析

 

第三講：保險+資產配置（傳承資產配置）

一、繼承現狀分析

1. 獨生子女繼承問題

2. 特殊家庭子女繼承問題

二、繼承的程序

1. 五種遺囑繼承形式

2. 遺囑引來的爭議

案例分析：許麟廬天價遺產繼承

三、保險的傳承規劃

案例分析：某公司張總繼承案

1. 保險傳承路徑規劃

1）資產保全隔離風險

2）保單確立，指定傳承無爭議

2. 解讀保險傳承功能

 

第四講：保險+資產配置（債務風險隔離配置）

一、債務三類型

1. 個人債務

2. 夫妻共同債務

3. 企業債務

二、保險規劃債務風險隔離路徑

1. 保單實現投保人和受益人轉移

2. 保險+信托

案例分析：云南胡總案

 

第五講：保險+資產配置（婚姻家庭資產配置）

一、婚姻關系中面臨的風險

1. 擔保責任

2. 訴訟風險

3. 共同債務

4. 財產混淆

5. 離婚分割

二、婚姻家庭規劃

1. 常規規劃

2. 保險規劃

三、保險婚姻家庭配置

案例分析：王先生家庭規劃

1. 規劃路徑

10年壽險營銷管理經驗

體驗式營銷管理導師

證券職業資格認證

保險銷售職業資格認證

曾任：中國人壽北京分公司 | 培訓督導

曾任：太平洋壽險北京分公司 | 組訓負責人

曾任：北京世紀瀚亞資本管理有限公司 | 保險中心經理

曾任：北京恒昌利通管理有限公司 | 海外事業部負責人

擅長領域：年金險、資產配置、稅收籌劃、大額保單、增員、產說會、私享會......

 

10年的培訓實戰中，累計授課800場次，開展《積分利派會》《產說會》《保險年金險營銷》等達150場，培養學員高達100000人次，滿意度達99%，其中：

→ 為太保大興支公司、北京廣發保險經紀公司等企業進行《保險營銷決勝大未來-黃金增員48小時》《巡診式營銷》培訓，助力30家企業順利實現增員擴軍，其中，《博物館體驗式增員》被太保大興支公司半年內返聘35期。

→ 為恒昌財富、太保壽險北分、北京光福家科技有限公司等25家企業進行《稅收籌劃中的保險》《稅收籌劃助力百萬大單》等課程培訓，實現大績優團隊實現千萬保費的業績增長，其中，《稅收籌劃助力百萬大單》被北京光福家科技有限公司返聘50期。

 

實戰經驗：

中國人壽北京分公司 | 培訓督導：

負責公司培訓及團隊業務開發訓練等工作，開發了《電話快速增員》《傳統與現代增員開發》《雛鷹計劃》等增員制式化課程， 6個月之內，助力公司增員300人次，推動業務團隊人力同比去年同期增長110%。

太平洋壽險北京分公司 | 組訓負責人：

通過《三日圍城》《保險營銷決勝大未來-黃金增員48小時》等課程培訓，幫助業務人員結合市場大環境牽引準增員，提高業務人員增員的積極性，實現人員150%的增長，并助力企業實現開門紅1500萬，件均10000元的突破。

北京恒昌利通投資管理有限公司 | 海外事業部負責人：

負責海外保險沙龍會的組織管理，主講沙龍會50多場，平均每場保費1000萬；同時，搭建全國海外保險培訓體系，研發并講授《家庭資產配置》《稅收籌劃中的保險》等10門精品課程，幫助10000多名業務伙伴經營高凈值客戶人群的海外資產配置，并為超過200名超高凈值客戶做海外資產配置。

 

部分授課案例：

● 曾為瀚亞資本公司進行《大咖財富》《保險解析》《大額年金險》等課程培訓，開展私享

會、產說會等共計百余場，簽單累計5000多萬，業績較去年同期增長100%。

● 曾為太平洋大興支公司進行《增員三日圍城》《保險營銷決勝大未來-黃金增員48小時》等課程培訓，開展創說會約15場，平均每場簽約入司50人，為公司開門紅儲備大量的績優人力，并實現開門紅1500萬保費的增長，為主管組織架構的發展奠定了人力基礎。

● 曾為恒昌旗下南通分公司進行《家庭資產配置》《稅收籌劃中的保險》等課程培訓，開展沙龍論壇、私享會、產說會等約6場，單場簽單累計1000萬元。

● 曾為中國人壽內蒙古自治區分公司進行《基因利派會》《積分利派會》等保費競賽課程培訓，開展產說會10場，助力當月保費突破400萬元。實現歷史性的突破。

● 曾為北京光福家有限責任公司進行《資產配置》《稅務籌劃助力百萬大單》等課程培訓，開展員工內部論壇交流會、產說會等12場次，實現保費收入同比增長100%。

● 曾為中航聯盟公司進行《客戶開拓營銷》《團隊凝聚力開發》等課程，開展創說會、產說會等2場，實現銷售量和人力雙破百的目標。

 

主講課程：

《稅務籌劃助力百萬大單》

《保險營銷決勝大未來-黃金增員48小時》

《保險與資產配置》《保單升級利派會》《微型產說會》《體驗式創說會》

部分客戶評價：

劉老師的增員方法非常新穎且很有實踐性，能夠準確把握市場前沿方向，短時間內就能看到大量準增員入司真的是很有成效。

——太平洋大興支公司 榮總

海濤老師課程實用性強，有實戰性，能夠切實解決目前營銷金融營銷領域的突出問題，突破瓶頸很有突破方法。

——瀚亞資本董事長 曹女士

感謝劉老師千里迢迢來到杭州為我們送上大額保險的開拓方法，短短的2天時間里讓我們學到很多實用其非常前沿的信息和方法，再次感謝劉老師！

——瀚亞杭州分公司 黃總

感謝海濤老師親赴無錫分公司為高凈值客戶帶來家庭資產配置規劃的保險方面課程，讓我們無錫的最貴客戶學會了如何運用保險為自己的財富保全增值帶來不同尋常的途徑和辦法，讓我們對保險工具的運用有了新的啟迪，非常感謝！

——恒昌無錫分公司 李總

感謝海濤老師為我們帶來稅收籌劃談保險，不僅學到實用的稅務籌劃知識，還能為客戶的財富傳承合法節稅資產保全等一系列的資產配置帶來一攬子的規劃真的很實用開拓客戶也很有效果，非常感謝！

——恒昌南通分公司 金總

劉海濤老師課程能夠緊扣市場發展脈搏，很有感染力和感召力，現場感受氛圍很好，能夠學到很多干貨，大家反映強烈！

——北京光福家有限公司 翁總

海濤老師的稅收籌劃的課程確實一針見血打到了客戶資產保全的痛點，能夠很快的引起客戶們的共鳴，并能夠巧妙的結合保險實現稅收籌劃和保險的完美結合，實現大額保單的簽單，也能夠教會我們如何運用該工具開拓客戶，在次感謝海濤老師。

——瀚亞溫州分公司 陳總

 

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