【培訓對象】
銀行基層員工

【培訓收益】
● 掌握反洗錢法律法規知識，增強反洗錢的工作意識； ● 掌握客戶身份識別、大額和可疑交易的甄別方法、客戶洗錢風險等級分類的方法與技巧，有效防范洗錢活動的發生。

 第一講：了解反洗錢——提高反洗錢的合規意識

一、解讀反洗錢最新監管要求

二、金融機構面臨的反洗錢形勢

三、反洗錢的目標

1. 打擊上游犯罪

2. 打擊和預防洗錢活動

3. 打擊恐怖主義

4. 維護金融穩定

四、正確理解反洗錢法律法規相關規定及要求

1. 客戶身份識別要求

2. 客戶資料及交易記錄的保存要求

3. 客戶洗錢風險等級劃分要求

4. 大額交易及可疑交易報送要求

 

第二講：把好洗錢風險的第一道關口——有效識別客戶身份

一、客戶身份識別的重要性

二、客戶身份識別的原則

三、客戶身份識別鑒定的重點環節

1. 新開立的存款業務客戶識別要點

2. 貸款業務客戶識別要點

3. 電子銀行客戶識別要點

4. 業務關系存續期間客戶身份識別的風險點

5. 業務關系終止環節的客戶身份識別的風險點

四、妥善保存客戶身份資料與交易記錄

1. 保存原則

2. 保存內容

3. 保存期限

4. 保密要求

案例分析：A銀行違規開來銀行賬戶帶來的風險事件

B銀行違規為一未成年人開立個人銀行結算賬戶

 

第三講：劃分客戶洗錢風險等級——有的放矢管理客戶

1. 客戶洗錢風險等級劃分的意義

2. 客戶洗錢風險等級劃分的原則

3. 客戶洗錢風險等級分類管理的參考因素

4. 客戶洗錢風險等級的確定

5. 客戶洗錢風險等級分類管理措施

1）正常類客戶洗錢風險控制措施

2）關注類客戶洗錢風險控制措施

3）可疑類客戶洗錢風險控制措施

4）禁止類客戶洗錢風險控制措施

 

第四講：預防洗錢風險的關鍵——如何甄別大額及可疑交易

一、大額交易特征

二、可疑交易特征

三、可疑交易識別方法

1. 系統自動識別

2. 系統篩選+人工識別

3. 人工識別

四、可疑交易的識別手段

1. 客戶身份異常

2. 客戶行為異常

3. 資金交易異常

五、加強可疑交易報告后續控制要求

1. 對可疑交易報告所涉客戶及交易開展持續監控

2. 提升客戶風險等級

3. 經審批后采取措施限制客戶或賬戶交易

反洗錢案例剖析：

1）可疑交易案例分析一

2）可疑交易案例分析二

3）可疑交易案例分析三

資深銀行合規管理講師

銀行業協會特邀講師

8年政府機關工作經驗

13年商業銀行工作經驗

10年銀行業培訓實戰經驗

湯老師長期致力于銀行風控領域的研究，在信貸業務風險管控、柜面業務內部控制、不良貸款清收方面有真知灼見，并結合實際工作研發了一系列課程，得到了銀行業金融機構的充分認可。湯老師曾經為國有銀行、股份制銀行、城商行、郵儲銀行、農商行、農信社等200多家銀行業金融機構做過風控管理方面的培訓，培訓對象涵蓋銀行的中高層管理人員、一般管理人員、信貸人員、客戶經理、會計主管以及柜面人員等各級人員，課程滿意率達95%以上，機構返聘率達98%，深受機構與學員的一致好評。

湯老師曾在廣州農商銀行從支行到總行歷經13年，其中有8年農商行總行會計管理部與合規法律部工作經驗，先后在會計管理部、合規法律部負責內控制度的制定，并作為主查人員參與對轄下支行風險大檢查的主導工作，幫助基層網點調研、檢查與培訓，熟悉銀行零售金融部、公司金融部、運營管理部、風險管理部等業務條線的內控制度與操作規程以及風險防范措施。

 

實戰經驗：

1991年7月—1999年9月，在湖南省岳陽市君山區經濟委員會從事統計分析工作，后歷任區機關團支部副書記、區總工會女工部長、區婦聯副主席。

1999年10月被調往廣州市工作，在廣州聯社天河清算中心任聯行會計主管；2005年5月被調到廣州農商行總行會計管理部負責會計出納工作；2009年7月份調到總行合規風險部負責合規管理工作。曾參與了《會計出納業務操作指南》、《會計基礎知識匯編》、《反洗錢工作手冊》、《信貸風險案例剖析》等編寫工作，并參與了“反洗錢大額交易和可疑交易系統”的開發工作。曾多次作為主查人員參與全行“操作風險大檢查”、“案件專項治理百日大清查”，“合規專項檢查”、“查漏補缺回頭看”等風險排查活動，并對檢查出來的問題進行分析，提出整改方案與意見，下達給各分支機構貫徹執行。由于精通業務，經綜合考評考核，曾在2008年被總行人力資源部選拔為全行的內部講師， 2010年、2011年被評為總行優秀內部講師。

 

主講課程：

《信貸營銷與信貸風險管控》

《不良資產清收策略與案例分析》

《銀行柜面操作風險與內部控制》

《信貸營銷模式創新與行業趨勢分析》

《小微信貸業務全流程管理與風險管控》

《銀行信貸業務的精細化管理與風險管控》

《銀行員工合規管理及職業道德素養提升》

《強監管時代商業銀行案件防范與合規管理》

• 強監管時代商業銀行案件防范與合規管理

   

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