【培訓對象】
反洗錢崗位人員. 會計主管及銀行從業相關人員等

【培訓收益】
● 幫助學員對反洗錢有一個更深的理解和監管趨勢的了解； ● 讓學員掌握落實反洗錢“實名制”和“了解你的客戶”等具體基本要領； ● 全方面解讀近期央行關于反洗錢相關的文件要求及文件應用； ● 提高反洗錢工作中重點和難點的應對能力。

 第一講：近二年反洗錢罰單及趨勢簡說

1. 2018-2019人民銀行處罰情況簡介

2. 那些業務成為被處罰的“重災區”

3. 70%的罰單來源于反洗錢，反洗錢2018-2019處罰的主要原因有那些

4. 反洗錢工作發展趨勢與關注點偏移

5. 相關反洗錢罰單是柜面上實際產生的，相關典型案例分析

 

6. 銀保監會近期關于反洗錢文件的意義

 

第二講：銀行業反洗錢的具體要求

1. 銀行業反洗錢的義務

2. 金融機構開展反洗錢工作的重要作用

3. 代理關系客戶身份證識別

4. 了解你的客戶

1）客戶身份背景了解

2）客戶職業或經營背景了解

3）交易目的與性質了解

4）資金來源

5. 大額交易和可疑交易報告制度

1）十八類報告標準及相關規定解析

2）可疑報告撰寫基本要求

3）企業（單位）客戶的監測與識別

 

第三講：重要反洗錢文件柜面應用與案例分析

1. 《中國人民銀行關于加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》（銀發〔2016〕261號）

案例分析：一銀行因虛假開戶被判賠及以被人民銀行處罰案，反觀賬戶管理制度的重要性。

2. 《關于加強開戶管理及可疑交易控制措施的通知》（117號文）

案例分析：一銀行成功堵截非法買賣銀行帳戶的犯罪團伙案

3. 235號164號文件非自然人銀行身份識別

案例分析：一銀行成功識別一非自然人客戶異常交易案

4. 《中國人民銀行關于進一步加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》銀發〔2019〕85號

1）加強單位賬戶實名制管理

2）強化特約商戶與受理終端管理

 

第四講：數字貨幣（DCEP）對于反洗錢的意義

1. 什么是數字貨幣，它與紙幣. 比特幣有什么區別

2. 數字貨幣會給我們和世界帶來什么樣的改變

3. 數字貨幣對反洗錢工作的影響

4. 數字貨幣與人民幣國際化的意義

 

第五講：常見的洗錢犯罪可疑交易特征與案例研討

1. 地下錢莊的可疑交易特征與案例研討

2. 走私洗錢的可疑交易特征與案例研討

3. 腐敗洗錢的可疑交易特征與案例研討

4. 詐騙洗錢的可疑交易特征與案例研討

5. 毒品洗錢的可疑交易特征與案例研討

6. 非法集資的可疑交易特征與案例研討

7. 稅務洗錢的可疑交易特征與案例研討

8. 傳銷洗錢的可疑交易特征與案例研討

 

第六講：撰寫重點可疑交易報告

1. 重點可疑交易報告的基本結構

2. 重點可疑交易報告的技巧

3. 重點可疑交易報告模板

 銀行信貸、柜面、法律風險管理專家

七年專注銀行風控培訓

資深銀行金融講師

中山大學特邀培訓師

柜面人像識別培訓先驅者

彭志升老師，有著深厚的金融知識和專業功底，擁有7年的銀行培訓經驗，專注為銀行的柜面和信貸業務條線提供專業風險類培訓與咨詢服務，培訓項目含蓋的柜面風險、信貸風險、票據風險、法律風險及證件防偽、人像識別、貨幣收兌等，彭老師以其深厚的專業知識，長期為擔任銀行咨詢工作，為全國銀行界提供一對一的“案件”咨詢，年咨詢量達400余件，并為各大銀行提供了專業的解決方案建議，不完全統計： 

● 2014年幫助各大商業銀行防范各類風險案件210多件：柜面風險咨詢70余件，信貸風險風險咨詢40余件；

● 2015年幫助各大商業銀行防范各類風險案件240多件：柜面風險咨詢90余件，信貸風險風險咨詢50余件；

● 2016年幫助各大商業銀行防范各類風險案件近300件：柜面風險咨詢120余件，信貸風險風險咨詢70余件；

● 2017年幫助各大商業銀行防范各類風險案件近300件：柜面風險咨詢120余件，信貸風險風險咨詢80余件。

● 1000余件來自全國的真實案例積累，多年的實戰經驗使的彭老師的課更加具有真實性和操作性。

● 年培訓150余場，截止至2016年底，彭老師已經為全國350多家省級、地市級商業銀行和人民銀行提供過培訓服務，授訓學員累計近7萬人次，足跡也遍布祖國大江南北，銀行方面對培訓的滿意高達97.3%以上，且重復采購率高。

 

主講課程：

《票據風險防范與案例分析》

《銀行業反洗錢與數字貨幣》

《信貸業務風險與法律風險防范》

《商業銀行合規管理與案件實戰提升》

《柜面操作風險與重點難點業務突破案例精析》

《金融從業人員職業道德素養與法律意識專項培訓》

《銀行反假金三角（貨幣、證件、票據）鑒定指南》

《疫情之下小微企業信貸業務與法律風險防范案例分析》

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