【培訓對象】
商業銀行公司業務部、客戶經理、產品經理等

【培訓收益】
● 思維轉型：了解新形勢下重點機構類業務價值模式的核心意義；構建機構類業務渠道拓展與營銷推動的主流思維 ● 策略營銷：掌握機構類業務渠道拓展與營銷推動的原則 ● 拓展營銷：掌握機構類業務渠道拓展與營銷推動的管理辦法 ● 引導客戶經理與機構類客戶建立雙贏伙伴關系，輔助客戶經理提升營銷績效

 第一講：機構客群經營現狀

一、機構客戶定位

二、機構客戶經營五大特點

1. 安全效率要求較高

2. 對交易銀行需求旺盛

3. 授信業務需求較少

4. 具有廣泛的社會性

 

第二講：機構客群經營環境分析

一、機構存款市場潛力巨大：規模大、占比高、增速快

二、財稅制度改革讓機構客戶業務發展空間廣闊

1. 解讀十九大相關章節

2. 解讀《關于進一步加強財政部門和預算單位資金存放管理的指導意見》（財庫﹝2017﹞76號）

3. 解讀《關于印發社會保險基金財務制度的通知》（財社﹝2017﹞144號）

4. 《中央預算單位資金存放管理實施辦法》（財庫〔2017〕176號）

5. 解讀A省——公益性事業單位優化整合方案

三、機構客戶經營五大趨勢

四、機構客群經營策略

 

第三講：重點機構客群經營思路——財政

一、財政客群經營重點——財政收支體系

1. 政府預算管理體系及財政體制透視

2. 財政部門對接渠道及業務開展模式

二、財政客群經營重點——地方政府債資金鏈

案例：土儲專項債與土地整理中心專用賬戶聯動營銷

三、財政客群經營重點——國庫集中收付資金之非稅收繳

1. 財政非稅資金收繳方式

2. 解讀《政府非稅收入管理辦法》和新一輪的深化稅收征管體制改革方案

3. 2017年初財政部發布了《關于加快地方政府非稅收入收繳電子化管理工作的通知》

案例：財政非稅繳費平臺項目案例

四、財政客群經營重點——國庫集中收付資金之集中支付政府相關行業機構客戶營銷策略

 

第四講：重點機構客群經營思路——社保

一、社保客群經營重點

二、社?？腿航洜I重點——社會保險基金管理新規

三、社保客群經營重點——職業年金歸集辦法出臺

1. 解讀《關于印發職業年金基金歸集賬戶管理暫行辦法的通知》人社部發〔2017〕110號

四、社?？腿航洜I重點——社保基金與職業年金“鏈式營銷”

案例：S行直銷銀行實現社保繳費互聯網+

案例分析：A行以金融社保卡為切入口，發起對社保財政專戶、社保卡和社保存款“三位一體”式的專題營銷活動。

 

第五講：重點機構客群經營思路——公共資源

一、公共資源交易客群經營重點——保證金市場規模巨大

二、公共資源交易客群經營重點——整合改革進展不一

1. 解讀《“互聯網+”招標采購行動方案（2017-2019年）》

三、營銷重點業務—政府采購服務

目標：開發供應鏈融資項下的現金管理系統、在線供應鏈系統，可依托該平臺與機構客戶上游供應商、下游支付企業連接，營銷供應商政府采購回款賬戶

1. 解讀財建〔2017〕743號

案例：A市政府采購貸

2. 聯交所上線招標通項目

3. 建安居房票模式——營銷土地整理中心專用賬戶

 

第六講：重點機構客群經營思路——公積金

一、公積金行業發展形勢及政策

二、公積金中心資金支付行介入策略

1. 繼續加大歸集、提取、委貸等代理資格營銷，經營公積金收支流量；

2. 協助中心開展個人繳納公積金歸集擴面，推廣公積金貸款業務；

3. 積極參與住建部公積金手機APP項目建設。

案例：市住房公積金中心服務案例

三、H行公積金信用消費貸款間連模式

第七講：重點機構客群經營思路——新農合

1. 新型農村合作醫療資金介紹

2. 新農合基本政策

3. 發展思路及營銷措施

案例：新農合“一卡通”營銷記

 

第八講：重點機構客群經營思路——政府類公司（央企與地方國企）

1. 政府類公司客群經營重點

2. 政府類公司客群經營重點——政府“投”資平臺

3. 智慧城市云平臺：多模塊、可落地、可復制

案例：移動CBS項目

案例：高速石化加油繳費新模式

案例：電費項目接入案例

 

第九講：重點機構客群經營思路——煙草

1. 開展煙草結算賬戶營銷及維護工作

2. 卷煙銷售貨款跨行支付結算項目營銷，經營卷煙批發流量資金

3. 聯合煙草公司推廣零售商應用聚合收款產品，經營卷煙零售流量資金

案例：煙草公司新商盟網上跨行支付系統

 

第十講：重點機構客群經營思路——教育

1. 應用校友卡、校園錢包、校友APP等智慧校園產品體系，實現零售客戶引流

2. 推廣教育部考試中心報名繳費平臺項目，打造示范應用項目

案例：學院金融服務方案

3. 解讀《關于中國共產黨黨費收繳、使用和管理的規定》

案例：同濟大學黨費管家平臺

 

第十一講：重點機構客群營銷溝通技巧

1. 政府與企業區別？

2. 政府部門客戶的隱藏需求動機？

3. 政府官員的管理風格分析與溝通策略

 

銀行實戰營銷管理教練、金融產品創新專家
13年國有銀行實戰經驗
19年股份制銀行實戰經驗
清華大學/北京航空航天大學碩士
中國人民大學商學院兼職教授
國際供應鏈與運營管理學會副主席
國家注冊資產評估師/國內私募基金經理人/國家認證理財規劃師
曾任：平安銀行、興業銀行、建設銀行丨行長/副總經理/總經理助理
現任：某股份制商業銀行分行金融產品創新部 總經理

在金融業界中
術業專攻：
→數十篇金融論文刊發在金融相關雜志

→八項金融新產品創新獲得平安銀行總行獎勵
→研發【供應鏈金融產業互聯網應用模型】，在行業內深受沿用

在社會業界中聲名遠播
：
→曾受邀擔任銀行業社會化培訓服務體系專家團成員
→曾受邀出席[綠色金融銀企對接會]、[商業銀行如何運用供應鏈金融轉型]等多個金融業界的項目研發和大型會議
→曾受邀擔任陶行知教育基金會《全國大學生創新創業及就業工程》創業導師
→曾參與長江三峽項目投融資咨詢，北京土地儲備投融資咨詢，廣州羅定電廠投融資項目評估等多項大型項目咨詢和PPP融資，以及土地儲備融資和國家重點項目投融資服務
→等多家創業基金公司聘任導師、多家知名高等院校聘任講師、某會計師事務所項目經理兼
多家上市公司財顧咨詢

實戰經驗：
32年金融產品研發及推廣實戰經驗：對于銀行行業的金融服務方案、供應鏈金融新產品研發及各行業的推廣、零售銀行市場營銷模式和貸后管理、大型項目評估、項目管理在金融行業的應用等方面有非常獨到的見解和豐富的實戰經驗。
18年來培訓過的銀行課程上千場：所授課覆蓋中國銀行、建設銀行、工商銀行等50余家銀行總行、分行，上百家銀行示范網點建設改造項目，對于銀行的新金融產品研發了七個模塊的銀行金融課程，可進行組合/拆分為企業提供最新的一手課程信息；并且老師所帶領的團隊成員和培養的管理者、銷售精英均有上萬余人，均在行業內成為佼佼者。

代表性案例（部分）：
●曾出席大型研討會【中國信貸風險論壇——供應鏈管理與現代物流暨供應鏈金融】（參會有國家發改委、銀監局等上百家銀行等機構供應鏈金融）
●曾出席【商業銀行如何運用供應鏈金融轉型】（參會有供應鏈B2B聯盟，融資租賃協會，保理協會以及數十家銀行進行推廣供應鏈金融線上模式）
●曾出席/輔導【北京個人購房房地產展示交易會——個人貸款，為什么現在買房】（參會有UI某股份制銀行聯合北京鏈家、我愛我家及上百家房地產公司）
●曾出席/輔導【綠色金融銀企對接會】（為數十家企業對接綠色金融培訓）
●曾輔導銀監局出臺的【三個辦法一個指引信貸培訓】課程（為中國銀行、平安銀行、武漢農商行、黃石濱江信用社等上百家銀行進行培訓）
●曾錄制【北京城市管理廣播財迷節目——個人理財，個人資產組合管理】（面向北京市民的理財節目，每周舉辦一次，連續三年，獲得市民和聽眾好評）
●曾連續3年為某股份制銀行進行【批發銀行系列】課程培訓
●曾為興業銀行、浙商銀行、北京銀行等數十家銀行進行【投資銀行新型交易模式】培訓

主講課程：
版塊一：新金融
（新思路、新科技、新方案、新方向、新方法、新技能）
《銀行4.0：一場金融界的數字化革命》
《科技賦能金融：數字金融的實戰案例》
《金融新產品及金融創新案例》
版塊二：交易銀行部
《供應鏈融資業務營銷與風險管控服務方案設計》
《供應鏈金融營銷及特定行業金融服務方案設計》
版塊三：公司金融部


《政府融資平臺授信指導原則和審查要點》
《房地產企業貸款的調查和審查要點》
《2020年對公業務營銷新方向、新方法、新技能》
版塊四： 風險管理部
《商業銀行授信業務盡職調查與審核重點》
《盡職調查及授信調查報告撰寫》
《財務報表監控與信貸業務管理(含財務報表粉飾識別)》
版塊五：普惠金融部
《商業銀行中小企業營銷創新及風險控制實務操作》
版塊六：零售銀行部
《服務網點精細化管理和營銷團隊管理及客戶經理考核評價》
《個人客戶金融服務方案培訓》
版塊七：投資銀行部
《投資銀行業務政策及最新實戰交易模式》
（以上七個模塊相對獨立，主要為銀行客戶經理和中后臺六大管理部門設計，理論結合實際，并根據最新銀行動態和客戶需要組合）

 

 

• 商業銀行信貸業務全流程管理

   

  一、貸前風險識別技巧貸前準備常用調查網站貸前調查的要點（一）客戶信用調查還款意愿還款能力科學合理地確定客戶的還款方式（二）客戶經營情況調查經營的合規合法性經營的商譽經營的盈利能力和穩定性（三）擔保情況調查抵押文件資料的真實有效性抵押物的合法性抵押物權屬的完整性抵押物存續狀況的完好性貸款金..

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