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客戶信用管理與風(fēng)險(xiǎn)控制
課程編號：11383
課程價(jià)格：￥20000/天
課程時(shí)長：2 天
課程人氣：3024
銀行從業(yè)人員
【培訓(xùn)收益】
（一）信用與商業(yè)信用及其發(fā)展
1）信用的概念及其特點(diǎn) 2）信用銷售的發(fā)展
（二）信用風(fēng)險(xiǎn)的來源及其防范
1）顯性風(fēng)險(xiǎn) 2）隱性風(fēng)險(xiǎn)
（三）信用管理價(jià)值鏈
1）6大環(huán)節(jié) 3）4大系統(tǒng) 3）3點(diǎn)控制
（四）信用管理的目標(biāo)及職能
1）信用管理的目標(biāo) 2）信用管理的5大職能
（五）信用客戶的范疇及其控制
1）信用客戶的范疇 2）信用客戶的控制
（七）信用風(fēng)險(xiǎn)模型
1）著名咨詢公司信用模型分享 2）探討適合公司實(shí)際情況的信用模型的設(shè)計(jì)
（八）信用政策的類型及其調(diào)整
1）財(cái)務(wù)型、銷售型與均衡型 2）信用政策調(diào)整的信號
（九）信用成本
1）短缺成本 2）管理成本
3）壞賬損失 4）機(jī)會成本
二、信用信息的獲取和解讀
（一）選擇客戶信息來源渠道
1）小客戶的信息來源渠道 2）中等客戶的信息來源渠道
3）大客戶的信息來源渠道
（二）自行搜集客戶信息
1）通過與客戶的交易接觸搜集信息
2）通過對客戶進(jìn)行實(shí)地走訪搜集信息
3）通過與同行或者相關(guān)行業(yè)的信息交換搜集信息
4）通過公共信息渠道搜集信息
（三）委托專業(yè)機(jī)構(gòu)搜集客戶信息
1）選擇適當(dāng)?shù)男庞谜{(diào)查結(jié)構(gòu) 2）購買標(biāo)準(zhǔn)信用報(bào)告
3）委托專業(yè)機(jī)構(gòu)對特定客戶實(shí)施信用評估
（四）不同類型客戶的關(guān)注要點(diǎn)
1）新客戶的關(guān)注要點(diǎn) 2）老客戶的關(guān)注要點(diǎn)
3）個(gè)體戶的關(guān)注要點(diǎn) 4）核心客戶的關(guān)注要點(diǎn)
5）高風(fēng)險(xiǎn)客戶的關(guān)注要點(diǎn)
（五）核心信息的深度解讀—財(cái)務(wù)報(bào)表的閱讀與分析
1）資產(chǎn)負(fù)債表的閱讀與分析 2）利潤表的閱讀與分析
3）現(xiàn)金流量表的閱讀與分析 4）會計(jì)報(bào)表附注的解讀
5）會計(jì)報(bào)表粉飾識別
三、客戶信用狀況分析與信用風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
（一）信用狀況的定性分析
1）LAPP模型 2）特征分析模型 3）SWOT分析模型
（二）信用狀況的定量分析
1）營運(yùn)資產(chǎn)模型 2）Z值分析模型 3）沃爾評分法
（三）避免合同糾紛
1）關(guān)注合同主體資格 2）合同內(nèi)容要嚴(yán)謹(jǐn)
3）合同法律關(guān)系要清楚 4）加強(qiáng)合同的日常管理
（四）識別常見的商業(yè)欺詐
1）識別信用額度詐騙 2）識別常見合同詐騙
3）識別結(jié)算方式詐騙
（五）顧客信用亮起紅燈的種種跡象
1）財(cái)務(wù)付款方面 2）經(jīng)營反常現(xiàn)象的異態(tài)
3）銷售采購方面的異態(tài) 4）經(jīng)營者本身的反常現(xiàn)象
四、信用管理的主要流程
（一）建立信用部門
1）機(jī)構(gòu)建設(shè) 2）制定信用規(guī)范（制度）
（二）制定信用總則
1）制定信用總則需要考慮的幾個(gè)關(guān)鍵問題
2）不同部門在制定信用總則中的分工及其關(guān)系協(xié)調(diào)
（三）新客戶授信
1）接受初始交易 2）全面調(diào)查跟蹤
3）信用分析評定 4）授信傳達(dá)
（四）賒銷跟蹤
1）訂單（合同）階段的跟蹤 2）發(fā)貨階段的跟蹤
3）正常賬期的欠款跟蹤 4）非正常賬期的欠款跟蹤
（五）客戶信用重審
1）不定期評審 2）定期評審
中國注冊會計(jì)師（CPA）
注冊稅務(wù)師（CPT）
中國目前唯一縱橫“財(cái)稅管理、人力資源、戰(zhàn)略管理”
清華大學(xué)、浙江大學(xué)、上海交通大學(xué)、同濟(jì)大學(xué)等著名高校EMBA、總裁班特聘講師
精通財(cái)務(wù)管理咨詢及納稅籌劃、資本運(yùn)作、企業(yè)內(nèi)部控制制度設(shè)計(jì)、項(xiàng)目可行性分析及項(xiàng)目融資、人力資源管理與開發(fā)技術(shù)等，先后為全國數(shù)十家企業(yè)提供深度咨詢服務(wù)，為數(shù)百家企業(yè)提供企業(yè)內(nèi)訓(xùn)服務(wù)，此外成功舉辦過百余次大型公開課。
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PPP項(xiàng)目實(shí)施與風(fēng)險(xiǎn)控制
1、當(dāng)前最新PPP相關(guān)政策體系及解讀；2、PPP項(xiàng)目運(yùn)作及流程: 物有所值評價(jià)、財(cái)政承受能力論證、實(shí)施方案編制以及PPP合同；3、現(xiàn)階段PPP實(shí)施的機(jī)遇與挑戰(zhàn)；4、PPP項(xiàng)目合同、投融資合同、工程建設(shè)合同、運(yùn)營和服務(wù)合同等各模塊核心條款設(shè)計(jì)；5、PPP項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)類型識別、風(fēng)險(xiǎn)管控及控制措施；6、PPP項(xiàng)目動態(tài)股權(quán)結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)與調(diào)整；7、..
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第一單元：個(gè)人貸款業(yè)務(wù)營銷新策略一、客戶開發(fā)的4論1.再難的事有做成的 結(jié)果論2.沒有一件事是容易的 過程論3.關(guān)系層次,決定做事的效果 人本論4.人的素質(zhì)決定事的成敗 素質(zhì)論二、個(gè)人貸款客戶營銷策略1.營銷管理 布局2.重點(diǎn)策略 高度3.營銷技巧 執(zhí)行4.營銷價(jià)值 效果1)..
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課程大綱開篇/課程導(dǎo)入/形成團(tuán)隊(duì)達(dá)成共識，課程概述第一講：金融理財(cái)服務(wù)定位1.金融理財(cái)業(yè)務(wù)工作定位2.金融顧問的角色定位3.增加客戶“黏性”出發(fā)點(diǎn)探究4.提升SOW(錢夾份額)與KY3(認(rèn)識客戶)的意義與效果第二講：關(guān)系營銷策略之投資心理識別及應(yīng)用一、客戶投資性格心理學(xué)1.客戶投資性..
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一、國際談判的含義認(rèn)識國際談判的重要性以及如何能促進(jìn)采購與供應(yīng)效率的提高；認(rèn)識選擇談判時(shí)機(jī)的重要性；不是所有的國際采購都需要同樣的談判描述國際談判過程的主要階段及其特征：談判前、談判中和談判后等階段的主要內(nèi)容二、國際供應(yīng)商選擇技巧供應(yīng)市場分類和分析、明確需求國際供應(yīng)商識別供應(yīng)商調(diào)查和篩選選擇國際供應(yīng)商的10個(gè)&ld..
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一、樹立正確的安全意識1.1 我國安全現(xiàn)狀，通過一系列數(shù)據(jù)來說明目前我國安全管理上的進(jìn)步及存在的問題；1.2 中國的馬路戰(zhàn)爭1.3“冰山原則”與事故損失1.4責(zé)任意識與正確的安全意識,案例分享：史上“最牛”校長1.5別躺在“極低概率”上睡大覺1.6安全要從&l..
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客戶信用管理篇一、信用管理基礎(chǔ)以及信用理念介紹（一）信用與商業(yè)信用及其發(fā)展1）信用的概念及其特點(diǎn) 2）信用銷售的發(fā)展 （二）信用風(fēng)險(xiǎn)的來源及其防范1）顯性風(fēng)險(xiǎn) 2）隱性風(fēng)險(xiǎn)（三）信用管理價(jià)值鏈1）6大環(huán)節(jié) 3）4大系統(tǒng) 3）3點(diǎn)控制 （四）信用管理的目標(biāo)及職能1）信用管理的目標(biāo) 2）信用管理的5大職能（五）..
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